Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) – Национальная комиссия по фондовому рынку и банкам. Государственный регулятор осуществляет надзор за деятельностью Форекс брокеров, дилеров, маркет-мейкеров, маклеров, инвестиционных фондов, банков, компаний, осуществляющих эмиссию и листинг ценных бумаг (акций, векселей, деривативов, облигаций).
История основания CNBV
Комиссия была создана в 1924 году для контроля мексиканской банковской системы. Изначально в каждом из местных банков был назначен специальный аудитор, однако эта мера оказалась неэффективной. В 1889 году появилась Секция надзора, которая через 5 лет трансформировалась в независимое агентство. В 1915 году его переименовали в Комиссию по регулированию и проверке кредитных организаций. На ее основе впоследствии появилась CNBV, которая в 1994 получила свою нынешнюю структуру.
Зона ответственности регулятора
Основной задачей Комиссии является повышение эффективности работы финансового сектора и привлечение иностранных инвесторов. За счет появления регулятора был усовершенствован банковский надзор, повысилось доверие к мексиканским финансовым посредникам.
Полномочия CNBV распространяются на:
- Формирование законодательных инициатив в финансовой сфере;
- Мониторинг деятельности подотчетных организаций;
- Лицензирование структур, предоставляющих финансовые услуги: дилинговых центров;
- Защиту инвестированных капиталов;
- Поддержание безопасности осуществления финансовых транзакций;
- Обеспечение прозрачности финансового рынка страны.
CNBV контролирует работу организаций, при выявлении нарушений вводит специальные санкции.
Особенности взаимодействия с регулятором
Компаниям, нарушающим законодательство, назначаются штрафы. Чаще всего такие санкции применяются из-за нарушения прав инвесторов через внедрение мошеннических схем. Причинами наложения штрафов могут быть займы капитала с повышенной степенью риска, совершение сомнительных сделок на фондовом рынке, отмывание денег.
Лицензия CNBV
Компании, желающие предложить трейдерам и инвесторам финансовые услуги, предоставить доступ к торговле акциями, опционами и прочими инструментами с кредитным плечом обязаны пройти процедуру лицензирования для работы на территории Мексики. Регулятор предъявляет определенные требования к размерам уставного капитала, квалификации персонала, в особенности руководства организаций.
Компании, прошедшие проверку, обязаны предоставлять сведения о своей работе. Частично информация публикуется в свободном доступе на сайте комиссии. Это делается, чтобы клиенты могли сравнить условия и подобрать надежного поставщика финансовых услуг.
На данный момент лицензией CNBV располагают брокеры Olymp Trade, Binomo обе этих компаний заимают нишу бинарных опционов. Их нет в высшей лиге основного рейтинга брокеров Форекс, который формирует Академия Masterforex-V. О степени доверия участников рынка к лицензии мексиканского регулятора свидетельствует отсутствие таких компаний в тематических рейтингах:
- Рейтинг брокеров по автокопированию сделок;
- рейтинг CFD-брокеров мира;
- рейтинг Брокеров криптовалют;
- рейтинг брокеров с STP счетами;
- рейтинг ПАММ брокеров;
- Рейтинг брокеров с NDD счетами.
Соответственно, уровень доверия оценивается как средний, хотя это один из наиболее авторитетных финансовых регуляторов Латинской Америки.
Что известно о деятельности CNBV
Комиссия состоит из представителей Нацбанка Мексики, государственной комиссии по страхованию, а также независимых экспертов. Регулятивный орган функционирует под контролем Минфина и получает от него финансовую поддержку.
Специалисты комиссии фиксируют любое нарушение, допущенное подконтрольными компаниями. По этим фактам проводится расследование. На время изучения обстоятельств дела работа брокера может быть приостановлена, банковские счета заблокированы. При необходимости комиссия выступает на стороне клиентов финансовых компаний в судебных разбирательствах.
CNBV и криптовалюты
В Мексике криптовалюты не считаются регулируемыми финансовыми активами. Но сервисы, хранящие фиатные средства пользователей либо криптовалюты должны получить лицензию в CNBV. На данный момент в стране нет четких правил регулирования криптовалют, поэтому финтех-копании работают по отдельным разрешениям с BTC и всем известным альткоинами ETH, Ripple XRP, Litecoin (Лайткоин) LTC, Bitcoin Cash BCH, EOS, OmiseGO OMG, Ethereum Classic ETC, Monero XMR, Binance Coin BNB, NEO, Internet of Things IOT, Bitcoin Satoshi Vision BSV, TRON TRX, LINK, Dashcoin DSH, Stellar XLM, Zcash ZEC, DASH, Cardano ADA, Tezos XTZ, NEM.
Официальный сайт CNBV
Официальный сайт: gob.mx/cnbv
Адрес регулятора
Avenida Insurgentes Sur 1971,
Colonia Guadalupe Inn, Ciudad de México. C.P. 01020
Teléfono: 55 1454 6000
Другие финансовые регуляторы мира
CFTC, NFA и SEC (США), CySEC (Кипр), FINMA (Швейцария), FCA (Великобритания), FI (Швеция), FSC Mauritius (Мальта), ACPR и AMF (Франции), требования BaFin (Германия), SEBI (Индия), FCMC (Латвия), CSRC (Китай), IFSC (Белиз), FSCL (Новая Зеландия), MiFID (Евросоюз), FSMA (Бельгия), JFSA (Япония), MAS (Сингапур), Botswana IFSC (Ботсвана), SFC (Гонконг), ASIC (Австралия), FSC (Маврикий), FSCA и FSB (ЮАР), Банк России (до 2013г. ФСФР), Dubai FSA (Дубай, ОАЭ), NFSA (Норвегия), MFSA (Мальта), CNMV (Испания).
Общественные организации: РАУФР, ЦРОФР, КРОУФР, НАФД (ЦРФИН) .
С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фьючерсных , фондовых, товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
