Дирхам - валюта ОАЭ глазами трейдеров Masterforex-V

Дирхам ОАЭ - это национальная валюта Объединенных Арабских Эмиратов с 1971 года и до сегодняшнего времени на рынке форекс. Дирхам заменил собой несколько валют, которые ходили в разных странах до объединения: риял Катара и Дубая, динар Бахрейна, риял Саудовской Аравии и рупию Персидского залива.

Основные характеристики дирхама ОАЭ

Основные характеристики польского злотого трейдерами Masterforex-V
1. Страна эмитент ОАЭ
2. Национальная валюта дирхам (дирхам ОАЭ)
3. Код ISO 4217 784
4. Тикер на форексе AED
5. Разменная монета (1/100) филс
6. Банкноты валюты 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500 и 1000 дирхамов
7. Монеты 25 и 50 филсов
8. Центральный банк по эмиссии валюты Центральный банк ОАЭ
9. Ключевая ставка ЦБ 2%
10. Девальвация/ревальвация Курс дирхама привязан к доллару США в соотношении 1 доллар = 3,67 дирхама.
11. Финансовые регуляторы Dubai? FSA
12. ВВП $414,179 млрд - 29-место в мире, 2018
13. ВВП на душу населения $69222 (ППС), 7-е место в мире, 2018
14. Cредняя зарплата $75529 в год (2020)
15. Внешний долг $77.03 млрд. (2018) или 18,6% к ВВП
16. Фондовая биржа Фондовая биржа Абу-Даби, ADX и Дубайский финансовый рынок, DFM
17. Фондовые индексы ADI
18. Фондовый рынок более 65 обыкновенных акций, 4 облигаций, биржевые индексы, ETF, опционы и т.д.
19. Акции - голубые фишки First Abu Dhabi Bank, Etisalat, Abu Dhabi Commercial Bank, ENOC, Ooredoo, Abu Dhabi Islamic Bank, Aldar Properties, National Bank of Fujairah, National Bank of Ras Al Khaimah, Dana Gas и др.
20. Основные валютные пары USD AED (курс дирхама к доллару США), EUR AED (курс дирхама к евро), AED JPY (курс дирхама к японской иене), GBP AED (дирхам к фунту стерлингов), CAD AED (дирхам к канадскому доллару), AED SEK (дирхам к шведской кроне) и др.
21. Известные трейдеры -
22. Известные инвесторы -
23. Брокеры форекс Swissquote, Форекс Клуб (Forex club), FxPro, Oanda, FXCM, FreshForex, FOREX.com, Forex4you, ActivTrades, Nord FX, eToro (еТоро), GKFX, Dukascopy Bank, FXOpen, HYCM, RoboForex, Interactive Brokers, TeleTrade и др.
24. Крупнейшие банки Abu Dhabi Commercial Bank, First Abu Dhabi Bank, Abu Dhabi Islamic Bank, National Bank of Fujairah, National Bank of Ras Al Khaimah и др.
25. Платежные системы PayPal, Mastercard, American Express, Discover, Western Union, Visa, Telr.com, Scrill, Neteller, PayFort.com, Authorize.net, Google Checkout, Amazon Payments и др.
26. Товарные биржи DME - Дубайская товарная биржа, DGCX (Дубайская биржа золота и товаров
27. Товарные фьючерсы (экспорт) сырая нефть, природный газ, вяленая рыба, финики
28. Товарные фьючерсы (импорт) машины и транспортное оборудование, этилен, метанол, полипропилен, пшеница, рис, живой скот
29. Криптовалюты Позиция Центрального банка ОАЭ неопределенная, ограничивается предупреждениями, однако свободные зоны страны выдают лицензии. Популярные криптовалютами являются: BTC, Tezos, NEM, Ethereum, OmiseGO, Ripple, Bitcoin Cash, Ethereum Classic, Litecoin, EOS, Monero, Binance Coin, TRON, NEO, Bitcoin Satoshi Vision, IOT, Dashcoin, DASH, Zcash, Stellar, Cardano, LINK и др.

Калькулятор дирхам к доллару

На самом деле, чтобы узнать курс дирхама к доллару калькулятор не нужен - курс дирхама привязан к доллару США в соотношении 1 доллар = 3,67 дирхама:

 

График онлайн EUR AED курса дирхама к евро

На графике ниже видно, сколько дирхамов стоит один евро:

 

График онлайн AED RUB курса дирхама к рублю

График онлайн AED JPY курса дирхама к японской йене

 

График онлайн CAD AED курса дирхама к канадскому доллару

 

График онлайн AED INR курса дирхама к индийской рупии

 

График онлайн AED KRW курса дирхама к южнокорейской воне

 

График онлайн CNY AED курса юаня к дирхаму ОАЭ

В чем причины роста экономики ОАЭ и стабильности курса дирхама?

Аналитики относят ОАЭ к странам, переживающим эффект "ресурсного проклятия": страна возникла в момент нефтяного кризиса начала 70х гг и сих пор до 40% ВВП - это поступления от продажи нефти и газа.

  1. Основными производимыми товарами до эры нефти, были кустарные предметы народного промысла, жемчуг и ... пиратство.
  2. После образования ОАЭ из 7 эмиратов, агрессии Ирака, страна выбрала «сторону Запада»: заявила, что соблюдает экономические интересы развитых стран и корпораций; предпочитает британскую систему права; придерживается курса на вступление в международные торговые организации, снимает таможенные барьеры.
  3. После договора с США о совместной разработке месторождений (причем компаниями, в которых 60% капитала принадлежит государству, а 40% находится в собственности мировых компаний), страна получает 92% прибыли от продажи нефти и газа.
  4. ОАЭ - биржевой центр Западной Азии и Африки: фондовый рынок и банковский сектор, составляет 8% ВВП. В ОАЭ 49 банков (26 из них иностранные), с общим объемом активов — более 650 млрд долларов. В ОАЭ есть три фондовые биржи.
  5. Туризм дает ОАЭ более 4% ВВП, а вместе с бизнес-поездками это 8,4% ВВП: за год страну посещают более 4 млн туристов.
  6. Сельское хозяйство субсидируется государством, основной уклон - опреснение воды.
  7. Масштабные инфраструктурные проекты, строительство (а соответственно, постройка сопутствующих заводов, комбинатов и т.д.) небоскребов, и целых инновационных городков приносит до 30% ВВП - сумма всех строительных проектов, которые строятся сейчас превышает 727 млрд долларов, а смета только проектов, связанных с «Экспо-2020» в Дубае, превышает 8 млрд долларов.
  8. 2 компании - «Эмирейтс» (Emirates Airlines) и «Этиад» (Etihad Airways) владеют парком из 370 воздушных судов. В ОАЭ более 15 коммерческих портов с контейнерными и нефтяными терминалами, промышленными и рыболовецкими секторами. Коммерческий флот ОАЭ состоит из 306 кораблей. Таким образом, транспорт и логистика дают около 6,4% ВВП.
  9. Все развитие Эмиратов проходило за счет местного капитала и целевых кредитов, в первую очередь от "родственного" эмирата Абу-Даби владеющим нефтеносными полями. При всем при этом никаких очередей из инвесторов, желающих вложить свои капиталы в бизнес в ОАЭ, никогда не было. Таким образом, эмиратское чудо в целом и Дубайское в частности, обеспечили не иностранные инвестиции, а работа самих шейхов.
  10. В ОАЭ создано около 40 особых экономических зон, где разрешено 100%-ное иностранное владение компаниями. Резиденты зон не выплачивают никаких таможенных пошлин; для них не ограничены валютные операции, существенно упрощены или отменены лицензирование, необходимость следовать локальному законодательству и прочие локальные нормы.

Трудности

  1. Несмотря на проводимую диверсификацию, бюджет ОАЭ остается неадаптивным, например дефицит бюджета самого богатого эмирата Абу-Даби в 2014 году был выше 7%, в 2015 уже 13%. а в 2016 году все еще составляет более 11% ВВП, в то время как доходы от нефти по-прежнему формируют до 75% общих поступлений. Из-за это в стране постепенно вводятся налоги:
    • если В ОАЭ до 2017 года не было налога НДС, сейчас введен НДС в 5% и налог на прибыль 10%, 30%, 40% или 55% в зависимости от прибыли компании (до 2 млн, до 4 млн, до 5 млн и свыше 5 млн дирхамов);
    • государство отменяет субсидии на моторное топливо и переходит пока только к регулированию цен.
  2. На протяжении 25 последних лет производительность труда хоть и медленно, но сокращается — примерно на 0,1–0,5% в год.
  3. Государство старается сохранять положительный баланс между экспортом и импортом
    • экспорт $308,5 млрд (2017). Основные партнеры на 2017 г. - Индия 10,1%, Иран 9,9%, Япония 9,3%, Китай 5,4%, Оман 5%, Швейцария 4,4%, Южная Корея 4,1%;
    • импорт $229,2 млрд (2017). Основные партнеры на тот же год - Китай 8,5%, США 6,8%, Индия 6,6%
  4. Внешний долг составляет $77.03 млрд. (2018) или 18,6% к ВВП, что существенно ниже, чем у ТОП стран: Япония - 250.9% к ВВП, Италия - 131% к ВВП, Португалия - 127%, США - 105% к ВВП и т.д.

От чего зависит курс дирхама?

Курс дирхама жестко привязан к доллару США в соотношении 1 доллар = 3,67 дирхама.

Что касается самого курса американского доллара, то на него влияют

  1. Непосредственно курс индекса USD (индекс US Dollar Index является товарным знаком и публикуется биржей ICE) - он равен средневзвешенному геометрическому значению доллара к таким валютам, как фунт стерлингов, евро, японская иена, шведская крона, швейцарский франк, канадский доллар,.
  2. Кроме того на курс доллара влияют объемы торгов на биржах от маркет-мейкеров, мировых банков и хедж фондов:
    Индекс доллара с трендами, поддержаными объемами
  3. Хотите получить профессиональные знания о дирхаме, долларе, а также о других курсах валют, о криптовалютах, о ценных бумагах, о возможностях инвестирования и трейдинге на бирже и форексе? Приглашаем на обучение у профессиональных трейдеров Masterforex-V по ссылкам внизу статьи.

Новое по курсам валют:

Ключевая ставка Центрального Банка ОАЭ для дирхама

На фоне закрепления курса дирхама к доллару США на определенном уровне, ключевая ставка ЦБ влияет не на курс дирхама, а на другие показатели экономики., причем "золотое правило" ключевой ставки достаточно простое - это нахождение баланса между притоком иностранных инвестиций и поддержкой национальных предприятий, т.е.

  • при низкой процентной ставке - появляются выгодные кредиты для национальных производителей. Однако такая ставка не выгодна инвесторам, которые получают малую прибыль по процентам и выводят свой капитал из страны;
  • при высокой процентной ставке растет приток иностранного капитала, но проценты по кредитам для национальных производителей уже "кусаются".

Для сравнения см. таблицу ключевых ставок ЦБ:

Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс
Страна Центральный банк Валюта и ее тикер Ключе-
вая
ставка
ЦБ
Дата вступле-
ния
Финансовый регулятор
Австралия Резервный банк Австралии австралийский доллар (AUD) 0.75% 01.10.2019 ASIC
Великобритания Банк Англии фунт стерлингов (GBP) 0.75% 02.08.2018 FCA
Гонконг Управление денежного обращения Гонконга гонконгский доллар (HKD) 2% ноябрь 2019 SFC
Евросоюз Европейский центральный банк евро (EUR) 0% 12.12.2019 MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия)
Канада Банк Канады канадский доллар (CAD) 1.75% 4.12.2019 IIROC
Китай Народный банк Китая юань (CNY) 4.15% 20.11.2019 CSRC, FinCom
Новая Зеландия Резервный банк Новой Зеландии новозеландский доллар (NZD) 2% 11.08.2016 FSCL
Сингапур Денежно-кредитное управление Сингапура сингапурский доллар (SGD) 1.63% ноябрь 2019 MAS
США Федеральная резервная система (ФРС) доллар США (USD) 1.75% 11.12.2019 NFA, CFTC, SEC
Швейцария НБ Швейцарии швейцарский франк (CHF) -0.75% 15.01.2015 FINMA
Япония Банк Японии японская йена (JPY) -0.1% 03.08.2016 JFSA
Другие валюты форекса в Европе
Беларусь НБ Республики Беларусь белорусский рубль (BYN) 9% ноябрь 2019 АРФИН
Болгария Болгарский Народный банк болгарский лев (BGN) 0% 2.12.2019 FSC
Венгрия НБ Венгрии венгерский форинт (HUF) 0.9% 17.12.2019 HFSA Hungary
Дания Национальный банк Дании датская крона (DKK) 0.05% 19.01.2015 DFSA Denmark
Молдова Национальный банк Молдовы молдавский лей (MDL) 5.5% 11.12.2019 Лицензионная палата
Норвегия Норвежский банк норвежская крона (NOK) 1.5% 19.12.2019 NFSA
Польша Национальный банк Польши польский злотый (PLN) 1.5% 4.12.2019 PFSA / KNF
Россия Банк России российский рубль (RUB) 6% 07.02.2020 Банк России(до 2013г. ФСФР)
Румыния Национальный банк Румынии румынский лей (RON) 2.5% 07.02.2020 ASF
Украина Национальный банк Украины украинская гривна (UAH) 11.0% 30.01.2020 НКЦПФР
Хорватия Хорватский Народный банк хорватская куна (HRK) 2.5% октябрь 2019 HANFA
Чехия Национальный Банк Чехии чешская крона (CZK) 2% 18.12.2019 CNB
Швеция Банк Швеции шведская крона (SEK) 0% 19.12.2019 FI (FSA Sweden)
Валюты форекса в Азии
Азербайджан ЦБ Азербайджанской Республики азербайджанский манат (AZN) 7.5% декабрь 2019 МБА
Армения ЦБ Республики Армения армянский драм (AMD) 5.5% 10.12.2019 Минфин
Вьетнам ГБ Вьетнама вьетнамский донг (VND) 6% октябрь 2019 SSC
Грузия НБ Грузии грузинский лари (GEL) 9% 11.12.2019 НБ Грузии
Израиль Банк Израиля израильский шекель (ILS) 0.25% 10.12.2019 ISA
Индия Резервный банк Индии индийская рупия (INR) 5.15% 04.10.2019 SEBI
Казахстан Национальный банк Республики Казахстан казахстанский тенге (KZT) 9.25% декабрь 2019 AFSA
Корея Банк Кореи вон (KRW) 1.25% 29.11.2019 FSC
ОАЭ Центральный банк ОАЭ арабский дирхам 2% ноябрь 2019 Dubai​ FSA
Таиланд Bank of Thailand тайский бат (THB) 1.25% 18.12.2019 Bank of Thailand
Турция ЦБ Турции турецкая лира (TRY) 12% 12.12.2019 CMB
Узбекистан ЦБ Республики Узбекистан сум (UZS) 16% декабрь 2019 ЦБ Республики Узбекистан
Валюты форекса в Африке
Египет Центральный банк Египта египетский фунт (EGP) 12.25% 14.11.2019 EFSA
Тунис Центральный банк Туниса тунисский динар (TND) 7.75% октябрь 2019 Центральный банк Туниса
ЮАР Южно-Африканский резервный банк южноафриканский рэнд (ZAR) 6.50% 18.07.2019 / FSCA
Валюты форекса в Латинской Америке
Аргентина ЦБ Аргентинской Республики аргентинский песо (ARS) 63% декабрь 2019 CNV
Бразилия Центральный банк Бразилии бразильский реал (BRL) 4.5% 11.12.2019 CVM
Мексика Банк Мексики мексиканский песо (MXN) 7.25% 19.12.2019 CNBV
Чили Центральный банк Чили чилийское песо (CLP) 1.75% 5.12.2019 SBIF

Банкноты дирхама

Банкноты дирхама достаточно многочисленны и с рисунками на различную тематику:

  • на лицевой стороне 5 дирхам изображен фасад рыночной стены Шарджи, на обратной -горный ландшафт;
  • на 10 дирхам - на лицевой стороне изображен национальный арабский кинжал, на обратной - сельскохозяйственные плантации в оазисе;
  • на 20 дирхамах - на лицевой стороне изображен яхт-клуб в Дубае, на обратной - средневековое торговое арабское парусное судно;
  • на 50 дирхамах - на лицевой стороне изображена антилопа орикс, на обратной -форты крепости Аль-Джагили;
  • на 100 дирхамах - фрагмент крепостной стены Аль-Фахиди в Дубае, на обратной стороне -центральный проспект и торговый центр в городе Дубай;
  • на 200 дирхамах изображен спортивный комплекс в Дубае, на обратной стороне - Центральный банк ОАЭ в Абу-Даби;
  • на 500 дирхамах изображен сокол и старая мечеть Джумейра;
  • на 1000 дирхамах изображен фрагмент башни дворца Эль-Хосн в столице и панорама Абу-Даби
Банкноты дирхама ОАЭ

Какие еще валюты привязаны к доллару США?

  • бахрейнский доллар - 1 USD : 0,37 BHD
  • белизский доллар - 1 USD : 2 BZ$
  • франк Джибути - 1 USD : 177.72 DJF
  • эритрейская накфа - 1 USD : 10 ERN
  • иорданский динар - 1 USD : 0,70 JOD
  • ливанский фунт - 1 USD : 1507.5 LBP
  • оманский риал - 1 USD : 0.38 OMR
  • панамский бальбоа - 1 USD : 1 PAB
  • катарский риал - 1 USD : 3,64 QAR
  • саудовский риал - 1 USD : 3,75 SAR

Курсы других валют мира

Тут вы можете посмотреть курсы других национальных валют, таких как:

Как зарабатывают профессиональные трейдеры на разнице курсов валют?

Многие профессиональные трейдеры используют технический анализ для трейдинга финансовыми инструментами на биржах и форексе. Для поиска сильных трендов используются фигуры разворота или продолжения тренда, на важных уровнях сопротивления/поддержки.

Графический паттерн Masterforex-V начала тренда по фигурам его разворота и продолжения

Один из паттернов Masterforex-V разворота и продолжения тренда на уровнях МФ

Если вам интересен трейдинг - внизу статьи ссылка на обучение трейдингу в Академии Masterforex-V.

О фигурах разворота и продолжения тренда можно прочитать:

Секреты торговой системы Masterforex-V для торговли на рынке:

Рекомендуемые брокеры для торговли дирхамом на рынке форекс

Masterforex-V о NordFX

Брокеры форекс открывают возможность для торговли на форекс. Академия Masterforex-V вот уже более 12 лет составляет независимый рейтинг брокеров Форекс, которые отбираются по 30 критериям (например, такие как размер спрэда и свопа, наличие новейших технологий NDD, STP, ECN, наличие лицензий финансовых регуляторов, наличие ПАММ и LAMM - счетов, разрешен ли скальпинг или хеджирование, какое количество финансовых инструментов, есть ли доступ к фьючерсным, фондовым, товарным, криптовалютным, валютным биржами и т.д.)

Ниже представлены всего 12 "лучших форекс брокеров" высшей лиги и еще 20 компаний резерва из 2-й лиги (из более чем 400 брокеров, присутствующих на рынке).

  Название брокера Год
основа-
ния
Торговые инструменты Лицензии
 
Высшая лига
1. NordFX 2008 г валютные пары, товарные фьючерсы, фондовые индексы, криптовалюты, акции CySEC, MiFID
2. Swissquote 1996 г товарные фьючерсы, валютные пары, фьючерсы на фондовые индексы, криптовалюты, металлы, ETF, варранты, акции FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA
3. Dukascopy 1998 г фондовые индексы, товарные фьючерсы, валютные пары, акции, облигации, ETF FINMA, FCMC
4. Alpari 1998 г металлы, энергоносители, индексы, валютные пары, криптовалюты АРФИН
5. FxPro 2006 г индексы, товарные фьючерсы, акции, валютные пары FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV
6. Interactive Brokers 1977 г акции, облигации, деривативы, валютные пары, форвардные контракты, векселя, варранты, опционы, фондовые индексы, валютные и товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC
7. Oanda 1996 г облигации, фондовые индексы, валютные пары, товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC
8. FXCM 1999 г валютные пары, фондовые индексы, товарные фьючерсы, криптовалюты FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA,SFC, ISA, ASIC, FSB
9. Saxo Bank 1992 г валютные и товарные фьючерсы, фондовые индексы, валютные пары, ETF-фонды, акции, облигации, деривативы Danish FSA, Consob, Czech National Bank, Bank of the Netherlands, ASIC, Monetary Authority of Singapore, FINMA, Bank of France, Central Bank of the UAE, Japanese Financial Services Agency, Securities and Futures Commission in Hong Kong.
10. FOREX.com 1999 г валютные пары, акции, фондовые индексы, товарные фьючерсы,криптовалюты NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC
11. FIBO Group 1998 г металлы, энергоносители, валютные пары, товары, криптовалюты, индексы CySEC
12. ФИНАМ ФОРЕКС 1994 г валютные пары Банк России
Вторая лига
13. Форекс Клуб (Forex club) 1997 г валютные пары, индексы, товары, акции, ETF АРФИН
14. TeleTrade (Телетрейд) 1994 г товары, валютные пары, индексы, акции АРФИН
15. ActivTrades 2001 г индексы, товары, валютные пары, акции, облигации, ETF, криптовалюты, опционы FCA, SCB
16 FreshForex (Фреш Форекс) 2004 г индексы, товары, акции, валютные пары -
17. eToro (еТоро) 2007 г валютные пары, индексы, товары, акции, ETF, криптовалюты ASIC, FCA, CySEC
18. FortFS 2010 г валютные фьючерсы, валютные пары, индексы, товары, бонды, акции, криптовалюты, ETF IFSC Belize
19. XM 2011 г валютные пары, индексы, товары, акции ASIC, IFSC, CySEC
20. БКС Форекс (BCS Forex) 2004 г валютные пары, акции, индексы, товары -
21. GKFX 2009 г валютные пары, индексы, товары FCA, JFSA, DMCC, BaFin, AMF, AFM, Consob, CNMV, FI, CNB, Národná Banka Slovenska
22. NPBFX (Нефтепромбанк) 2016 г товары, валютные пары, криптовалюты -
23. Admiral Markets 2001 г криптовалюты, валютные пары, товары, акции, ETF, индексы, облигации ASIC, FCA, EFSA, CySEC
24. Grand Capital (Гранд Капитал) 2006 г акции, индексы, товары, криптовалюты -
25. RoboForex (Робофорекс) 2009 г индексы, товары, валютные пары, акции, криптовалюты CySEC, IFSC Belize
26. FinmaxFX 2018 г валютные пары, индексы, товары, облигации, акции, опционы ЦРОФР, VFSC Vanuatu
27. FXOpen 2005 г индексы, товары, криптовалюты, валютные пары, FCA
27. Forex Optimum Group Limited 2009 г индексы, товары, валютные пары, акции -
29. EXNESS (Экснесс) 2008 г товары, валютные пары, криптовалюты FSA Seychelles
30. HYCM 1989 г индексы, товары, валютные пары, акции, криптовалюты FCA, CySEC, CIMA, Dubai FSA
31. Альфа Форекс (Альфа банк) 2003 г валютные пары Банк России
32. Forex4you (Форекс фо ю) 2007 г акции, индексы, валютные пары, товары, криптовалюты FSC BVI

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"Валюта" в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев