Moody’s: рейтинговое агентство

Moody’s – авторитетное агентство по составлению кредитных рейтингов (долгосрочных, краткосрочных, в иностранной и национальной валюте) более 35 тысяч эмитентов из 110 стран мира (самих государств, их муниципалитетов, всех голубых фишек на фондовом рынке, их облигаций, акций и других ценных бумаг и деривативов.

Moody’s - представитель так называемой "большой тройки" рейтинговых агентств (наряду с Standard & Poor’s и Fitch Ratings), доминирующих на этом рынке.

Презентация Moody’s

История рейтингового агентства Moody’s началась в самом начале XX века. В 1900 году в печать вышло "Руководство по промышленным и разным ценным бумагам Moody's" авторства американского финансового аналитика Джона Муди. Вскоре после этого на свет появилась компания John Moody & Company, специализирующаяся на публикации статистической информации по акциям и облигациям государственных учреждений и предприятий частного бизнеса.

Уже через три года издание Муди вышло на общегосударственный уровень – его в мгновение ока разбирали аналитики, маклеры и инвесторы от Атлантики до тихоокеанского побережья. Финансовые рынки крепли, разрастались, количество брокеров и трейдеров стремительно росло, а в этом бизнесе, да и не только, как известно – кто владеет информацией, тот владеет миром.

Финансовый кризис 1907 года серьезно подкосил John Moody & Company. Не найдя новых инвесторов, Джон Муди продал бизнес. Оборотного капитала не хватало на поддержание компании на плаву – выплату зарплат, аренду помещений и т.д. Кризис кризисом, а высокий спрос на статистику финансовых рынков никуда не делся, и через два года Муди возвращается с новой компанией Moody's Analyses Publishing Company.

1909 год значится официальным рождением Moody’s Investors Service. Проанализировав причины, приведшие к закрытию бизнеса в 1907 году, Муди нашел способ, как поддерживать капитал на достаточном уровне. Если раньше всю его прибыль составляли продажи печатного издания, теперь он начал оформлять платные подписки и мог наперед просчитывать доходность своего предприятия.

К 1924 году все облигации долгового рынка США имели кредитный рейтинг от Moody's! На 2019 год агентство Moody's имеет офисы в 40 странах, а штат его работников превышает 11,1 тысячи человек. Финансовый оборот - $4,8 млрд. долларов.

Рыночная капитализация (февраль 2020) – около 49 млрд. долларов США.

Шкала рейтинга Moody's

Наиболее востребованный рейтинг – долгосрочный кредитный. По нему инвесторы делают вывод о надежности эмитента в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Рейтинг Moody's разделен на два основных кредитных уровня:

  1. Инвестиционный.
  2. Спекулятивный.

Первая группа – привлекательные для инвестирования ценные бумаги, но с оговорками – нужно учитывать конкретный рейтинг. Вторая группа – рисковые бумаги, способные привлечь спекулянтов (можно хорошо заработать на высоких процентах, но риски тоже высокие).

Кредитные рейтинги агентства Moody's.

Рейтинг Описание рейтинга
1. Инвестиционный уровень финансовых активов
Ааа Высочайший уровень кредитоспособности, отсутствие рисков для инвесторов
Аа1, Аа2, Аа3 Высокий уровень с крайне низким риском
А1, А2, А3 Средний уровень кредитоспособности, но риски для инвесторов по-прежнему низкие
Ваа1, Ваа2, Ваа3 Средний уровень, риски умеренные
2. Спекулятивный уровень
Ва1, Ва2, Ва3 Присутствует кредитный риск
В1, В2, В3 Высокий кредитный риск
Саа1, Саа2, Саа3 Бумаги низкого качества с высоким кредитным риском
Са Вероятность обслуживания долга сохраняется, но риски частичного или полного дефолта очень велики
С Перспектива погашения долгов практически отсутствует

Рейтинги Moody's

Агентство Moody's рассчитывает огромное количество кредитных рейтингов:

  • Долгосрочные долговые обязательства государственных и корпоративных эмитентов;
  • Среднесрочные долговые обязательства;
  • Краткосрочные долговые обязательства;
  • Муниципальные рейтинги;
  • Корпоративные рейтинги;
  • Вероятность дефолта;
  • Оценка потерь при дефолте;
  • Банковские депозиты;
  • Финансовой устойчивости банков, страховых компаний;
  • Фондов акций;
  • Рыночные риски;
  • Качество услуг и т.д.

ТОП стран с высоким рейтингом Moody's

Высочайший кредитный долгосрочный рейтинг Moody's (Ааа) имеют 12 государств (на 2019 год). Их кредитоспособность не вызывает никаких опасений, несмотря на огромные показатели внешнего долга. Да, много берут, но ведь возвращают. В скобках указан размер долга в $ (USD).

Северная Америка:

  • США (23,1 трлн.!);
  • Канада (1,6 трлн.).

Европа:

  • Германия (2,56 трлн.);
  • Дания (109 млрд.);
  • Люксембург (16,14 млрд.);
  • Нидерланды (513 млрд.);
  • Норвегия (615 млрд.);
  • Швейцария (1,84 трлн.);
  • Швеция (910 млрд.).

Австралия и Океания:

  • Австралия (1,5 трлн.);
  • Новая Зеландия (81 млрд.).

Азия:

  • Сингапур (633 млрд.).

Полная таблица стран по размеру внешнего долга.

Государство Национальная валюта (Тикер) ЦБ Внешний долг ($ млрд) Внешний долг ($) на душу населения Внешний долг к ВВП в %
1 Австрия Евро (EUR) ЕЦБ $ 345,9 млрд $98.7 тыс. 194%
2 Бельгия Евро (EUR) ЕЦБ $ 566,4 млрд $136.2 тыс. 338%
3 Беларусь Белорусский рубль (BYN) НББ $ 38,6 млрд. $ 4 тыс. 79%
4 Болгария Болгарский лев (BGN) БНБ $ 37,8 млрд. $ 5,4 тыс. 70%
5 Великобритания фунт стерлингов (GBP) Банк Англии $ 2,681 трлн. $ 119 тыс. 108%
6 Венгрия Венгерский форинт (HUF) НБ Венгрии $ 170,3 млрд. $ 17,1 тыс. 130%
7 Германия Евро (EUR) ЕЦБ $ 2,557 трлн. $ 31,4 тыс. 71%
8 Греция Евро (EUR) ЕЦБ $ 589,6 млрд. $ 52,7 тыс. 234%
9 Дания Датская крона (DKK) НБ Дании $ 109,1 млрд. $ 105,3 тыс. 244%
10 Эстония Евро (EUR) ЕЦБ $ 26,7 млрд. $ 21,2 тыс. 110%
11 Ирландия Евро (EUR) ЕЦБ $ 2,747 трлн. $ 542,1 тыс. 737%
12 Испания Евро (EUR) ЕЦБ $1,849 трлн. $8 тыс. 137%
13 Италия Евро (EUR) ЕЦБ $3,16 трлн. $52,66 тыс. 144%
14 Исландия Исландская крона (ISK) ЦБ Исландии $102 млрд. $321,4 тыс. 699%
15 Кипр Евро (EUR) ЕЦБ $95,2 млрд. $81,2 тыс. 107%
16 Латвия Евро (EUR) ЕЦБ $39,8 млрд. $18,4 тыс. 131%
17 Литва Евро (EUR) ЕЦБ $29,5 млрд. $8,4 тыс. 63%
18 Люксембург Евро (EUR) ЕЦБ $16,14 млрд. $4,55 млн. 3600%
19 Мальта Евро (EUR) ЕЦБ $46,2 млрд. $112 тыс. 496%
20 Молдова Молдавский лей (MDL) НБ Молдовы $3,9 млрд. $1,1 тыс. 73%
21 Нидерланды Евро (EUR) ЕЦБ $515,3 млрд. $29,99 тыс. 64%
22 Норвегия Норвежская крона (NOK) Норвежский банк $614,8 млрд. $139,8 тыс. 201%
23 Португалия Евро (EUR) ЕЦБ $452,4 млрд. $43,7 тыс. 190%
24 Польша Злотый (PLN) НБ Польши $352,3 млрд. $9,5 тыс. 71%
25 Румыния Румынский лей (RON) НБ Румынии $130,4 млрд. $6 тыс. 71%
26 Россия Российский рубль (RUB)
Банк России $453,75 млрд. $3 тыс. 36%
27 Словакия Евро (EUR) ЕЦБ $68,4 млрд. $12,5 тыс. 70%
28 Словения Евро (EUR) ЕЦБ $53,9 млрд. $27,1 тыс. 115%
29 Украина Гривна (UAH) НБУ $78,3 млрд. $1,8 тыс. 63%
30 Финляндия Евро (EUR) ЕЦБ $158,6 млрд. $111,3 тыс. 266%
31 Франция Евро (EUR) ЕЦБ $6,266 трлн. $32 тыс. 98%
32 Черногория Евро (EUR) ЕЦБ $650 млн. $939 24%
33 Чехия Чешская крона (CZK) НБ Чехии $103,2 млрд. $9,7 тыс. 52%
34 Хорватия Хорватская куна (HRK) Хорватский НБ $63,3 млрд. $14,1 тыс. 108%
35 Швеция Шведская крона (SEK) Банк Швеции $910 млрд. $16 тыс. 18%
36 Швейцария Швейцарский франк (CHF) НБ Швейцарии $1,844 трлн. $191,5 тыс. 27%
Океания
37 Австралия Австралийский доллар (AUD) РБ Австралии $1,486 трлн. $66,9 тыс. 151%
38 Новая Зеландия Новозеландский доллар (NZD) РБ НЗ $81,3 млрд. $18,4 тыс. 45%
Азия
39 Азербайджан Азербайджанский манат (AZN) ЦБ АР $6,0 млрд. $647 8%
40 Армения Армянский драм (AMD) ЦБ Армении $8,6 млрд. $2,9 тыс. 75%
41 Вьетнам Вьетнамский донг (VND) ГБ Вьетнама $68,3 млрд. $732 40%
42 Гонконг Гонконгский доллар (HKD) УДО Гонконга $1,63 трлн. $155,9 тыс. 290%
43 Грузия Лари (GEL) НБ Грузии $14,1 млрд. $3,7 тыс. 90%
44 Израиль Шекель (ILS) Банк Израиля $96,3 млрд. $12,3 тыс. 35%
45 Индия Индийская рупия (INR) РБ Индии $550 млрд. $423 27%
46 Индонезия Индонезийская рупия (IDR) Банк Индонезии $223,8 млрд. $882 26%
47 Ирак Иракский динар (IQD) ЦБ Ирака $59,5 млрд. $1,8 тыс. 27%
48 Иран Иранский риал (IRR) ЦБ Ирана $15,6 млрд. $193 4%
49 Казахстан Тенге (KZT) НБ РК $161,4 млрд. $9,1 тыс. 94%
50 Киргизия Сом (KGS) НБ КР $3,7 млрд. $600 54%
51 Китай Китайский юань (CNY) НБ КНР $1,607 трлн. $1,15 тыс. 14%
52 Кувейт Кувейтский динар (KWD) ЦБ Кувейта $34,4 млрд. $12,5 тыс. 19%
53 Малайзия Малайзийский ринггит (MYR) БНМ $100,1 млрд. $3,3 тыс. 32%
54 ОАЭ Дирхам ОАЭ (AED) ЦБ ОАЭ $163,8 млрд. $24,2 тыс. 41%
55 Пакистан Пакистанская рупия (PKR) ГБ Пакистана $66,4 млрд. $346 22%
56 Республика Корея Южнокорейская вона (KRW) Банк Южной Кореи $430,9 млрд. $8,7 тыс. 36%
57 Саудовская Аравия Саудовский риял (SAR) АДО СА $149,4 млрд. $5,4 тыс. 20%
58 Сингапур Сингапурский доллар (SGD) ДКУС $632,6 млрд. $210,8 тыс. 346%
59 Таджикистан Сомони (TJS) НБ Таджикистана $2,1 млрд. $270 28%
60 Таиланд Тайский бат (THB) Банк Таиланда $86,1 млрд. $1,2 тыс. 21%
61 Туркмения Новый туркменский манат (TMT) ЦБ Туркмении $5,0 млрд. $934 31%
62 Турция Турецкая лира (TRY) ЦБ ТР $685,2 млрд. $4,4 тыс. 44%
63 Узбекистан Узбекский сум (UZS) ЦБ РУ $17,3 млрд. $520 33%
64 Филиппины Филиппинское песо (PHP) ЦБ Филиппин $72,8 тыс. $676 27%
65 Шри-Ланка Шри-ланкийская рупия (LKR) ЦБ ШЛ $1,2 тыс. $42 66%
66 Япония Японская йена (JPY) Банк Японии $13,5 трлн. $76,8 тыс. 295%
Северная Америка
67 Доминиканская Республика Доминиканское песо (DOP) ЦБ ДР $18 млрд. $1,7 тыс. 30%
68 Канада Канадский доллар (CAD) Банк Канады $1,613 трлн. $38,2 тыс. 88%
69 Куба Кубинское песо (CUP) ЦБ Кубы $23,4 млрд. $2,1 Тыс. 32%
70 Мексика Мексиканский песо (MXN) Банк Мексики $1,444 трлн. $10,7 тыс. 27%
71 Панама Бальбоа (PAB) НБ Панамы $15,2 млрд. $4,2 тыс. 37%
72 США Доллар США (USD) ФРС $23,14 трлн. $69,6 тыс. 135%
Южная Америка
73 Аргентина Аргентинское песо (ARS) ЦБ АР $111,5 млрд. $2,5 тыс. 23%
74 Бразилия Бразильский реал (BRL) ЦБ Бразилии $3,195 трлн. $2,3 тыс. 122%
75 Чили Чилийское песо (CLP) ЦБ Чили $119 млрд. $6,8 тыс. 42%
Африка
76 Алжир Алжирский динар (DZD) Банк Алжира $3,4 млрд. $97 2%
77 Египет Египетский фунт (EGP) ЦБ Египта $48,7 млрд. $561 19%
78 Марокко Марокканский дирхам (MAD) Банк Марокко $36,5 млрд. $1,1 тыс. 35%
79 Нигерия Найра (NGN) ЦБ Нигерии $15,7 млрд. $89 5%
80 Тунис Тунисский динар (TND) ЦБ Туниса $26,9 млрд. $2,4 тыс. 56%
81 ЮАР Южноафриканский рэнд (ZAR) ЮАРБ $139 млрд. $2,8 тыс. 39%

Кредитный рейтинг России от Moody's

  • Bаа3 – Долгосрочный кредитный рейтинг России в иностранной валюте;
  • Bаа3 – Долгосрочный кредитный рейтинг России в местной валюте.

Moody's так оценивает кредитный рейтинг РФ: нижняя граница инвестиционного уровня – эмитент платежеспособен, но присутствуют умеренные риски. Оценка – средний балл.

Кредитный рейтинг Украины от Moody's

  • Саа1 – Долгосрочный кредитный рейтинг Украины в иностранной валюте;
  • Саа1 – Долгосрочный кредитный рейтинг Украины в местной валюте.

Moody's так оценивает кредитный рейтинг Украины: третий спекулятивный уровень –

низкое качество долговых бумаг, высокий кредитный риск. Оценка – присутствуют существенные риски.

Кредитный рейтинг Беларуси от Moody's

  • B3 – Долгосрочный кредитный рейтинг Беларуси в иностранной валюте;
  • B3 – Долгосрочный кредитный рейтинг Беларуси в местной валюте.

Moody's так оценивает кредитный рейтинг Беларуси: вторая категория спекулятивного уровня, кредитный риск высокий. Оценка – высоко спекулятивная.

Кредитный рейтинг Казахстана от Moody's

  • Bаа3 – Долгосрочный кредитный рейтинг Казахстана в иностранной валюте;
  • Bаа3 – Долгосрочный кредитный рейтинг Казахстана в местной валюте.

Оценка кредитоспособности Казахстана от Moody's аналогична России.

Moody's на фондовой бирже

Трейдеры и инвесторы могут стать миноритарными акционерами компании Moody's Corporation через покупку обыкновенных акций на Нью-Йоркской фондовой биржефондовой площадке №1 мира по авторскому рейтингу Академии Masterforex-V.

Тикер Moody's Corporation на NYSE – MCO.

Ниже график стоимости акций Moody's с 1994 по 2020 годы.

Курс акций Moody's Corporation на NYSE

Официальный сайт Moody's

Рейтинговое агентство Moody's имеет официальный сайт с поддержкой английского, японского и китайского языков: moodys.com/

На сайте полная информация о рейтингах, новости и другие интересные и полезные сведения.

Moody's в социальных сетях

Рейтинговое агентство Moody's не особо активно в социальных сетях, о чем говорит невысокое количество подписчиков и слабый охват:

  • Канал Moody's в YouTube: youtube.com/user/TheMoodysFoundation/videos насчитывает всего 920 подписчиков (27.02.2020);
  • В аккаунте Moody's в Twitter: twitter.com/MoodysInvSvc подписчиков заметно больше – 72,6 тыс.;
  • Moody's в Linkedin: linkedin.com/company/moodys-corporation

Адрес Moody's и расположение на карте

Главный офис рейтингового агентства Moody's располагается в новом Международном торговом центре на Манхеттене – финансовой столице мира, где обосновались и мечтают обосноваться все крупные финансовые компании – биржи, страховщики, инвестиционные фонды и др.

Адрес: Гринвич стрит, 250, Нью-Йорк, США.

Зачем нужны рейтинговые агентства

Такие компании как Moody's значительно упрощают жизнь трейдерам и инвесторам. Они экономят время на проверку эмитента, а время, как известно, это деньги!

Кредитный рейтинг от Moody's и других агентств – это своего рода аттестат, посмотрев на который, инвесторы, трейдеры и кредиторы судят о благонадежности потенциального партнера, принимают во внимание риски, утверждают решение о сотрудничестве и рассчитывают процентную ставку.

Высокий рейтинг говорит о высокой надежности, т.е. об отсутствии рисков по погашению процентов и тела долга. Со снижением рейтинга риски возрастают, а это четкий сигнал – нужно повышать процент для подстраховки.

Странам с высоким кредитным рейтингом – США, Канаде, Австралии и другим (смотрите "ТОП стран с высоким рейтингом Moody's") охотно дают взаймы под низкие проценты. Это в высшей степени безопасная сделка. Да, она не принесет большой профит, но он гарантирован. Если ваш девиз: тише едешь, дальше будешь – вкладывайтесь в ценные бумаги эмитентов с высочайшим рейтингом.

Страны с промежуточным уровнем доверия – нижние границы инвестиционного уровня и верхние границы спекулятивного, позволяют инвесторам заработать больше, поскольку проценты по их эмиссионным бумагам заметно выше. Как выше и риски.

Поэтому инвестиционные фонды предлагают клиентам формировать смешанный инвестиционный портфель: покупать и рисковые, и надежные ценные бумаги – облигации, акции, фьючерсы, индексы, опционы, деривативы. Если рисковые вложения приведут к убытку, прибыль с надежных финансовых активов компенсирует, если не прогорят, профит окажется куда интересней, чем при вложении только в сверхнадежные бумаги.

Ориентируясь на рейтинги от Moody's и других ведущих агентств:

Обучение трейдингу в Академии Masterforex-V

Трейдинг завоевывает все большую популярность. Представляете только, в США вовлеченность населения в фондовый рынок превышает 50%! Для РФ этот показатель куда скромней – несколько процентов.

Как стать успешным трейдером? Ответ простой – приходите учиться в Академию Masterforex-V. Обучение проводят опытные трейдеры с успешной торговой историей на длинной дистанции.

Некоторые авторские материалы в свободном доступе:

Кликните на ссылку внизу и начните восхождение к вершинам финансового мира прямо сейчас!

С уважением, wiki Masterforex-V - курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"Moody’s: рейтинговое агентство" в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев