Национальный банк Республики Беларусь (НБРБ) – это центральный банк и государственный орган страны, осуществляющий регулирование финансового сектора. Нацбанк выступает юридическим лицом, располагает печатью с изображением государственного герба, является подответным Президенты Беларуси.
Содержание
Национальный банк Беларуси через мониторинг трейдеров Masterforex-V | |||||
---|---|---|---|---|---|
1. | ЦБ страны | Республика Беларусь | |||
2. | Название валюты | Белорусский рубль | |||
3. | Код ISO 4217 | 933 | |||
4. | Тикер на форексе | BYN | |||
5. | Разменная монета (1/100) | (1/100) копейка | |||
6. | Банкноты | 5, 10, 20, 50, 100, 200 рублей | |||
7. | Монеты | 1, 2, 5, 10, 20, 50 копеек, 1, 2 рубля | |||
8. | Платежная система ЦБ | Автоматизированная система межбанковских расчетов (АС МБР),автоматизированная банковская система «Учетно-операционные работы» | |||
9. | Цели ЦБ | Поддержание ценовой стабильности, обеспечение стабильности банковской системы страны, обеспечения эффективного, безопасного, надежного функционирования платежной системы | |||
10. | Деятельность ЦБ | Разработка ключевых направлений кредитной и денежной политики. Рефинансирование банков. Эмиссия денег и ценных бумаг. Формирование золотого запаса и государственного фонда драгоценных металлов, камней. Создание золотовалютных резервов. Валютный контроль и регулирование. Регулирование кредитных отношений, денежного обращения. | |||
11. | Органы управления ЦБ | Правление – коллегиальный орган, состоящий из девяти человек во главе с Председателем. Заместителей председателя назначает Президент Беларуси по представлению Председателя. | |||
12. | Председатель ЦБ | Председатель назначается президентом Беларуси. С декабря 2014 года Председателем Правления является Павел Каллаур. | |||
Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
13. | Золотовалютные резервы | 42,2 тонны золота и $ 9 393,5 млн. (1 января 2020 года) | |||
14. | ВВП | $61 млрд (предварительная оценка за 2019 год), 79-е место в мире | |||
15. | Темпы роста ВВП | 2,4% (2017), 3% (2018), 1,1% (2019) | |||
16. | ВВП на душу населения | $6744 (ППС), 61-е место в мире, 2018 | |||
17. | Инфляция | 5,6% (2018), 3,7% (ноябрь 2019) | |||
18. | Внешний долг | $39 672.6 млн 33,7% к ВВП (октябрь 2019) | |||
19. | Бюджет | $11,203 млрд (2019) | |||
20. | Бюджетный дефицит | $1,4 млрд, 1,4% ВВП (2019) | |||
21. | Средняя зарплата в стране | $472,05 (декабрь 2019) | |||
22. | Уровень безработицы | 0,3% (октябрь 2019) | |||
Кредитная политика ЦБ | |||||
23. | Ключевая ставка ЦБ | 9% (с 20.11.2019) | |||
24. | Базовая депозитная ставка | 10,25% | |||
25. | Крупнейшие банки | Беларусбанк, Белагропромбанк, Белгазпромбанк, БПС-Сбербанк, Банк БелВЭБ, Приорбанк, Белинвестбанк, Альфа-Банк, Банк ВТБ (Беларусь), Банк Дабрабыт, МТБанк, БНБ-Банк, Технобанк | |||
26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Кредиты на строительство жилья – 10% - 12,47%, кредиты на развитие бизнеса - 9-15%, кредиты наличными – 10-29% | |||
27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 9-11,5% в белорусских рублях, 2-2,5% - в валюте | |||
28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | В стабильный, как у Аргентины, Боснии и Герцеговины, Египта, Монголии, Нигерии | |||
29. | Кредитный рейтинг Moody's | В3, как у Эквадора, Молдовы, Монголии, Пакистана, Боснии и Герцеговины | |||
30. | Платежные системы | БЕЛКАРТ, Mastercard, Visa, Union Pay, American Express, JCB, Мир | |||
Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
31. | Фондовая биржа | БВФБ, Белорусская валютно-фондовая биржа | |||
32. | Фондовые индексы | - | |||
33. | Фондовый рынок | - | |||
34. | Акции - голубые фишки | Акции ЗАО 1Мая, ОАО 1-я Минская птицефабрика, ОАО 10 съезд Советов, ОАО 122 УНРМ, ОАО 140 ремонтный завод, ОАО 17 Сентября, ЗАО 365 градусов, ОАО 558 АРЗ, ОАО 8 Марта, ОАО 8 канал, ОАО 83 УНР | |||
35. | Товарные биржи | Белорусская универсальная товарная биржа | |||
36. | Товарные фьючерсы | - | |||
37. | Инвестиционные фонды | Инвестиционный фонд БПС Сбербанка | |||
38. | Известные трейдеры | - | |||
39. | Известные инвесторы | - | |||
40. | Основные валютные пары форекс | BYN USD, BYN EUR, BYN RUB, BYN PLN | |||
41. | Брокеры форекс | ООО "Уан маркет Ист", ООО "СТФ Файненшл" (Weltrade), ЗАО "МТБанк", ООО "Форт Секьюритиз БЛР", ООО "БФБ Капитал", ОАО "Технобанк", NordFX, InstaForex, Pepperstone, IG Markets, Tickmill, ООО "Сониксаб", ООО "РобоМаркетс" (Roboforex), ЗАО "Капитал Ком Бел", ООО "ЭйЭн Ол Нью Инвесметс Бай", ООО "ПРАЙМ БРОКЕРЕЙДЖ СЕРВИСЕС" | |||
42. | Криптовалюты | Разрешены, работает криптовалютная биржа Currency.com, где можно произвести обмен на фиатных денег. Популярные направления обмена криптовалют и альткоинов - BTC, BCH, XRP, ETH, LTC, ETC, BNB, NEO, DASH, ZEC, NEM, DSH, TRX и др. Можно покупать и продавать токены, инвестировать в помощью биткоинов. Операции с токенами не считаются предпринимательской деятельностью и до 2023 года не облагаются налогами. | |||
43. | Бинарные опционы | Брокер Olymp Trade, Binomo, | |||
44. | Финансовые регулятор | АРФИН | |||
Адрес ЦБ | |||||
45. | Веб-сайт | nbrb.by |
Кредиты в коммерческих банках Беларуси
Банковские учреждения республики выдают кредиты под достаточно высокие проценты. Так,
- Минимальная ставка по кредитам наличными деньгами – 10%, но в большинстве банков она не ниже 12%;
- Ипотечного кредитования в стране не существует, но можно получить заем на строительство жилья под 10-12,47% годовых;
- Кредитование на развитие бизнеса осуществляется под 9-15% на 30 000 белорусских рублей сроком на год.
Иностранцам предоставляют кредиты не все банки Беларуси. Для получения ссуды потребуется целый пакет документации, в который обязательно должны входить справка о виде на жительство либо подтверждение статуса беженца. Процентные ставки и сроки кредитования рассчитываются индивидуально.
В белорусских банках доступны краткосрочные, долгосрочные и безотзывные депозиты. Самая высокая ставка – по безотзывным вкладам. Так, ВТБ-Банк и БНБ-Банк предлагают безотзывные депозиты под 12-12,2% на срок от года.
В стране активно продвигается стратегия дедолларизации и повышения доверия к белорусскому рулю. Одной из мер в этом направлении является существенное снижение процентов по вкладам в инвалюте. Максимальная ставка по валютным вкладам составляет 2,5%.
Лучшие и крупнейшие банки Беларуси
Национальный банк Беларуси жестко контролирует деятельность банков, параметры их деятельности, достаточность капитала и прочие нюансы. Поэтому в надежности банковских структур можно не сомневаться.
Наиболее надежными считаются:
- Беларусбанк – самое крупное финансовое учреждение в стране, головная организация банковского холдинга. Сайт: belarusbank.by
- Белагропромбанк – структура, уполномоченная правительством на обслуживание госпрограмм. Внедрена система менеджмента качества СТБ ISO 9001, работает свыше 360 пунктов обслуживания клиентов. Сайт: belapb.by
- Белгазпромбанк – финансовая организация с долей московского «Газпрома» в уставном фонд 49,66%. Активно работает с предприятиями в негосударственном секторе экономики. Сайт: belgazprombank.by
Сравнение ключевой ставки 9.5% НБ Беларуси с ЦБ других стран мира
Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
---|---|---|---|---|---|
Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
Другие валюты форекса в Европе | |||||
Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 9.5% это уровень Украины (13,5%) и России (6,25%).
Кредитный рейтинг Беларуси от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Беларуси от Standard Poor's – В, как у Аргентины, Боснии и Герцеговины, Египта, Монголии, Нигерии:
- Выше с рейтингом В+ находятся Греция, Албания, Иордания, Кения, Черногория;
- Ниже с В- Ангола, Конго, Эквадор, Пакистан.
Отметим, что рейтинг В означает высокую подверженность рискам при неблагоприятной экономической конъюнктуре, но с возможностью исполнения финансовых обязательств в настоящее время.
Кредитный рейтинг Беларуси от Moody's
В3, как у Эквадора, Молдовы, Монголии, Пакистана, Боснии и Герцеговины.
- Более низкий рейтинг Саа1 – у Ливана и Украины;
- Более высокий показатель В2 – у Бахрейна, Аргентины, Египта.
Рейтинги В1, В2, В3 означают высокую степень кредитного риска.
Адрес Национального банка Беларуси:
Веб-сайт - www.nbrb.by
Адрес: Пр-т Независимости, 20, 220008, г.Минск