Федеральная резервная система США (Federal Reserve System, ФРС) – это независимое агентство, созданное в 1913 году для осуществления функций центрального банка и централизованного контроля за американской банковской системой.
Содержание
- Федеральная резервная система США через мониторинг трейдеров Masterforex-V
- Кредиты в коммерческих банках США
- Лучшие и крупнейшие банки США
- Кредитный рейтинг США от Standard Poor's
- Кредитный рейтинг США от Moody's
- Сравнение ключевой ставки 1,75% Федеральной резервной системы США с ЦБ других стран мира
- Веб-сайт Федеральной резервной системы США
- Адрес Федеральной резервной системы США
Федеральная резервная система США через мониторинг трейдеров Masterforex-V
Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
---|---|---|---|---|---|
1. | ЦБ страны | США | |||
2. | Национальная валюта | Доллар (доллар США, американский доллар) | |||
3. | Код ISO 4217 | 840 | |||
4. | Тикер на форексе | USD | |||
5. | Разменная монета (1/100) | Цент | |||
6. | Банкноты валют | 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долларов | |||
7. | Номинал монет | 1, 5, 10 центов, 1⁄4 доллара, 1⁄2 доллара 1 доллар | |||
8. | Платежная система ЦБ | ACH, EPN | |||
9. | Цели ЦБ | Проведение государственной кредитно-денежной политики. Содействие стабильности финансовой системы. Валютное регулирование forex и контроль. Надзор за деятельностью банков и регулирование деятельности финансовых компаний: выдача лицензий и др. разрешительных документов для дилинговых центров и брокерам, которые входят в список и досье брокеров форекс. Обеспечение эффективности и безопасности платежной системы. Содействие защите прав потребителей финансовых услуг. | |||
10. | Деятельность ЦБ | Эмиссия денежных средств и ценных бумаг. Поддержание баланса между интересами коммерческих банков и общенациональными интересами. Содействие достижению целей по максимальной занятости. Поддержание стабильности цен, умеренных долгосрочных процентных ставок. Предоставление финансовых услуг депозитариям. Устранение проблем с ликвидностью. Установление ключевой ставки. | |||
11. | Органы управления ЦБ | Руководящим органом ФРС является Совет управляющих. Каждый из них назначается президентом США с одобрения сената на 14 лет без права продления срока. Раз в два года назначается один член совета. | |||
12. | Председатель ЦБ | Совет управляющих возглавляет председатель. Его и заместителя выбирают на 4 года из членов Совета. Полномочия председателя могут быть продлены. С февраля 2018 года председателем Совета является Джером Пауэлл. | |||
Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
13. | Золотовалютные резервы | 8133,46 тонн золота $ 449,907 млрд. (2019) | |||
14. | ВВП | $21,439 трлн – 1 место в мире (2019) | |||
15. | Темпы роста ВВП | 2,3% (2017), 2,9% (2018), 2,1% (2019) | |||
16. | ВВП на душу населения | $65112, 7-е место в мире (2019) | |||
17. | Инфляция | 1,91% (2018), 2,28% (2019) | |||
18. | Внешний долг | $22,56 трлн. (2018) или 105,3% к ВВП | |||
19. | Бюджет | $3,5 трлн (2019) | |||
20. | Бюджетный дефицит | $984 млрд (2019) | |||
21. | Средняя зарплата в стране | $63093 в год (2018) | |||
22. | Уровень безработицы | 3,6% (октябрь 2019) | |||
Кредитная политика ЦБ | |||||
23. | Ключевая ставка ЦБ | 1,75% | |||
24. | Девальвация/ревальвация | На таймфрейме MN с июля 2011 года идет долгосрочный бычий тренд, т.е. укрепление доллара ко всем основным мировым валютам. На графике w1 с декабря 2016 года - флет. | |||
25. | Базовая депозитная ставка | 2% | |||
26. | Крупнейшие банки | JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, SunTrust Banks, BB&T, Navient Corporation, Fifth Third Bank, M&T Bank, КeyBank и др. | |||
27. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека 3,5-7%, на обучение 5-7%, на автомобиль – в среднем 3,8%, потребительский кредит – 6% | |||
28. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 0,9-1% | |||
29. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | АА+, как у Австрии, Финляндии, Гонконга | |||
30. | Кредитный рейтинг Moody's | Ааа, как у Германии, Канады, Швейцарии, Люксембурга, Нидерландов | |||
31. | Платежные системы | Mastercard, American Express, Discover, Western Union, Visa, E-Bullion, Scrill, Neteller, Authorize.net, Google Checkout, Amazon Payments, DWOLLA, STRIPE, Braintree, Samurai, WePay и др. | |||
Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
32. | Фондовая биржа | NYSE, NASDAQ | |||
33. | Фондовые индексы | Dow Jones 30, NYSE Composite, NYSE ARCA Tech 100 Index, S&P 500, NASDAQ 100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index | |||
34. | Фондовый рынок | более 4100 обыкновенных акций на NYSE и более 3200 акций на NASDAQ, а также облигации, биржевые индексы, депозитарные расписки, ETF, инвестиционные фонды, валютные пары, сертификаты, варранты, деривативы, опционы и т.д. | |||
35. | Обыкновенные акции - голубые фишки | Apple, Alphabet, Microsoft, Amazon, Facebook, NVIDIA, Tesla, eBay, Electronics Arts, AMD, 3M, Caterpillar, Coca-Cola, Chevron, Intel, Merck, Visa, Verison, Walt Disney, Procter&Gamble, IBM, Goldman Sachs и др. | |||
36. | Товарные биржи | Межконтинентальная биржа ICE, Чикагская товарная биржа CME, CBOT - Чикагская торговая палата, MGEX Миннеаполисская зерновая биржа, Нью-Йоркская товарная биржа NYMEX | |||
37. | Товарные фьючерсы | Экспорт электроаппаратуры, металлические изделия, сталь, пшеница, кукуруза, компьютеры и электронные продукты, этанол, бензол, этилен, метанол, полипропилен, машины, нефть, сжиженный газ, летательные и космические аппараты, оптические, технические и медицинские аппараты, фармацевтическая продукция, импорт компьютеры, телекоммуникации, промышленные машины и оборудование, автомобили, продукты питания, корма и напитки, услуги | |||
38. | Инвестиционные фонды | MSDW American Opportunities, Kemper-Dreman High Return, Smith Barney Fundamental Value, Clipper, Victory Diversified Stock | |||
39. | Известные трейдеры | Ларри Вильямс, Билл Вильямс, Джон Боллинджер, Вильям Ганн, Александр Элдер, Кейс Синтия, Александр Герчик, Томас Демарк, Лора Педерсен, Ник Лисон, Стив Нисон, Гленн Нили, Роберт Пректер | |||
40. | Известные инвесторы | Уоррен Баффетт, Джордж Сорос , Джон Дуглас Арнольд, Пол Джонс, Джеймс Саймонс, Кен Гриффин | |||
41. | Основные валютные пары форекс | EUR USD (курс доллара к евро), GBP USD (курс доллара к фунту стерлингов), USD JPY (курс доллара к японской йене), USD CHF (курс доллара к швейцарскому франку), USD CAD (курс доллара к канадскому доллару), NZD USD (курс доллара к новозеландскому доллару), AUD USD (курс доллара к австралийскому доллару), USD RUB (курс доллара к рублю), USD UAH (курс доллара к гривне), USD SEK, USD VND, USD NOK, USD KZT, USD CNY, USD SGD, USD HKD, USD ZAR, RON USD, USD ILS, USD PLN, HUF USD, USD TRY, USD MXN, USD GEL, USD THB, USD INR, USD CZK, USD MDL, USD AZN и др. | |||
42. | Брокеры форекс | с лицензией FCA: Swissquote, FxPro, Oanda, FXCM, FOREX.com, ActivTrades, eToro (еТоро), GKFX, FXOpen, HYCM, Interactive Brokers и др. | |||
43. | Криптовалюты | разрешены в 22 штатах. Налоги на прибыль: прибыль до 425 800 долл - 15% , свыше - 20%. Популярные крипто: Tezos, NEM, Bitcoin Cash, Ripple, BTC, Ethereum, OmiseGO, Litecoin, EOS, Monero, Binance Coin, Ethereum Classic, Bitcoin Satoshi Vision, TRON, NEO, IOT, Zcash, Stellar, Cardano, Dashcoin, DASH, LINK. | |||
44. | Бинарные опционы | - | |||
45. | Финансовые регулятор | NFA, CFTC, SEC | |||
Адрес ЦБ | |||||
46. | Веб-сайт | www.federalreserve.gov |
Кредиты в коммерческих банках США
В США на получение кредита могут рассчитывать как местные жители, так и иностранцы. Но для нерезидентов действуют особые условия кредитования и ставки для них несколько выше. Так, ипотеку американцам выдают в среднем под 3,7%, иностранным гражданам – под 6-8% годовых. Проценты по кредиту на автомобиль зависят от выбранной машины и варьируются от 0,5-1% на недорогое авто до 3,28% на дорогу машину из салона.
Для получения бизнес-кредита нужно представить план развития предприятия. Ставка по потребительскому кредиту зависит от срока и суммы, кредитной истории и зарплаты заемщика. Большой популярностью пользуются кредиты на обучение, отдавать которые можно полсе окончания вуза.
Депозиты в США являются счетами для хранения денег, а не инструментом их приумножения. Фиксированный срок размещения средств составляет 3-24 месяца. Такие счета с максимально возможной доходностью называются депозитными сертификатами. Самая низкая ставка в 0,05% действует для краткосрочных вкладов.
Лучшие и крупнейшие банки США
Лучшими и самыми надежными банками в США считаются:
- Bank of America – является одним из крупнейших банков мира, располагает совокупными активами в 2,281 трлн долларов. Рыночная стоимость составляет 325 млрд долларов. По величине рыночной капитализации занимает третье место в мире. Предлагает размещение средств на депозитах, выпуск нескольких видов банковских карточек, кредитные программы, инвестиционные услуги. Сайт: www.bankofamerica.com/
- JPMorgan & Co –самый крупный американский банк по рыночной капитализации и общему объему активов (2,533 трлн). Рыночная стоимость составляет 390 млрд долларов. Банк работает с частными и корпоративными клиентами, предлагая широкий спектр финансовых услуг, в том числе управление частным капиталом. Сайт: www.jpmorgan.com/global/jpmorgan
- Citigroup – один из крупнейших международных финансовых конгломератов, входит в «большую четверку» банков США. Управляет активами более 1,8 трлн долларов. Предлагает розничные банковские услуги, обслуживание дебетовых и кредитных карт, работает с институциональными клиентами. Располагает большим количеством филиалов в США и за пределами страны. Сайт: www.citigroup.com/citi/
Кредитный рейтинг США от Standard Poor's
Кредитный рейтинг США от Standard Poor's – АА+, как у Австрии, Финляндии, Гонконга.
- Более высокий рейтинг ААА – у Швеции, Сингапура, Нидерландов, Норвегии, Люксембурга;
- Ниже с рейтингом АА- находятся Чехия, Эстония, Израиль, Катар, Словения.
Рейтинг АА+ относится к инвестиционному классу и означает высокую способность к своевременному и полному выполнению долговых обязательств.
Кредитный рейтинг США от Moody's
Кредитный рейтинг США от Moody's Ааа, как у Германии, Канады, Швейцарии, Люксембурга, Нидерландов. Это самый высокий рейтинг по шкале агентства. Более низкий рейтинг Аа1 – у Австрии и Финляндии.
Рейтинг Ааа означает минимальную степень кредитного риска.
Сравнение ключевой ставки 1,75% Федеральной резервной системы США с ЦБ других стран мира
Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
---|---|---|---|---|---|
Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
Великобритания | Банк Англии | фунт стерлингов (GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар США (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
Швейцария | НБ Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
Япония | Банк Японии | японская йена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
Другие валюты форекса в Европе | |||||
Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
Венгрия | НБ Венгрии | венгерский форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
Молдова | Национальный банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона (NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
Россия | Банк России | российский рубль (RUB) | 6% | 07.02.2020 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
Румыния | Национальный банк Румынии | румынский лей (RON) | 2.5% | 07.02.2020 | ASF |
Украина | Национальный банк Украины | украинская гривна (UAH) | 11.0% | 30.01.2020 | НКЦПФР |
Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Валюты форекса в Азии | |||||
Азербайджан | ЦБ Азербайджанской Республики | азербайджанский манат (AZN) | 7.5% | декабрь 2019 | МБА |
Армения | ЦБ Республики Армения | армянский драм (AMD) | 5.5% | 10.12.2019 | Минфин |
Вьетнам | ГБ Вьетнама | вьетнамский донг (VND) | 6% | октябрь 2019 | SSC |
Грузия | НБ Грузии | грузинский лари (GEL) | 9% | 11.12.2019 | НБ Грузии |
Израиль | Банк Израиля | израильский шекель (ILS) | 0.25% | 10.12.2019 | ISA |
Индия | Резервный банк Индии | индийская рупия (INR) | 5.15% | 04.10.2019 | SEBI |
Казахстан | Национальный банк Республики Казахстан | казахстанский тенге (KZT) | 9.25% | декабрь 2019 | AFSA |
Корея | Банк Кореи | вон (KRW) | 1.25% | 29.11.2019 | FSC |
ОАЭ | Центральный банк ОАЭ | арабский дирхам | 2% | ноябрь 2019 | Dubai FSA |
Таиланд | Bank of Thailand | тайский бат (THB) | 1.25% | 18.12.2019 | Bank of Thailand |
Турция | ЦБ Турции | турецкая лира (TRY) | 12% | 12.12.2019 | CMB |
Узбекистан | ЦБ Республики Узбекистан | сум (UZS) | 16% | декабрь 2019 | ЦБ Республики Узбекистан |
Валюты форекса в Африке | |||||
Египет | Центральный банк Египта | египетский фунт (EGP) | 12.25% | 14.11.2019 | EFSA |
Тунис | Центральный банк Туниса | тунисский динар (TND) | 7.75% | октябрь 2019 | Центральный банк Туниса |
ЮАР | Южно-Африканский резервный банк | южноафриканский рэнд (ZAR) | 6.50% | 18.07.2019 / | FSCA |
Валюты форекса в Латинской Америке | |||||
Аргентина | ЦБ Аргентинской Республики | аргентинский песо (ARS) | 63% | декабрь 2019 | CNV |
Бразилия | Центральный банк Бразилии | бразильский реал (BRL) | 4.5% | 11.12.2019 | CVM |
Мексика | Банк Мексики | мексиканский песо (MXN) | 7.25% | 19.12.2019 | CNBV |
Чили | Центральный банк Чили | чилийское песо (CLP) | 1.75% | 5.12.2019 | SBIF |
Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Федеральной резервной системы США 1,75% такая же, как в Канаде, выше, чем в Великобритании (0,75%), но ниже, чем в Китае (4,15%).
Веб-сайт Федеральной резервной системы США
www.federalreserve.gov
Адрес Федеральной резервной системы США
20th Street and Constitution Avenue NW
Mail Stop K-300
Washington, DC 20551