Gieldkarte - платежная система Германии №3 в России от Masterforex-V

Geldkarte – это платежная система, действующая на территории Германии. Участниками системы являются владельцы карточек, которые выдает Deutsche Kreditwirtschaft.

Geldkarte через мониторинг Masterforex-V

Платежная система через мониторинг Masterforex-V
1. Название Geldkarte
2. Официальный сайт www.geldkarte.de/
3. Русский язык нет
4. Год основания 1996
5. Страна регистрации Германия
6. Владелец-эмитент, платежной системы Deutsche Kreditwirtschaft
7. Государственный фин.регулятор Consob, BaFin, MiFid
8. Мобильное приложение нет
9. Валюта платежной системы
евро EUR
Финансовое пополнение и снятие денег в платежной системе
10. Пополнение счета Наличные деньги, онлайн платеж
11. Вывод денег с счета
Банковский счет, наличные в банкоматах
12. Лимиты вывода денег без верификации Лимитов нет
13. Лимиты вывода с верификацией Лимитов нет
Использование платежной системы
14. Трейдинг у брокеров форекс Посредством Geldkarte нельзя пополнить счет у большинства российских брокеров: Альфа Форекс, Финам-Форекс, ПСБ-Форекс, ВТБ Форекс, eToro, Roboforex, Открытие, БКС Брокер, БК Регион, Альфа-банк, Тинькофф Банк, Банк ГПБ, АТОН, АЛОР+
15. У брокеров бинарных опционов Счета брокеров бинарных опционов - пополняют трейдеры World Forex, IQ Option, Unioption, FINMAX, Binomo, Olymp Trade, CitiTrader, Binary.com, Dotoption, OptionsClick, MarketOptions, Бинариум. Детально: Рейтинг брокеров бинарных опционов
16. На фондовой бирже Акции Geldkarte не торгуются на фонодовой бирже
17. На криптобиржах Самым простым и быстрым способом купить криптовалюту с помощью Geldkarte или банковской карты — использовать онлайн-обменник. Купить монеты можно также на криптовалютной бирже и у частных продавцов. Найти предложения по покупке биткоина через Geldkarte можно на практически любой платформе и в Telegram-каналах с торговыми ботами. Криптовалюты, которые можно купить посредством платежной системы или обменять деньги BTC, VeChain, ETH, Cosmos, BCH, Maker, XRP, Ontology, EOS, OKB, LTC, 0x, BSV, Aave, NEO, Augur, OMG, DASH, ETC, Zilliqa, XTZ, BNB, Decred, ADA, ZEC, IOT, Qtum, TRX, NEM, DSH и др. Дополнительно см. Рейтинг брокеров криптовалют.
18. Другими клиентами Другие клиенты Geldkarte - трейдеры, инвесторы форекс и биржи, специалисты IT отрасли, фрилансеры, онлайн казино, букмекерские конторы и все у кого есть карта Сбербанка и счет.

История платежной системы Geldkarte

Проект Geldkarte был запущен в 1996 году, тогда валютой Германии были немецкие марки. Основной целью проекта было замыкание финансовых потоков на локальном уровне для повышения их эффективности и сокращения наличных денежных средств в обращении.

В 1990-х года жители Германии опасались пользоваться новыми, незнакомыми технологиями. В 2001 году было выпущено порядка 50 миллионов карточек, однако использовались они 1-2 раза за год. Впоследствии создатели системы инвестировали крупные суммы в ее развитие, и к 2010 году пользователями Geldkarte была большая часть населения страны.

Платежная система Geldkarte

Виды карт Geldkarte

С помощью Geldkarte пользователи могут производить оффлайн-оплату в безналичной форме без проверки ПИН-кода и без прохождения идентификации. Существует два типа карт:

  • Girocard – карточка с чипом, которая связана с текущим счетом и пополняется через банкомат;
  • «Белая карта» - независима от счета, продается любому желающему, пополняется в кассах банка и специальных банкоматах с двумя картоприемниками.

Girocard обычно выдается клиенту банка при открытии счета. В банкоматах банков-партнеров снимать с нее деньги можно бесплатно, в остальных случаях взимается комиссия. Некоторые банки выпускают так называемые «двойные» карты, сочетающие функционал Girocard и одной из международных платежных систем. В результате в Германии карта работает как Girocard, а за границей – как международная карта.

Особенности чипа Geldkarte

Чип карты использует симметричный алгоритм шифрования DES в режиме Cipher Block Chaining Mode или Cipher Feedback Mode.

Чип карточек соответствует стандарту ISO 7816 и может использоваться:

  • Для верификации минимального возраста, например, в автоматах по продаже сигарет;
  • Для совершения операций через онлайн-банкинг;
  • Как платежное средство в интернете (при наличии считывающего устройства);
  • Как квалифицированная цифровая подпись при взаимодействии с электронным правительством;
  • В качестве электронного билета на проезд в общественном транспорте, на массовых мероприятиях, на автомобильных парковках;
  • Для контроля рабочего времени;
  • Для проведения платежей в учреждениях образования;
  • Для начисления бонусов по программе лояльности.

Для каждой такой карточки ведется отдельный балансовый счет, который дает возможность выявить случаи мошенничества. Но при утрате денежных средств из-за мошеннических действий сумма на карту не возвращается.

Меню

Пополнение Geldkarte

Пополнить Geldkarte можно несколькими способами:

  • В банкомате с помощью специального пункта меню;
  • Через специальное считывающее устройство для чип-карт;
  • Онлайн через заказ пополнения.

За год разрешается пополнять баланс не более чем на 2500 евро. Для карточек, привязанных к счету, ограничений нет.

Оплата Geldkarte

При оплате Geldkarte отсутствует процедура аутентификации. Карточку нужно вставить в платежный терминал или торговый автомат. При необходимости следует подтвердить сумму платежа, нажав соответствующую кнопку. Сумма вычитается из кредита на карте и сохраняется в терминале вместе с номером карточки.

Продавцы, принимающие платежи с Geldkarte, получают специальную карточку. Она интегрируется в платежный терминал как физический аналог карты. Оплата происходит автономно, после закрытия кассы терминала сведения передаются в расчетную палату и зачисляются на счет продавца с вычетом 0,3%, но не менее 1 евроцента.

Возможности карты Geldkarte

Помимо функций, которые выполняет чип, карточка Geldkarte подходит для получение зарплат, стипендий и социальных выплат, офлайн-оплаты товаров и услуг, оплаты телефонных переговоров и коммунальных услуг. Карты Geldkarte в основном используются как замена мелочи. В последние годы клиентам предоставляется возможность оформления бесконтактных карточек.

Проблемы Geldkarte

Многие немецкие организации не присоединились к системе либо заявили о выходе из нее:

  • Не удалось заключить соглашение с Deutsche Telekom для использования карт в телефонных будках;
  • Deutsche Post и некоторые другие организации отказались принимать карты;
  • Кооперативные кредитные учреждения заявили об отказе от Geldkarte к 2018 году;
  • Сберегательные кассы намерены отказаться от Geldkarte к 2024 или 2025 году;
  • С 2020 года не выпускаются совместные продукты Sparkasse с Geldkarte.

Существующие карточки будут действительны до завершения срока их действия.

Преимущества Geldkarte

Основными преимуществами Geldkarte являются:

  • Автоматизированный учет средств;
  • Широкий функционал от оплаты услуг и товаров до удостоверения личности и электронной подписи;
  • Отсутствие необходимости в верификации;
  • Наличие бонусной программы;
  • Простота получения и использования.

Отзывы о Geldkarte

Несмотря на все удобство Geldkarte, пользователи видят в данной системе целый ряд недостатков. Например, отсутствие аутентификации означает, что карточкой может воспользоваться любой желающий, например, тот, кто нашел ее. Помимо этого, карта работает только на территории Германии, она несовместима с платежными системами других стран. Получить кредит на карту нельзя.

Штаб-квартира Geldkarte

Штаб-квартира Geldkarte находится во Франкфурте-на-Майне.

Популярность Geldkarte среди других платежных систем

Согласно данным Wiki Masterforex-V ежемесячное число показов Geldkarte составило 49, что

  • выше, чем у Phonepe (38); dixipay (29);
  • ниже в 7596 раз, чем у лидера рейтинга - QIWI (372 221).
Популярность платежных систем в странах бывшего СССР
# Платежная система Страна регист-
рации
Валюта Финан-
совый регуля-
тор
Количество запросов в Яндексе за мес.
1 Qiwi Россия RUB, USD, EUR Банк России 372221
2 Альфа-клик 283563
3 Золотая Корона 207195
4 МультиКарта 57451
5 Юнистрим 60461
6 БЭСТ 40927
7 Яндекс.Деньги RUB 532524
8 Сбербанк Онл@йн 335061
9 Элекснет 25455
10 Моментом 24002
11 Деньги Online 23120
12 Contact 14443
13 Система ВТБ 13400
14 ГАЗПРОМБАНК 8862
15 Robokassa 8845
16 Единая касса 3982
17 Cloudpayments 3692
18 Paymaster 3380
19 Payu 2598
20 Фрисби 2441
21 Payanyway 2152
22 PayOnline 1953
23 RBK Money 1168
24 Рапида 730
25 Деньги@mail ru 650
26 Platron 583
27 Mir Pay 447
28 HandyBank 306
29 NixMoney RUB, USD, Bitcoin и Litecoin 520
30 VISA США USD, EUR, GBP, RUB, UAH, GEL, RON, RSD, HRK, KZT, TRY NFA, CFTC, SEC 168539
31 Вестерн Юнион USD, EUR, GBP, RUB, UAH, GEL, RON, RSD, HRK, KZT, TRY 141472
32 Mastercard USD, EUR, GBP, RUB, UAH, GEL, RON, RSD, HRK, KZT, TRY 61154
33 Apple Pay USD, ALL, BGN, NOK, HUF, RUB, RON DKK, PHP, HRK ISK, BAM, CHF MKD, MDL, DZD, BND, AOA, BWP,GNF, EGP, BTN, XAF, CDF, JOD, MUR, MGA, KHR, MAD, NPR, MNT, MZN, NADLAK, NGN, RWF, SCR, TZS, MMK, TND, ZAR 33545
34 Payza USD, EUR, CZK, BGN, GBP, RUB 391
35 Bitpay Bitcoin 568
36 American Express USD 4662
37 АйСиБиСи 590
38 PayPal 282773
39 Payoneer 351
40 Neteller 7803
41 Diners club international 100
42 Google Checkout 88
43 Paysafecard 1374
44 Stripe 600
45 Global рayments 454
46 Amazon pay 257
47 Discover card 143
48 Google Pay 43578
49 Приват 24 Украина UAH, USD, EUR НБУ, НКЦПФР 107379
50 Fondy 1103
51 Interkassa 901
52 Portmone 679
53 Alexcredit UAH, USD, EUR 673
54 Простір UAH 10743
55 AliPay Китай USD, EUR, GBP, RUB, UAH, GEL, RON, RSD, HRK, KZT, TRY CSRC, FinCom 10134
56 UnionPay CNY 5392
57 Bank of China 2448
58 WeChat Pay 415
59 Wallet One Великобритания GBP, RUB, BYN, USD, EUR FCA 89886
60 Paysend GBP, CAD 18678
61 Skrill USD, EUR, GBP 14128
62 Transferwise USD, EUR, GBP 5901
63 Pay pro EUR, USD, GBP 2084
64 Eccompay GBP, USD, EUR, RON, BAM, ALL, ISK, GIP, MKD, HRK, JOD, IQD, YER, KHR, QAR, KWD, LBP, MNT, NPR 588
65 Euro 6000 Испания EUR, USD MiFID, CNMV 65
66 VISA Cash 27
67 Maxipay 19
68 Monedero 4B 14
69 Epayeu Гонконг HKD, USD, EUR SFC и УДО Гонконга 329
70 Octopus 58
71 Faster Payment System 26
72 Sofort Германия EUR Consob, BaFin, MiFID 2125
73 Giropay 108
74 Geldkarte 49
75 RuPay Индия INR SEBI 154
76 Phonepe 38
77 WebMoney Литва USD, EUR, RUB, BYN, KZT Банк Литвы, LSC 89912
78 Paysera 2320
79 Payeer Грузия USD, GEL НБ Грузии 38347
80 Shopify Канада USD, CAD, USD, EUR Банк Канады 33830
81 Paxum 5217
82 Perfect Money Панама USD, евро, золото, биткойн НБ Панамы 14276
83 Ecoin PAB, USD, EUR 1443
84 JCB Япония JPY, GBP, EUR, VND, INR, BDT, KHR, LBP, OMR, PKR, KRW, VUV, SGD, WST, LKR, FJD, BSD, BMD, HTG, CRC, PAB, XCD, JMD, KWD, ARS, BOB, BRL, COP, PYG, PEN, CLP JFSA 5676
85 Suica 20
86 Klarna Швеция EUR, SEK FI (FSA Sweden) 752
87 Tesco Lotus Таиланд THB, USD, EUR Bank of Thailand 129
88 Line 16
89 Carte bleue Франция EUR ACPR, AMF 65
90 Moneo 18
91 Bancontact Бельгия EUR FSMA 33
92 GrabPay Сингапур SGD ДКУС и MAS 1
93 Samsung Pay Южная Корея USD, KRW Банк Южной Кореи 26935
94 ATF24 Казахстан RUB, KZT, KGS, USD, EUR НБ Казахстана 1360
95 PayPoint 102
96 AdvCash Гибралтар RUB, GIP, USD, EUR Казначейство Гибралтара 8440
97 Алтын Асыр Туркменистан TMT ЦБ Туркмении 5092
98 Белкарт Беларусь BYN Нацбанк Беларуси 2822
99 Idram Армения AMD ЦБ Армении 2792
100 Umai Киргизия KGS НБ Кыргызстана 253
101 CardPay Кипр EUR, USD, BTC, ETH, XRP, LTC, BCH, EOS, OMG, ETC, XMR, BNB, NEO, IOT, BSV, TRX, DSH, XLM, ZEC, ADA, DASH, XTZ, NEM, LINK CySEC 812
102 Liberty Reserve Коста-Рика USD Центральный банк Коста-Рики 125
103 Multibanco Португалия EUR CMVM 37
104 Z-payment Белиз RUB, BZD ЦБ Белиза 122
105 M-pesa Кения KES ЦБ Кении 97
106 HumoCard Узбекистан UZS ЦБ Узбекистана 90
107 Przelewy24 Польша PLN НБ Польши и PFSA 77
108 MMPS Молдова MDL НБ Молдовы 66
109 GoPay Чехия чешская крона НБ Чехии 59
110 ATM Payment Индонезия IDR, USD, EUR Банк Индонезии 48
111 Welsend Израиль шекель Банк Израиля и ISA 47
112 Ideal Нидерланды EUR AFM 19
113 VirPay Венгрия венгерский форинт НБ Венгрии 13
114 EPS Австрия EUR FMA 10
115 MEPS Cash Малайзия малазийский ринггит Банк Негара Малайзия 7
116 DineroMail Аргентина аргентинское песо CNV 5
117 Buypass Норвегия EUR NFSA 1
118 EveryPay Эстония EUR FSAEE 1
119 LatCard Латвия EUR FCMC 1
120 C-gold Сейшельские Острова SCR, USD, EUR ЦБ Сейшел 1
121 DinaCard Сербия RSD Народный банк Сербии 1
122 PRODEM Боливия боливийский боливиано ЦБ Боливии 1
123 Istanbulkart Турция турецкая лира ЦБ Турции 1
124 Azerpay Азербайджан азербайджанский манат ЦБ Азербайджана 1
125 UAEFTS ОАЭ дирхам ОАЭ ЦБ ОАЭ, Dubai FSA 1
126 Borika  Болгария болгарский лев БНБ 1
127 LankaPay Шри-Ланка шри-ланкийская рупия ЦБ Шри-Ланки 1
128 BankservAfrica ЮАР южноафриканский рэнд ЮАРБ, FSCA 1
129 Naver Pay Филиппины филиппинское песо ЦБ Филиппин 1
130 Monerium Исландия исландская крона ЦБ Исландии 1
131 POLi Австралия, Новая Зеландия австралийский и новозеландский доллар РБ Австралии, ASIC и РБ НЗ 1
132 BanknetVN Вьетнам вьетнамский донг ГБ Вьетнама 1

Geldkarte или Giropsy: что лучше и выгоднее для пользователей?

Решения, которые предлагаются Giropay и Geldkarte, завоевали много поклонников онлайн-платежей в России. Кроме того, очень высокие стандарты защиты и интуитивное управление являются огромной заслугой популярности. И хотя на рынке появилась конкуренция между Giropay и Geldkarte они в России остаются в лидерах.

Принципиальным сходством этих брендов является то, что они являются платежными системами. Если же сравнивать функционал Giropay и Geldkarte, то они практически ничем не отличаются:

  1. И там и там нужно пройти обязательную регистрацию с указанием номера телефона.
  2. После регистрации присваивается личный счет для совершения платежей и получения счетов.
  3. Для повышения пользовательского уровня, позволяющего оперировать большими объемами финансов (разовый платеж, месячная сумма платежей, остаток на счете), требуется процедура подтверждения паспортных данных.
  4. К каждому счету – и Giropay и Geldkarte – можно привязать банковскую карту и/или банковский счет.
  5. Главное - этими электронных кошелька можно рассчитываться за покупки, услуги, сотовую связь, игры, казино и т.п. как с помощью браузера на компьютере, так и с помощью смартфона.

В целом, и Giropay и Geldkarte имеют одно и то же практическое назначение – распоряжаться денежными средствами, аккумулированными на счетах пользователя.

Использование Geldkarte брокерами форекс

Geldkarte не достаточно удобна для трейдеров, инвесторов и брокеров форекс и биржи из РФ. В Wiki Masterforex-V поясняют процент популярности среди брокеров высшей и второй лиги рейтинга брокеров тем, что данная система "заточена" больше под рынок Германии и юрисдикцию этой страны, что видно из приведенной ниже таблицы.

Название брокера, год основания Финансовые инструменты и активы Лицензии финансовых регуляторов
Валюты Товары Фондо-
вый
рынок
Крипто-
валюты
ПАММ
 
Высшая лига
1. NordFX (2008 г.) + + + + + CySEC, MiFID
2. Swissquote (1996 г.) + + + + - FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA
3. Dukascopy (1998 г.) + + + - - FINMA, FCMC
4. Alpari (1998 г.) + + + + + АРФИН
5. FxPro (2006 г.) + + + - - FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV
6. Interactive Brokers (1977 г.) + + + - - NFA, CFTC, FCA, IIROC
7. Oanda (1996 г.) + + + - - NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC
8. FXCM (1999 г.) + + + + - FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA ,SFC, ISA, ASIC, FSB
9. Saxo Bank (1992 г.) + + + - - Danish FSA, Consob, CNB, ASIC, MAS, FINMA, JFSA, SFC Hong Kong
10. FOREX.com (1999 г.) + + + + - NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC
11. FIBO Group (1998 г.) + + + + + CySEC
12. ФИНАМ ФОРЕКС (1994 г.) + - - - - Банк России
Вторая лига
13. Форекс Клуб (Forex club) (1997 г.) + + + + - АРФИН
14. TeleTrade (Телетрейд) (1994 г.) + + + + - АРФИН
15. ActivTrades (2001 г.) + + + + - FCA, SCB
16 FreshForex (Фреш Форекс) (2004 г.) + + + + - -
17. eToro (еТоро) (2007 г.) + + + + - ASIC, FCA, CySEC
18. FortFS (2010 г.) + + + + + IFSC Belize
19. XM (2011 г.) + + + + - ASIC, IFSC, CySEC
20. БКС Форекс (BCS Forex) (2004 г.) + + + + - -
21. GKFX (2009 г.) + + + + - FCA, JFSA, DMCC, BaFin, AMF, AFM, Consob, CNMV, FI, CNB, NBS
22. NPBFX (Нефтепромбанк) (2016 г.) + + + + - -
23. Admiral Markets (2001 г.) + + + + - ASIC, FCA, EFSA, CySEC
24. Grand Capital (Гранд Капитал) (2006 г.) + + + + + -
25. RoboForex (Робофорекс) (2009 г.) + + + + + CySEC, IFSC Belize
26. FinmaxFX (2018 г.) + + + + - ЦРОФР, VFSC Vanuatu
27. FXOpen (2005 г.) + + + + - FCA
28. Forex Optimum Group Limited (2009 г.) + + + - - -
29. EXNESS (Экснесс) (2008 г.) + + + + - FSA Seychelles
30. HYCM (1989 г.) + + + + - FCA, CySEC, CIMA, Dubai FSA
31. Альфа Форекс (Альфа банк) (2003 г.) + - - - - Банк России
32. Forex4you (Форекс фо ю) (2007 г.) + + + + - FSC BVI

С уважением, wiki Masterforex-V - курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

 
Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка



Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев