FCMC - комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK, на английском Financial and Capital Market Commission, FCMC) Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии – государственный финансовый регулятор Латвии.

Полномочия FCMC (FKTK)

FCMC (FKTK) представляет собой автономную государственную организацию, которая регулирует финансовый рынок и деятельность компаний, работающих на нем. В ведении организации находятся банки, фондовые биржи, частные пенсионные фонды, платежные и электронные денежные учреждения, страховые и брокерские компании, кредитные организации и финансовые консультанты. Регулятор осуществляет мониторинг работы маркет-мейкеров, маклеров, дилеров, крупных трейдеров и инвесторов, ETFфондов, а также всех эмитентов акций, облигаций, векселей, деривативов и иных финансовых инструментов.

Латвийский регулятор контролирует компании, которые прошли листинг эмиссии собственных ценных бумаг на бирже NASDAQ Nordic Exchange – OMX Group, объединяющей рынки Дании, Швеции, Финляндии, Испании, Армении, а также Литвы, Латвии и Эстонии. По состоянию на начало апреля 2019 года капитализация биржи составляла 1 432 миллиарда долларов.

История основания Комиссии по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии

Период зарождения в Латвии финансового рынка приходится на начало 90-х годов. В первое время достаточным образом данная деятельность еще не была урегулирована на законодательном уровне. С того периода законодательная и нормативная база Латвийской Республики в сфере оборота финансов сильно изменилась.

В свое время Латвия стала одним из первых государств, которые сконцентрировали управление всеми финансовым рынкам (банки, страховые организации и рынок ценных бумаг) в функциях одного государственного учреждения. В 1997 году была создана Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии.

Ключевой целью создания организации было обеспечение стабильности, конкурентоспособности и устойчивого развития финансовой сферы в государстве. Кроме того, регулятор защищает интересы инвесторов и трейдеров. Организация считает своей миссией повышение конкуренции на финансовом рынке Латвии.

Регулирование деятельности финансовых компаний на латвийской территории осуществляется в соответствии с нормативно-правовыми актами, закрепляющими правила функционирования подобных организаций в государстве. В Латвии одним из основных регулирующих документов является закон «О рынке финансовых инструментов», утвержденный 20 ноября 2003 года. Вступил в силу закон с 1 января 2004 года.

В положениях документа закрепляется понятие брокерского общества вложений – общества капитала, которое регулярно и профессионально оказывает инвестиционные услуги. Также в законе описывается перечень разрешенных инвестиционных услуг и правила функционирования финансовых организаций.

Зона ответственности FCMC

Под контролем латвийского регулятора в настоящее время функционирует более 300 финансовых компаний, активы которых в сумме превышают 30 миллиардов евро. Во главе комиссии стоит правление, которое в свою очередь возглавляет председатель. В структуре комиссии несколько департаментов, каждый из которых отвечает за отдельную сферу рынка. Правительство Латвии систематически проводит проверку результатов деятельности регулятора. В зону ответственности FCMC входят следующие направления деятельности:

  • проверка и выдача лицензий финансовым организациям, которые желают осуществлять деятельность на латвийской территории;
  • всесторонний контроль банковских организаций, кредитных учреждений, брокеров и других подотчетных компаний;
  • рассмотрение жалоб, поступающих от клиентов, разрешение возникающих между клиентами и подконтрольными организациями споров;
  • применение санкций по отношению к компаниям, которые собственные обязательства нарушают. Строгость наказания прямо пропорциональна тяжести зафиксированного нарушения;
  • обеспечение стабильного функционирования финансовых рынков и защиты интересов инвесторов;
  • мониторинг выполнения банками и брокерами норм и стандартов, закрепленных в финансовом законодательстве.

Брокеры форекс, получившие лицензию от Комиссии по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии

К будущим обладателям лицензий латвийский регулятор выдвигает целый ряд требований. Брокерская компания, желающая получить лицензию, должна в установленном порядке подать заявку и собрать пакет документов. Кроме того, организация должна быть зарегистрирована в Латвии или в любом из государств Европейской экономической зоны. Во втором случае лицензиату следует подать несколько расширенный пакет документов.

Сотрудники, акционеры и руководство компании обязаны не иметь судимостей. Уставной капитал компании также регламентируется. При получении STP-лицензии минимальный размер капитала составляет 125 000 евро, необходимым минимумом для маркет-мейкеров является сумма 730 000 евро. Процедура выдачи документа предусматривает также оплату брокерской компанией лицензионного сбора в сумме 14 200 евро. Срок действия разрешительного документа составляет 5 лет.

Получить от латвийского регулятора лицензию недобросовестные брокерские компании не могут. FCMC имеет право отказать в выдаче документа компаниям, которые были замечены в нарушениях правил ведения коммерческой деятельности более, чем один раз за предыдущий год.

Брокерская компания не может получить лицензию от латвийского регулятора если:

  • при учреждении не были соблюдены законы и иные нормативные акты Латвии;
  • брокер имеет тесные связи с третьими лицами, создает или может создать угрозу финансовой стабильности, а также ограничивает права регулятора на выполнение определенных законом функций надзора;
  • законы или нормативные акты иностранного государства, которые распространяются на лиц, тесно связанных с брокерской компанией, ограничивают право комиссии на выполнение надзорных функций;
  • предоставленные компанией документы содержат сведения недостоверные или неполные;
  • члены правления компании не соответствуют законным требованиям;
  • отсутствует возможность убедиться в идентичности, репутации и стабильности финансового положения лиц, участвующих в брокерском сообществе вложений;
  • регулятор установит, что финансовые средства, вложенные в капитал брокера, получены с помощью необычных или подозрительных финансовых сделок, правовое происхождение данных финансовых ресурсов документально не подтверждается.

Жесткие правила регулятора удается выполнить далеко не всем брокерским компаниям. В настоящее время обладателем лицензии на ведение деятельности в качестве бинарного брокера является лишь известная на постсоветском пространстве компания Dukascopy Bank SA.

Чем известна Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии

  • латвийское правительство осуществляет достаточно жесткий контроль финансовых рынков. Сразу же после основания комиссия получила статус независимой. Тем не менее, правительство контролирует деятельность регулятора;
  • окончательные решения по рассматриваемым вопросам принимает глава комиссии либо его заместитель. Специальный совет экспертов отслеживает общую ситуацию на рынке и контролирует деятельность всех компаний, подотчетных комиссии. Высшие органы государственного управления определяют состав регулятора;
  • FCMC является одним из самых строгих рыночных регуляторов. Организация может не только объявить нарушителя законодательства банкротом, лишить его лицензии или применить санкции. Также регулятор имеет право инициировать возбуждение уголовного расследования по отношению к обладателю лицензии;
  • действует специальная система штрафных санкций. Регулятор наказывает коммерческие субъекты за несоблюдение обязательств перед клиентами и попытки легализовать средства с помощью мошеннических действий. Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии имеет полное право отозвать лицензию, выписать внушительный штраф и завести уголовное дело;
  • комиссия может применять и такой вид воздействия, как административное наказание. Например, регулятор имеет полное право отстранить руководство той или иной организации от исполнения обязанностей;
  • FCMC заводит уголовные дела в случае высокой тяжести совершенного экономического преступления. На следующем этапе дело передают в высшие судебные инстанции;
  • регулятор осуществляет мониторинг нарушений разного рода. Клиент, обнаруживший какое-либо нарушение со стороны компании, может обратиться к FCMC. После получения официального обращения комиссия начинает мониторинг ситуации;
  • FCMC получила все необходимые полномочия для поддержки стабильности и достижения максимальной прозрачности функционирования финансового сектора Латвии. На достаточно высоком уровне реализована также защита прав и интересов клиентов финансовых организаций. Поэтому уровень доверия трейдеров к брокерам, получившим лицензию латвийского регулятора, является высоким.

Кого и за что штрафует FCMC

  • Строгость применяемых регулятором санкций непосредственно зависит от тяжести допущенного нарушения. В случае относительно легкого неправомерного поступка нарушитель может отделаться денежным штрафом. При более жестких проступках, в том числе экономических преступлениях, возможна приостановка или отзыв лицензии с последующим возбуждением уголовного дела и передачей его в судебные инстанции.

  • 11 декабря 2015 года FCMC оштрафовал PrivatBank (дочернее предприятие украинского ПриватБанка), сумма штрафа составила 2,017 миллиона евро. Банк был оштрафован за нарушение требований закона о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма. Также PrivatBank нарушил закон о кредитных учреждениях, правила внутреннего контроля и изучения клиентов.

    Фактически филиал украинского коммерческого банка принимал участие в сомнительных сделках, которые могли нанести финансовый ущерб клиентам. Согласно отчету независимой компании Kroll, выведенные из трех проблемных молдавских банков 13,7 миллиарда леев были перечислены на счета офшорных предприятий в латвийском Privatbank;

  • в октябре 2018 года регулятор оштрафовал АО LPB Bank за нарушение требований законодательства по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк заплатил штраф в размере 2,2 миллиона евро. Дополнительно комиссия поручила банку отозвать члена правления Арниса Калвершса, который отвечал за предотвращение финансовых преступлений;

  • в феврале 2018 года FCMC по требованию ЕЦБ ограничил операции ABLV, одного из крупнейших банков Латвии. Банку временно запретили проводить дебетовые операции, срок действия запрета в сообщении регулятора не был указан.

    Ранее специалисты американского Минфина установили, что данный банк занимался отмыванием денег и оказывал содействие незаконным транзакциям и коррупции. Из-за этого финансовое ведомство США закрыло доступ банку к финансовой системе государства. Через несколько дней после введения ограничения латвийский регулятор принял решение о ликвидации ABLV;

  • 22 августа 2018 года в FCMC сообщили о приостановке действия лицензии латвийской платежной системы SEMFOPAY. Причиной принятия такого решения стало неоднократное нарушение платежным учреждением положений Закона о противодействии отмыванию денег. Регулятор обязал компанию оплатить штраф в размере 25 тысяч евро и освободить от обязанностей двух членов правления SEMFOPAY (Гунти Залити и Андрейса Гейлис);
  • в середине апреля 2019 года латвийский регулятор наложил штраф в размере 131 250 евро на Кирова Липмана и Филиппа Липмана, акционеров фармацевтической компании AS Grindeks за нарушение Закона о рынке финансовых инструментов. Нарушители не предложили другим акционерам компании выкупить акции. FCMC сообщил о зафиксированных нарушениях и обязал основных акционеров выкупить акции других акционеров, после чего стоимость акций компании на Таллиннской бирже возросла почти на 34 процента.

FCMC и криптовалюты

В качестве законного платежного средства латвийский регулятор криптовалюты не признает. В 2017 году глава департамента Payment Systems Policy при Центробанке государства заявил, что цифровые платежные средства неспособны эффективно выполнять функции денежного обращения и призвал пользователей игнорировать виртуальные деньги.

В то же время латвийское правительство признает, что желания третьих сторон на развитие криптовалютного рынка не влияют. Поэтому руководство Латвии планирует в будущем при проведении операций с криптовалютными активами взимать налог на прибыль. Соответствующее заявление сделали в Минфине. Для криптовалютных операций правительство планирует применять ставку налога на прирост капитала (20 процентов). Введение данного налога потребует доработки действующего латвийского законодательства.

Латвийские законодатели придерживаются позиции осторожного участия в криптовалютном рынке. FCMC предупреждает, что связанные с криптовалютами операции и инвестиции являются крайне рискованными.

Вместе с тем, Латвия является участником Меморандума о взаимопонимании (МОВ), который объединяет финансовые ведомства прибалтийских стран. Основной целью меморандума является развитие экономики Литвы, Латвии и Эстонии. Среди прочего деятельность союза предусматривает продвижение блокчейна для стимулирования инноваций на рынках капитала.

Латвийское руководство планирует в ближайшем будущем решить проблему трансграничных переводов с использованием блокчейна. Кроме того, правительство страны поддерживает развитие инновационных технологий на рынке капитала и новых технологических решений, с учетом существующих региональных правил и норм.

Официальный сайт и адрес FCMC

сайт: www.fktk.lv

адрес: Kungu iela 1, Рига, Латвия

E-mail: fktk@fktk.lv

телефон: + 3 (716) 777-48-00

Другие финансовые регуляторы мира

NFA, SEC и CFTC (США), FCA (Великобритания), FSC Mauritius (Мальта), BaFin (Германия), FINMA (Швейцария), CySEC (Кипр), Fi (Швеция), CNMV (Испания), SEBI (Индия), CSRC (Китай), Botswana IFSC (Ботсвана), FSC (Маврикий), IFSC (Белиз), ASIC (Австралия), FSCL (Новая Зеландия), MAS (Сингапур), Банк России, AMF и ACPR (Франция).

Общественные организации: КРОУФР и РАУФР, НАФД (ЦРФИН), ЦРОФР

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных , товарных и криптовалютных биржах.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"FCMC " в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев