Национальный банк Казахстана (National Bank of Kazakhstan) – является центральным банком Республики Казахстан, представляя верхний (первый) уровень банковской системы страны. Осталные банковские учреждения, кроме Банка Развития Казахстана, относятся к нижнему (второму) уровню. Нацбанк представляет интересы государства в отношениях с центробанками и банками других стран в пределах своей компетенции. Структура подотчетна Президенту Казахстана, но независима в своей деятельности в рамках полномочий, предоставленных законом.
Национальный банк Казахстана через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Республика Казахстан | |||
| 2. | Название валюты | Казахстанский тенге | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 398 | |||
| 4. | Тикер на форексе | KZT | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | - | |||
| 6. | Банкноты | 200, 500, 1000, 2000, 5000, 10 000, 20 000 тенге | |||
| 7. | Монеты | 1, 2, 5, 10, 20, 50, 100 тенге | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | Межбанковская система переводов денег (МСПД), Система межбанковского клиринга (СМК) | |||
| 9. | Цели ЦБ | Поддержание ценовой стабильности, разработка и проведение кредитно-денежной политики государства, обеспечение функционирования платежных систем, регилурование банковского сектора. | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | Осуществление валютного регулирования и контроля, содействие обеспечению стабильности финансовой системы, регулирование и надзор за функционированием финансового рынка, финансовых организаций, обеспечение защиты прав потребителей финансовых услуг, статистическая деятельность, эмиссия национальной валюты. | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Структура Национального банка состоит из 13 департаментов, 13 самостоятельных подразделений – управлений. Высший орган – Правление, орган оперативного управления – Совет директоров. Правление состоит из 9 членов | |||
| 12. | Председатель ЦБ | Председатель назначается президентом Казахстана. С февраля 2019 года Председателем Правления является Ерболат Досаев. | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 382 тонны золота и $ 28,7 млрд. (1 декабря 2019 года) | |||
| 14. | ВВП | $ 172,941 млрд - 56-место в мире (2018) | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 4% (2017), 4,1% (2018), 4,5% (2019) | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $9401 (ППС), 71-е место в мире, 2018 | |||
| 17. | Инфляция | 5,3% (2018), 5,3% (октябрь 2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $158,8 млрд. (2018) или 91,8% к ВВП | |||
| 19. | Бюджет | $18,5 млрд (2019) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | $3,6 млрд, 2,1% ВВП (2019) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | $483 в месяц | |||
| 22. | Уровень безработицы | 4,8% (октябрь 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 9,25% | |||
| 24. | Базовая депозитная ставка | 12% | |||
| 25. | Крупнейшие банки | Народный Банк Казахстана, Kaspi Bank, Сбербанк, Жилстройсбербанк Казахстана, ForteBank, Банк Хоум Кредит, Altyn Bank, Альфа-Банк, Citibank Казахстан, Банк ЦентрКредит, Банк Китая в Казахстане и др. | |||
| 26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека – 7% - 14%, кредиты на развитие бизнеса - 5-18%, кредиты наличными – 4-21% | |||
| 27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 6-16% в тенге, 0,1-1,5% - в инвалюте | |||
| 28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | ВВВ- как у Болгарии, Колумбии, Кипра, Хорватии, Индии | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Moody's | Ваа3, как у Италии, Португалии, Венгрии, Румынии, России | |||
| 30. | Платежные системы | WebMoney, Mastercard, Qiwi, Visa, PayPal, Золотая Корона, СONTACT, MONEYGRAM, FASTER Western Union, Scrill | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 31. | Фондовая биржа | Казахстанская фондовая биржа (KASE) | |||
| 32. | Фондовые индексы | Индекс KASE | |||
| 33. | Фондовый рынок | 127 обыкновенных акций, корпоративные облигации, государственные ценные бумаги, валютные пары (4) | |||
| 34. | Акции - голубые фишки | Банк ЦентрКредит, KAZ Minerals, Народный банк, KEGOC, Kcell, Казахтелеком, КазТрансОйл | |||
| 35. | Товарные биржи | 14 товарных бирж, из них Товарная биржа "Евразийская Торговая Система", Товарная Биржа «Каспий», Международная Товарная Биржа «Казахстан», Универсальная товарная биржа «Шелковый путь» и др. | |||
| 36. | Товарные фьючерсы | Экспорт сталь, медь, цинк, алюминий, нефть, природный газ, этилен, полипропилен, бензол, метанол, этанол, уголь (coal), живой скот (live cattle), овес, пшеница, фрукты, овощи, бычки на откорме (feeder cattle), ячмень, стекло, текстиль. Импорт техника и оборудование, металлические изделия, продукты питания. | |||
| 37. | Инвестиционные фонды | ЦентрКредит – Валютный, Halyk – Валютный, ЦентрКредит – Разумный баланс, Фонд еврооблигаций, Сентрас – Глобальные рынки, Казначейство, АСЫЛ-Эксперт. | |||
| 38. | Известные трейдеры | - | |||
| 39. | Известные инвесторы | - | |||
| 40. | Основные валютные пары форекс | USD KZT (курс тенге к доллару США), EUR KZT (курс тенге к евро), CNY KZT (курс тенге к китайскому юаню), RUB KZT (курс тенге к российскому рублю). | |||
| 41. | Брокеры форекс | Nord FX, Freedom Finance, Alpari, XM.com, Forex club, InstaForex, FIBO Group, RoboForex, AMarkets, Weltrade, TeleTrade | |||
| 42. | Криптовалюты | Законодательно не разрешены, облагаются 10% налогом при обмене на фиатные деньги, как доход полученный из источников за пределами Казахстана. Наиболее популярными остаются криптовалюты BCH, BTC, ETH, XRP, BNB, LTC, ETC, NEO, NEM, DASH, ZEC, TRX DSH и др. | |||
| 43. | Бинарные опционы | Olymp Trade, World Forex, Unioption, CitiTrader, Binary.com, Dotoption, OptionsClick, Бинариум, MarketOptions | |||
| 44. | Финансовые регулятор | Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 45. | Веб-сайт | nationalbank.kz | |||
Кредиты в коммерческих банках Казахстана
Банк Казахстана предоставляют различные виды кредитов:
- По ипотеке, в том числе на строящееся жилье, ставки варьируются от 7 до 14%;
- Кредит на развитие бизнеса можно получить при наличии бизнес-плана и другой документации под 5-15% годовых;
- Кредитование наличными осуществляется под 4-21%. К примеру, низкую ставку предлагает Альфа-Банк на период до 5 лет в сумме до 6 000 000 тенге.
В законодательстве Казахстана нет правил, запрещающих выдачу кредитов иностранцам. Однако банки сотрудничают с нерезидентами неохотно, даже при наличии поручителей. Проще всего взять займ иностранным гражданам, имеющим вид на жительство в Казахстане.
Депозитные ставки в казахстанских банках достаточно высоки. Можно разместить средства в Home Credit Bank под 16% годовых с начислением процентов в конце срока или в Bank RBK на 12-36 месяцев под 14%.
Лучшие и крупнейшие банки Казахстана
Все банковские учреждения страны находятся под контролем Национального банка. Наиболее надежными считаются:
- Kaspi Bank – лидер по темпам роста депозитного портфеля. Банк предлагает выгодные условия и возможность получения финансовых услуг онлайн. Сайт: kaspi.kz
- Жилстройсбербанк – единственное в стране банковское учреждение, позволяющее решить жилищный вопрос с минимальными затратами. Есть накопительные депозиты на жилье. Сайт: hcsbk.kz/ru
- Народный банк Казахстана – считается самой надежной банковской структурой в стране, предлагает достаточно выгодные условия по кредитам и депозитам. Сайт: halykbank.kz
Сравнение ключевой ставки 9,25% НБ Казахстана с ЦБ других стран мира
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 9.25% это уровень Украины (13,5%) , Беларуси (9,5%) и России (6,25%).
Кредитный рейтинг Казахстана от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Казахстана от Standard Poor's – ВВ-, как у Болгарии, Колумбии, Кипра, Хорватии, Индии.
- Выше с ВВВ находятся Индонезия, Андорра, Венгрия, Италия, Португалия;
- Ниже с В Аргенотина, Босния и Герцеговина, Беларусь, Нигерия, Монголия.
Отметим, что рейтинг ВВ означает отсутствие опасности в краткосрочной перспективе с повышенной чувствительностью к влиянию негативных изменений экономических, финансовых, коммерческих условий.
Кредитный рейтинг Казахстана от Moody's
Кредитный рейтинг Казахстана от Moody's Ваа3, как у Италии, Португалии, Венгрии, Румынии, России.
- Более низкий рейтинг Ва1 – у Гватемалы, Марокко, Омана;
- Более высокий показатель Ваа2 – у Болгарии, Колумбии, Индонезии, Индии.
Рейтинги Ваа1, Ваа2, Ваа3 означают умеренную степень кредитного риска.
Адрес Национального банка Казахстана
Веб-сайт - nationalbank.kz
Адрес: 050040, Республика Казахстан, город Алматы, микрорайон "Коктем-3", дом 21.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
