Dubai​ FSA - финансовый регулятор Дубая (ОАЭ)

Dubai​ FSA - Управление по финансовому регулированию и надзору Дубаи – финансовый регулятор Дубая, эмирата в составе Объединенных Арабских Эмиратов.

История основания Управления по финансовому регулированию и надзору Дубая

Управление по финансовому регулированию и надзору Дубая (Dubai Financial Services Authority) было сформировано 13 сентября 2004 года. Основной целью создания регулирующего органа было проведение регистрации новых предприятий, планирующих вести деятельность на территории данного эмирата. По большому счету DFSA занимается регулированием функционирования международного финансового центра в Дубаи.

Начальная концепция работы регулятора предполагает, что государственная структура должна контролировать деятельность организаций, которые занимаются управлением активами, банковских и кредитных учреждений, сектора оборота ценных бумаг, фондов коллективных инвестиций, депозитарных и доверительных предприятий. Кроме того, в ведении регулятора компании, занимающиеся торговлей фьючерсами на сырьевые товары, исламскими финансами, страхованием, международным обменом акциями и торговлей производными инструментами.

На сегодняшний день финансовый регулятор контролирует страховые и брокерские компании. Это значит, что управление осуществляет мониторинг работы маркет-мейкеров, маклеров, дилеров, крупных трейдеров и инвесторов, ETFфондов, а также всех эмитентов акций, облигаций, векселей, деривативов и иных финансовых инструментов. Регулятор контролирует компании, которые прошли листинг эмиссии собственных ценных бумаг на фондовой бирже Дубая (Dubai Financial Market). По данным на начало апреля 2019 года капитализация данной торговой площадки составляла 95,65 миллиарда долларов.

В мае 2017 года Dubai Financial Services Authority расширило сферу своей деятельности. Регулятор начал работать также в финансово-технологическом секторе. С этого времени управление выдает лицензии на право ведения бизнеса стартапам, которые предлагают заинтересованным лицам участие в инновационных проектах и перспективные идеи.

Зона ответственности DFSA

Кроме регулирования сферы финансовых и вспомогательных услуг регулятор Дубая несет ответственность за соблюдение требований законодательства, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма. Также управление проводит аудиторские проверки партнеров подотчетных компаний, чтобы подтвердить соответствие их деятельности действующим нормам и правилам. Основными задачами финансового регулятора являются следующие направления деятельности:

  • авторизация и регистрация новых компаний, которые желают осуществлять деятельность на территории Объединенных Арабских Эмиратов;
  • выдача организациям статусов признанного члена или признанного органа, позволяющих компаниям предоставлять услуги определенного вида в соответствующем рыночном сегменте;
  • проведение аудита деятельности подотчетных компаний и выявление нарушений в их работе;
  • рассмотрение жалоб о нарушениях со стороны предприятий, включенных в реестр DFSA.

Брокеры форекс, получившие лицензию Dubai​ FSA

Перед началом работы на рынке региона финансовым учреждениям следует получить соответствующие документы. В первую очередь лицензиат должен создать в Дубае компанию, основным направлениям деятельности которой будет названо предоставление услуг, связанных с Форекс.

Для получения лицензии необходимо подать заявку вместе с пакетом документов, среди которых устав и меморандум организации.

Примечательно, что в своей деятельности DFSA руководствуется чрезвычайно строгими руководящими принципами. Получение лицензии в Дубае и последующее ведение бизнеса в регионе представляют собой задачу довольно сложную. Регулятор стремится избежать ошибок и осложнений, поэтому надлежащим образом следовать рекомендациям управления должны все заявители. В середине июня 2019 года обладателями лицензии DFSA являются следующие компании: Saxo Bank, FxPro, ActivTrades, One Financial Markets, Amana Capital, Sword Capital, RediMax и HotForex.

Кого и за что штрафует DFSA

В 2009 году Дубаю с трудом удалось избежать дефолта. После стабилизации финансовой стабильности в регионе регулятор принялся за восстановление деловой репутации. В ноябре 2013 года стало известно, что DFSA решило принимать жесткие меры, направленные на борьбу с финансовыми нарушениями и укрепление международного статуса.

Регулятор подал в суд на Deutsche Bank AG, обвинив организацию в непредоставлении информации о расследовании в отношении собственного подразделения по управлению активами состоятельных клиентов.

Кроме того, на Ближневосточное аудиторское управление, основной офис которого находится в Дубае, был наложен штраф в размере 55 тысяч дирхам (около 15 тысяч долларов). Причиной уплаты штрафа стало проведение несанкционированной проверки счетов компании, которая расположена в финансовом центре.

Кроме того, в 2013 году регулятор наложил штрафы на ряд банков, работающих в специальной экономической зоне Дубая. В списке нарушителей оказался специалист BNP Paribas SA по работе с состоятельными клиентами. Сотрудник банка без согласия клиента осуществил операции на сумму около 8,4 миллиона долларов. Также штраф оплатил глава местного подразделения ливанского банка, который завысил примерно в 26 раз чистую стоимость активов клиента.

В беседе с журналистами Bloomberg научный сотрудник хьюстонского Университета имени Райса Джим Крейн напомнил, что в свое время финансовые власти Дубая смотрели на нарушения сквозь пальцы. Однако после глобального экономического кризиса правила работы компаний в регионе изменились. Власти предупредили бизнесменов о том, что повсеместно распространенные ранее закулисные сделки и побочные заработки больше непозволительны.

DFSA и криптовалюты

В середине сентября 2017 года DFSA озвучило свою позицию по ICO. Вместе с другими регуляторами мира управление обратило внимание на всплеск интереса к привлечению средств с помощью этого инструмента. Явным образом регулятор Дубая не ввел запрет на ICO, но предупредил участников рынка о том, что отдельные предложения следует рассматривать как высокорисковые инвестиции.

В первую очередь потенциально опасными в управлении назвали предложения, которые создаются на пограничной основе. Специалисты регулятора объяснили, что уникальные риски подобных проектов крайне сложно обнаружить и понять.

В октябре 2018 года представители власти ОАЭ заявили о намерении в будущем ввести правила для проведения ICO. Чиновники уточнили, что новые правила будут представлены до конца 2019 года. После вступления в действие регулирующих норм компании из региона смогут без лишнего риска привлекать дополнительные средства инвесторов с помощью продажи токенов.

Чем известно Управление по финансовому регулированию и надзору Дубая

  • за первые 2,5 месяца работы регулятор Дубая успешно осуществил регистрацию 10 компаний, которые получили лицензии поставщиков финансовых услуг. Активная работа на начальном этапе позволяет сделать вывод о нацеленности регулятора на наведение порядка в сфере оборота финансов и регионе, а также на стремление контролировать каждого участника данного рыночного сегмента;
  • управляет деятельностью DFSA Совет директоров, в обязанности которого входит контроль работы руководителя структуры и персонала организации. Члены совета занимают свои должности на протяжении 3 лет, основной их задачей является обеспечение прозрачного распределения повседневной деятельности управления по регулированию и надзору за нормативными характеристиками;
  • как правило, заседания совета проводятся 6 раз в год. Отдельные комитеты совета проводят заседания по мере необходимости, чаще всего это 2 или 3 раза в год;
  • начиная с 2014 года, обзоры результатов заседаний комитетов совета публикуются на официальном сайте регулятора. Все желающие могут ознакомиться с материалами;
  • срок действия лицензии для стартапов ограничен и составляет от 6 до 12 месяцев. По мнению специалистов регулятора, за это время проекты должны воплотить в жизнь свои идеи и доказать право на существование в качестве полноценной организации. На следующем этапе проекты получают новую лицензию с более продолжительным сроком действия;
  • регулятор Дубая имеет реальные рычаги воздействия на компании, которые осуществляют деятельность в финансовом секторе региона. Кроме того, DFSA может контролировать подотчетные компании и оказывать помощь молодым проектам на начальном этапе их реализации. Широкие полномочия и наличие доступа к эффективным инструментам регулирования позволяют говорить о DFSA как о довольно авторитетном регуляторе с высокой степенью доверия.

Официальный сайт и адрес DFSA

Официальный сайт: www.dfsa.ae

телефон: +971 (04) 362-15-00

адрес: Level 13, West Wing, The Gate, DIFC, Дубай, ОАЭ

Другие финансовые регуляторы мира

NFA, SEC и CFTC (США), FCA (Великобритания), FSC Mauritius (Мальта), BaFin (Германия), FINMA (Швейцария), CySEC (Кипр), Fi (Швеция), CNMV (Испания), SEBI (Индия), CSRC (Китай), Botswana IFSC (Ботсвана), FSC (Маврикий), IFSC (Белиз), ASIC (Австралия), FSCL (Новая Зеландия), MAS (Сингапур), Банк России, AMF и ACPR (Франция), FCMC (Латвия).

Общественные организации: КРОУФР, РАУФР, НАФД (ЦРФИН), ЦРОФР.

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных , товарных и криптовалютных биржах.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"Dubai FSA " в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев