FCA: как лицензия Великобритании контролирует брокеров форекс?

FCA (Financial Conduct Authority) – Управление по Финансовому Регулированию и Надзору Великобритании, которое является негосударственным независимым органом, регулирующим деятельность инвестиционных, банковских и финансовых компаний, действует соответственно «Акту финансовых услуг и ринков 2000».

Так как компания ограничена финансированием со стороны фирм, которые контролирует, то является организацией, полностью независимой от британского правительства. Уставными целями Управления является поддержание высокой степени доверия к финансовым рынкам Великобритании, информирование общественности, укрепление и защита стабильности финансовой системы, защита потребительских прав и снижение преступности на финансовом рынке, а именно недопущение мошенничества, злоупотреблений и манипуляций. Что касается рынка форекс, FCA трактует эту деятельность как букмекерство, вводя довольно жёсткие ограничения на такие компании.

Основные принципы регулирования FCA

  •  Чтобы избежать ненужного вмешательства Управления в деятельность фирм, действует принцип – роль менеджмента. То есть высшее руководство компании отвечает за собственные действия и обеспечивает законность бизнеса. Соответственно, оно обязано управлять риском и контролировать внутреннюю деятельность, распределяя обязанности и ответственность. Таким образом, фирма сможет гарантировать, что её работа всегда может быть адекватно проверена и проконтролирована.
  • Принцип пропорциональности подразумевает, что ограничения, наложенные на промышленность, пропорциональны выгодам, которые от них ожидаются. Когда FCA принимает такие решения, то во внимание принимаются цены потребительские и компаний. При этом тщательно анализируется прибыльность предложенных регулятивных требований.
  • Чтобы чрезмерно не ограничивать участников рынка во время запуска новых финансовых сервисов и продуктов, FCA предоставляет простор для разных способов применения правовых норм. Тем самым приветствуются инновации в сфере регуляторной деятельности.
  • Для сохранения конкурентоспособности Великобритании на международном рынке, деятельность FCA имеет международный характер. То есть Управление учитывает конкурентные позиции страны, а также глобальные аспекты финансового бизнеса. Так, FCA сотрудничает с управлениями других стран, чтобы согласовывать международные стандарты и проводить мониторинг эффективности мировых рынков и компаний.
  • FCA выступает за минимизацию негативных последствий от конкуренции и за здоровую конкуренцию между фирмами. Поэтому Управление избегает лишних регулятивных барьеров для начала или расширения бизнеса. В вопросе анализа прибыльности конкуренция и инновации играют важнейшую роль.
  • Экономичность и эффективность – принципы, которыми пользуется FCA при использовании ресурсов
 
Виды деятельности, которые подлежат регулированию FCA
 
  • заключение/выполнение контрактов страхования;
  • выпуск электронных денежных средств;
  • принятие и управление вкладами;
  • консультирование по вопросам вкладов;
  • создание программ по операциям с недвижимостью;
  • проведение операций на рынке страхования Ллойд;
  • организация пенсионных программ;
  • организация коллективных программ по инвестированию;
  • проведение сделок в сфере капиталовложения.

 

Среди брокеров, имеющих лицензии FCA, следующие компании:

FOREX.com
Activ Trades
FIBO Group
ICM Brokers
Saxo Bank (Саксо Банк)
FXCM
OANDA (Оанда)
GFT

Все они занимают ведущие позиции в высшей лиге рейтинга брокеров и Дилинговых Центров, имея высокие результаты и по остальным 17 критериям оценки их деятельности.

Брокерская лицензия FCA, как и две другие авторитетнейшие в мире лицензии NFA и CFTC, в рейтинге брокеров форекс имеет наивысшие 70 баллов.

Лицензии брокеров форекс >>

Рейтинг брокеров форекс >>



Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка