Оффшорные банки – это банки, зарегистрированные в оффшорах. Часто под оффшорными банками подразумевают открытие счета в любом финансовом учреждении, расположенном вне страны проживания (ведения бизнеса) вкладчика.
Виды классических оффшор банков
Выделяют 5 видов классических оффшорных банков:
- Оффшор банк с полной лицензией.
- Оффшор банк с ограниченной лицензией.
- Оффшор банк без персонала (управляемый банк).
- Представительский оффшор банк.
- Кредитное учреждение банковского типа.
Оффшор банк с полной лицензией
Суть оффшорной компании раскрывает перевод слова "offshore" – вне берега (напротив берега). Работают оффшоры вне страны, в которой зарегистрированы. Классические оффшорные банки не исключение.
Оффшорный банк с полной лицензией получает право заниматься банковскими операциями с любыми другими банками и иностранными компаниями.
Оффшор банк с ограниченной лицензией
Оффшорный банк с ограниченной лицензией получает право вести дела только с внесенными в нее юридическими лицами.
Такой вариант часто используют, если оффшорный банк изначально создается для работы с определенным кругом компаний, или на начальном этапе развития.
Управляемый оффшор банк
Используется в качестве промежуточного звена.
Оффшорный банк без персонала открывается при банке с обычной лицензией и занимается делами от его имени и в его интересах. При этом всю работу (администрирование, управление и т.д.) осуществляют сотрудники базового банка.
Представительский оффшор банк
Тоже обычно используется как промежуточное звено.
Оффшорный банк получает лицензию в другой стране на создание банка-представительства, при этом представительский банк не может вести дела ни в первой, ни во второй стране регистрации. Ему разрешено работать только в третьих странах.
Кредитное учреждение банковского типа
Суть как у оффшорного банка с ограниченной лицензией с той лишь разницей, что оффшорному кредитному учреждению банковского типа в лицензию вписывают не компании, с которыми разрешено вести дела, а разрешенные банковские функции.
Зачем нужна оффшорная регистрация
Цели, преследуемые оффшорной регистрацией со стороны юридических и физических лица из Японии, ЮАР, Швеции, Чехии, Франции, Украины, США и других государств – это
- экономия на налогах (нет или ставка снижена на НДС, налог на прибыль, дивиденды, роялти и т.д.);
- вывод финансовых активов за пределы страны проживания (ведения бизнеса) для защиты от рейдерских атак, непредсказуемой политической ситуации и т.д.;
- сокрытие капитала (нередко нажитого нечестным путем);
- простота регистрации (см. удобный флаг);
- отсутствие отчетности и аудита.
Некоторые страны облагают налогами банковские депозиты. Например, в Украине – 19,5% на прибыль по депозитной ставке. Если вкладчик, готовый положить на счет кругленькую сумму, не хочет отдавать государству почти пятую часть дохода с депозита, он может открыть счет в оффшорном банке, которые не облагает вклады налогами.
В России проценты, начисленные на депозиты, тоже облагаются налогом, но только по вкладам свыше 1 млн рублей. Ставка – 13%.
Оффшор банки: популярные юрисдикции
Оффшорные юрисдикции делят на классические оффшоры и юрисдикции с признаками оффшора. Например, Швейцария, Великобритания, Гонконг, Макао, Сингапур не являются классическими оффшорами, но это мощные финансовые центры с огромным рынком банковских услуг и самые надежные, кому инвесторы доверяют деньги.
На фото – лондонский офис UBS, крупнейшего швейцарского банка.
К белым (не включенным в черные списки) европейским оффшорам также относят Андорру, Гибралтар, Ирландию, Люксембург, Лихтенштейн, Монако, Мальту, Кипр, Нидерланды.
Классические оффшоры для регистрации оффшорных банков – это оффшорные острова (Антигуа и Барбуда, Бермудские острова, Коморские острова, Кюрасао, Маврикий, Самоа, Сан-Томе и Принсипи, Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Соломоновы острова, Тонга, Фиджи), а также Белиз, Либерия и др.
Основная статья:
- Оффшор Кипр – это…
- Оффшор Шотландия – это…
- Оффшор Сейшелы – это…
- Оффшор Швейцария – это…
- Оффшор ОАЭ – это…
- Оффшор Гонконг – это…
- Оффшор Белиз – это…
- Оффшор Панама – это…
- Виргинские оффшоры – это…
- Британские оффшоры – это…
На фото – Панама, одна из самых известных и популярных оффшорных юрисдикций.
Оффшор банки: финансовые регуляторы
Деятельность оффшорных банков определяется финансовым регулятором страны, в которой они зарегистрированы. Например, Финансовым управлением Андорры (AFA), Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссией по надзору за финансовым сектором Люксембурга (CSSF), Управлением по финансовым рынкам Нидерландов (AMF), Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) и др.
См. полный список финансовых регуляторов мира.
Оффшор банки: Центробанки
Оффшорные банки лицензируются и контролируются Центробанками стран, в которых они зарегистрированы. Например, Национальным банком Швейцарии (The Swiss National Bank), Центральным банком Соломоновых Островов (Central Bank of Solomon Islands), Резервным банком Фиджи (Reserve Bank of Fiji), Денежно-кредитным управлением Сингапура, Национальным банком Панамы (The National Bank of Panama) и др.
См. полный список центральных банков мира, их валют и банкнот от Masterforex-V.
Оффшор банки: валюта
Оффшорные банки принимают вклады в национальной валюте стран, в которых зарегистрированы, или в других, как правило, твердых, валютах. Например, евро (EUR), фунтах стерлингах (GBP), швейцарских франках (CHF), гонконгских долларах (HKD), сингапурских долларах (SGD) и др.
См. кросс-курсы российского рубля к мировым валютам:
Оффшор банки: платежные системы
Оффшорные банки поддерживают разные платежные системы. Чем солидней банк, тем больше выбор. Это как известные мировые (VISA, Mastercard, Вестерн Юнион, American Express, Apple Pay …) системы, так и другие – МультиКарта, Моментом, PayOnline, QIWI и пр.
См. полный список международных платежных систем глазами трейдеров Masterforex-V.
Оффшор банки: криптовалюты
Так как правовой статус криптовалют во многих странах не определен, прямой банковский перевод BTC, Ethereum, XMR - Monero, IOT, Litecoin, Bitcoin Satoshi Vision, EOS, Ethereum Classic, LINK, DASH, Bitcoin Cash, Dashcoin, Tezos, OMG - OmiseGO, Binance Coin, TRON, NEO, XRP, NEM, Stellar, Cardano, Zcash и других цифровых монет затруднен.
С ростом популярности цифровых валют банки станут лояльнее к ним. Особенно, учитывая готовность к выпуску со стороны крупных мировых компаний и даже правительств.
Дополнительные материалы об экономике
Дополнительные материалы Masterforex-V, которые помогут раскрыть мировую экономику:
- В чем корни слива 1.5 тыс. депозитов в 2015-2018гг по ТС Герчика и ее опасность для трейдеров?
- Азбука или самый краткий курс технического анализа трейдинга при поступлении в 1-й класс Школы МФ,
- Какое кредитное плечо 1:1, 1:10 или 1:1000 выбрать трейдеру и инвестору,
- Основные тактики Masterforex-V для получения профита по фьючерсу индекса Доу Джонса,
- ПАММ счета: как трейдер проиграл $30 млн., а инвесторы... ему доверяют,
- Что скрывают Форекс-брокеры и что выбрать инвестору: ПАММ или LAMM?
- Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?
- Masterforex-V: корни беспрецедентных потерь владельцев акций Газпрома за последние 8.5 лет,
- Эрик Найман: заслуги, мифы, провалы,
- Средняя зарплата: в чем ее отличие от "средней температуры по больнице",
- Трейдинг на бирже и форексе: секреты от трейдеров Masterforex-V,
- Бездепозитный бонус: в чем суть и подвох 100% "халявы"?
- "Демократия" ни при чем: когда МВФ и США объявляют войну коррупции?
- Как мировые СМИ разворачивают тренды на основе собственных "прогнозов" валют,
- "Темная лошадка" - самая стабильная валюта в мире №2 после швейцарского франка,
- Зачем России доллар? Сможет ли Банк России обойтись без курса USD RUB?
- Прав или нет Герман Греф в заявлении, что "нельзя давать знаний народу"?
- Ошибки выставления Stop loss, не понятно по какой причине разрекламированные в интернете,
- Семь неизвестных критериев замкнутых валют мира от Masterforex-V,
- Что происходит с фиатными деньгами без валютных интервенций ЦБ? Примеры.
Рекомендованные брокеры для торговли финансовыми инструментами
Инвесторы выводят в оффшорные банки часть своей прибыли, которую получают, в т.ч. торгуя финансовыми инструментами. У трейдинга очень высокие перспективы заработка (см. могут ли трейдеры Академии Masterforex-V зарабатывать 2000% в месяц).
Профит достигается работой по правильным торговым стратегиям (см. беспроигрышные счета трейдеров Masterforex-V и их стратегии) и выбором надежных брокеров..
Высшая лига рейтинга брокерских компаний Форекс от Академии Masterforex-V – это 12 самых надежных форекс брокеров для безопасного трейдинга.
| № | Название брокера, год основания | Финансовые инструменты | Лицензии финансовых регуляторов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Валюты | Товары | Фондовый рынок | Криптовалюты | ПАММ | |||
| 1. | NordFX (2008 г.) | + | + | + | + | + | CySEC, MiFID |
| 2. | Swissquote (1996 г.) | + | + | + | + | - | FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA |
| 3. | Dukascopy (1998 г.) | + | + | + | - | - | FINMA, FCMC |
| 4. | Alpari (1998 г.) | + | + | + | + | + | АРФИН |
| 5. | FxPro (2006 г.) | + | + | + | - | - | FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV |
| 6. | Interactive Brokers (1977 г.) | + | + | + | - | - | NFA, CFTC, FCA, IIROC |
| 7. | Oanda (1996 г.) | + | + | + | - | - | NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC |
| 8. | FXCM (1999 г.) | + | + | + | + | - | FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA, SFC, ISA, ASIC, FSB |
| 9. | Saxo Bank (1992 г.) | + | + | + | - | - | Danish FSA, Consob, CNB, ASIC, MAS, FINMA, JFSA, SFC Hong Kong |
| 10. | FOREX.com (1999 г.) | + | + | + | + | - | NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC |
| 11. | FIBO Group (1998 г.) | + | + | + | + | + | CySEC |
| 12. | ФИНАМ ФОРЕКС (1994 г.) | + | - | - | - | - | Банк России |
С уважением, wiki Masterforex-V - курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
