Народный банк Китая (People’s Bank of China, PBC) – это центральный банк Китайской Народной Республики, выполняющий свои функции под руководством местного правительства. В 1980 году прошла реформа, в результате которой в Китае было образовано 4 независимых банковских структуры для проведения расчетов, принадлежащих государству. С 1983 года Народный банк выполняет исключительно функции Центробанка.
Народный банк Китая через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Китай | |||
| 2. | Национальная валюта | Юань (юань жэньминьби) | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 156 | |||
| 4. | Тикер на форексе | CNY | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | Цзяо и Фынь | |||
| 6. | Банкноты валют | 1 и 5 цзяо, 1, 5, 10, 20, 50, 100 юаней | |||
| 7. | Номинал монет | 1, 2, 5 фыней, 1 и 5 цзяо | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | UnionPay | |||
| 9. | Цели ЦБ | Разработка и обеспечение соблюдения законов и правил в финансовом секторе. Осуществление денежной политики в соответствии с законом. Регулирование финансовых рынков. Снижение системных финансовых рисков. Поддержание обменного курса национальной валюты на равновесном адаптивном уровне. | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | Эмиссия денежных средств и ценных бумаг. Управление государственной казной, валютными и золотыми запасами. Обеспечение нормального функционирования платежных систем. Борьба с отмыванием денег, мониторинг подозрительного движения финансовых активов. Обработка статистики. Управление кредитной отчетностью. | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Народным банком руководят управляющий и его заместители, которых назначает на должность и снимает с нее председатель КНР. Кандидатуры каждого из них утверждаются Всекитайским собранием народных представителей. Между его сессиями этот вопрос решает постоянный комитет. В структуру банка входит 19 департаментов. | |||
| 12. | Председатель ЦБ | С марта 2018 года управляющим Народным банком Китая является И Ган. | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 1054,1 (2014) тонн золота $ 3,2 трлн. (2019) | |||
| 14. | ВВП | $14,140 трлн - 2-место в мире (2018) | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 6,9% (2017), 6,6% (2018), 6% (третий квартал 2019) | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $ 19504 (ППС), 73-е место в мире (2019) | |||
| 17. | Инфляция | 2,1% (2018), 2,6% (ноябрь 2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $6,645 трлн. (2018) или 47% к ВВП | |||
| 19. | Бюджет | $161,42 млрд (2019) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | $411 млрд (2019) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | $995,5 в месяц (2019) до уплаты налогов | |||
| 22. | Уровень безработицы | 4,1% (декабрь 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 4,35% | |||
| 24. | Девальвация/ревальвация | - | |||
| 25. | Базовая депозитная ставка | 5% | |||
| 26. | Крупнейшие банки | China Construction Bank, ICBC, Agricultural Bank of China, Bank of China, Agricultural Bank of China, Agricultural Bank of China, Agricultural Bank of China и др. | |||
| 27. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека – минус 4,3%, потребительские кредиты – 3,25% | |||
| 28. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | До 0,44% | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | А+, как у Японии, Ирландии, Чили, Словакии | |||
| 30. | Кредитный рейтинг Moody's | А1, как у Чехии, Японии, Эстонии, Израиля, Саудовской Аравии | |||
| 31. | Платежные системы | Alipay, China UnionPay, Tenpay, payEase, 99bill, ChinaPNR, Mastercard, American Express, Western Union, Visa, Scrill и др. | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 32. | Фондовая биржа | SSE (Шанхайская фондовая биржа), SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа), HKE (Гонконгская фондовая биржа) | |||
| 33. | Фондовые индексы | SSE Composite, SSE 50, SZI, HSI | |||
| 34. | Фондовый рынок | почти 6000 обыкновенных акций (совокупно по 3 биржам), а также биржевые индексы, облигации, депозитарные расписки, инвестиционные фонды, валютные пары, ETF, сертификаты, варранты, опционы деривативы и т.д. | |||
| 35. | Обыкновенные акции - голубые фишки | BYD, ZTE, Goldwind, Gree Electric, TCL Corporation, Bank of China, Lenovo, Xiaomi, PetroChina, Geely, Sinopec, Industrial and Commercial Bank of China и др. | |||
| 36. | Товарные биржи | CZCE - Товарная биржа Чжэнчжоу | |||
| 37. | Товарные фьючерсы | Экспорт рис, ячмень, кукуруза, пшеница, соя, соевое масло, соевый шрот, живой скот, замороженный свиной бекон, молодые бычки на откорме, картофель, яйцо, касторовое масло, автомобили и электроавтомобили и т.д., импорт нефть, мазут, бензин, сжиженный газ, природный газ, компьютеры, промышленные машины и оборудование, телекоммуникации, автомобили, продукты питания, корма и напитки, услуги | |||
| 38. | Инвестиционные фонды | China Investment Corporation | |||
| 39. | Известные трейдеры | - | |||
| 40. | Известные инвесторы | - | |||
| 41. | Основные валютные пары форекс | USD CNY (курс юаня к доллару), CNY RUB (курс юаня к рублю), CNY EUR (курс юаня к евро), CNY JPY (курс юаня к японской йене), CNY HKD (курс юаня к гонконгскому доллару), CNY CHF (курс юаня к франку), CNY INR (курс юаня к индийской рупии) и др. | |||
| 42. | Брокеры форекс | Swissquote, Nord FX, FxPro, FIBO Group, Oanda, Forex club, FXCM, Forex4you, FOREX.com, TeleTrade, ActivTrades, FreshForex, GKFX, Grand Capital, FXOpen, Weltrade, HYCM, LiteForex, Interactive Brokers и др | |||
| 43. | Криптовалюты | регуляция с 2017 года, крипто является виртуальным товаром, а значит попадает под налог на добавленную стоимость, налог на прибыль, подоходный налог, налог на прирост капитала. Популярные криптовалютами есть: Bitcoin Cash, Ripple, Tezos, NEM, BTC, Ethereum, EOS, OmiseGO, Litecoin, Ethereum Classic, Monero, Binance Coin, Bitcoin Satoshi Vision, TRON, NEO, IOT, Cardano, Zcash, Stellar, DASH, LINK, Dashcoin. | |||
| 44. | Бинарные опционы | Binomo, FINMAX, Olymp Trade, IQ Option, World Forex, CitiTrader, Unioption, Binary.com, Dotoption, OptionsClick, Бинариум, MarketOptions | |||
| 45. | Финансовые регулятор | CSRC, FinCom | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 46. | Веб-сайт | pbc.gov.cn | |||
Кредиты в коммерческих банках Китая
В ноябре китайским центробанком была утверждена единая процентная ставка по ипотечным кредитам. Впервые в истории показатель стал отрицательным и составит -4,3%. При этом банкам разрешено снижать ставку по таким займам до -6,3%. Максимальная сумма кредита определяется, исходя из финансовой благонадежности потенциального заемщика. Самые большие займы предусмотрены для учителей и врачей. Ипотека выдается минимум на 10 лет, т.е. заемщику придется вернуть как минимум наполовину меньше денег, чем было получено изначально.
Потребительские кредиты выдаются в среднем под 3,5%, однако получить ссуду нерезиденту практически нереально.
Народный банк Китая определяет предельную ставку по депозитам. Зачастую коммерческие банки устанавливают максимальный показатель. Это связано с недостатком ликвидности, который финансовые структуры пытаются покрыть за счет привлечения вкладов.
Лучшие и крупнейшие банки Китая
60% китайского рынка финансовых услуг контролируется «Большой четверкой» банков. В нее входят CBC, Agricultural Bank of China, Bank of China, China Construction Bank. Общий объем их активов составляет порядка 2 триллионов долларов США.
Наиболее надежными банками в Китае считаются:
- Торгово-промышленный банк Китая (Industrial And Commercial Bank Of China Limited, ICBC) – работает с 1984 года. Принимает вклады в национальной и иностранной валюте, предоставляет кредиты, включая ипотечные, производит валютно-обменные операции, предлагает расчетно-кассовое обслуживание, услуги инвестфондов и обеспечение банковских гарантий. Сайт: www.icbc.com.cn/icbc/
- Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China) – существует с 1979 года, располагает масштабной филиальной сетью в населенных пунктах страны. Банк предлагает обширный выбор операций в юанях, кредитование, международные расчеты, операции с векселями, страховые и другие услуги. Выдает кредиты и принимает в клады в иностранной валюте. Сайт: www.abchina.com/cn/
- Банк Китая (Bank of China) – основан в 1912 году, является внешнеторговым государственным банком. Предлагает финансовые услуги частным лицам и корпоративным клиентам, является одним из эмиссионных банков в Макао и Гонконге. Имеет более 600 зарубежных филиалов. Сайт: www.boc.cn/
Кредитный рейтинг Китая от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Китая от Standard Poor's – А+, как у Японии, Ирландии, Чили, Словакии.
- Более высокий рейтинг АА – у Франции, ОАЭ, Великобритании, Бельгии;
- Ниже с рейтингом А- находятся Испания, Ботсвана, Мальта, Малайзия.
Рейтинг А+ относится к инвестиционному классу и означает умеренно высокую способность к своевременному и полному выполнению долговых обязательств, но значительную чувствительность к неблагоприятным изменениям экономических, финансовых, коммерческих условий.
Кредитный рейтинг Китая от Moody's
Кредитный рейтинг Китая от Moody's А1, как у Чехии, Японии, Эстонии, Израиля, Саудовской Аравии.
- Более высокий рейтинг Аа3 – у Тайваня, Катара, Бельгии;
- Ниже с рейтингом А2 находятся Словакия, Польша, Ботсвана, Ирландия.
Рейтинг А1 означает низкую степень кредитного риска.
Сравнение ключевой ставки 4,35% Народного банка Китая с ЦБ других стран мира
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт стерлингов (GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар США (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | НБ Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | японская йена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | НБ Венгрии | венгерский форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Национальный банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона (NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | российский рубль (RUB) | 6% | 07.02.2020 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Румыния | Национальный банк Румынии | румынский лей (RON) | 2.5% | 07.02.2020 | ASF |
| Украина | Национальный банк Украины | украинская гривна (UAH) | 11.0% | 30.01.2020 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
| Валюты форекса в Азии | |||||
| Азербайджан | ЦБ Азербайджанской Республики | азербайджанский манат (AZN) | 7.5% | декабрь 2019 | МБА |
| Армения | ЦБ Республики Армения | армянский драм (AMD) | 5.5% | 10.12.2019 | Минфин |
| Вьетнам | ГБ Вьетнама | вьетнамский донг (VND) | 6% | октябрь 2019 | SSC |
| Грузия | НБ Грузии | грузинский лари (GEL) | 9% | 11.12.2019 | НБ Грузии |
| Израиль | Банк Израиля | израильский шекель (ILS) | 0.25% | 10.12.2019 | ISA |
| Индия | Резервный банк Индии | индийская рупия (INR) | 5.15% | 04.10.2019 | SEBI |
| Казахстан | Национальный банк Республики Казахстан | казахстанский тенге (KZT) | 9.25% | декабрь 2019 | AFSA |
| Корея | Банк Кореи | вон (KRW) | 1.25% | 29.11.2019 | FSC |
| ОАЭ | Центральный банк ОАЭ | арабский дирхам | 2% | ноябрь 2019 | Dubai FSA |
| Таиланд | Bank of Thailand | тайский бат (THB) | 1.25% | 18.12.2019 | Bank of Thailand |
| Турция | ЦБ Турции | турецкая лира (TRY) | 12% | 12.12.2019 | CMB |
| Узбекистан | ЦБ Республики Узбекистан | сум (UZS) | 16% | декабрь 2019 | ЦБ Республики Узбекистан |
| Валюты форекса в Африке | |||||
| Египет | Центральный банк Египта | египетский фунт (EGP) | 12.25% | 14.11.2019 | EFSA |
| Тунис | Центральный банк Туниса | тунисский динар (TND) | 7.75% | октябрь 2019 | Центральный банк Туниса |
| ЮАР | Южно-Африканский резервный банк | южноафриканский рэнд (ZAR) | 6.50% | 18.07.2019 / | FSCA |
| Валюты форекса в Латинской Америке | |||||
| Аргентина | ЦБ Аргентинской Республики | аргентинский песо (ARS) | 63% | декабрь 2019 | CNV |
| Бразилия | Центральный банк Бразилии | бразильский реал (BRL) | 4.5% | 11.12.2019 | CVM |
| Мексика | Банк Мексики | мексиканский песо (MXN) | 7.25% | 19.12.2019 | CNBV |
| Чили | Центральный банк Чили | чилийское песо (CLP) | 1.75% | 5.12.2019 | SBIF |
Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Народного банка Китая выше, чем в США (1,75%) и Сингапуре (1,65%), но ниже, чем в России (6,25%) и Украине (1%).
Веб-сайт Народного банка Китая
pbc.gov.cn
Адрес Народного банка Китая
No.32 Chengfang Street, Xicheng District, Beijing 100800, P.R.China.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
