FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) - крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главной целью которого является защита американских инвесторов. Под контролем FINRA находится около 4500 тысяч брокерских компаний, 167 тысяч филиалов, 637 тысяч держателей ценных бумаг.
Что касается основной миссии FINRA по защите инвесторов, то ее реализация основывается на воплощении трех принципов – соблюдение справедливости при работе на финансовых рынках, информирование и просвещение и инвесторов, контроль над соблюдением компаниями законов честной конкуренции. В деятельности организации задействовано в пределах трех тысяч человек, а ее региональные отделения насчитывают 20 единиц и расположены по всей территории Соединенных Штатов Америки.
Для разрешения разногласий регулятор имеет крупнейший форум: только в США есть 73 площадки для слушаний, то есть, как минимум, по одной в каждом штате. Кроме того, таковые имеются в Пуэрто-Рико и Лондоне.
Так как FINRA делает акцент на важности образования и просвещенности инвесторов, то для реализации такой функции в 2003 году был создан Фонд образования инвесторов, который является самым крупным в США. Со времени его основания в сферу образования было вложено около 63 миллионов долларов.
Основные направления деятельности FINRA
- квалификация и выдача лицензий брокерам
- разработка и внедрение в жизнь инструкций и правил для каждого брокера/брокерской компании в США
- проверка и расследование жалоб инвесторов
- консультации для других регуляторов
- рыночное регулирование для некоторых бирж, которое выполняется по контракту. Среди них есть New York Stock Exchange (Нью-Йоркская фондовая биржа) , NYSE Arca, NYSE Amex, The NASDAQ Stock Market, International Securities Exchange
- контроль над соблюдением участниками финансовых рынков правил и федерального законодательства
- информирование и просвещение общественности, осуществляемые с помощью официального сайта FINRA, публичных форумов и СМИ
- обучение инвесторов основным принципам безопасности и инвестирования, что позиционируется FINRA как лучшая форма защиты прав инвесторов
Меры, которые имеет право применить FINRA в случае необходимости
- инициировать возбуждение дисциплинарного производства как против фирм, так и против индивидуумов
- выдвинуть требование возместить убытки пострадавшим инвесторам в виде выплаты штрафов
- произвести временную приостановку бизнеса, вплоть до полной его ликвидации
В рейтинге брокеров членство в FINRA дает компаниям 30 балов
