Депозитная ставка

Депозитная ставка (deposit rate) - размер банковского процента, который выплачивается владельцу депозита, размещенного в банке. Например, россиянин открыл депозит в Сбербанке РФ на сумму 400 тыс. рублей по депозитной ставке 4.5% годовых. Соответственно, через полгода он получит 409 тыс. руб. (2.25% за 6 месяцев).

Базовая депозитная ставка простыми словами на примере Банка России

Базовая депозитная ставка - это максимальный процент, который Центральный банк страны выплачивает своим коммерческим банкам, при хранении ими денег на счетах ЦБ. Разумеется, цифра депозитной ставки будет чуть выше - 5% по депозитам Овернайт от Банка России, чтобы российские коммерческие банки смогли получить профит (доход), передавая свободные финансовые активы под управление Нацбанку. Подробности на сайте финансового регулятора РФ - cbr.ru

Аналогичные базовые депозитные ставки установлены у Нацбанков других государств мира, что и рассмотрим в данном материале wiki Masterforex-V.

Размеры базовой ключевой и депозитной ставок в ведущих ЦБ мира

Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс
Страна Центральный банк Валюта и ее тикер Ключевая ставка ЦБ Базовая депозитная ставка Финансовый регулятор
Австралия РБ Австралии австралийский доллар (AUD) 0.5% 0.1% ASIC
Великобритания Банк Англии фунт стерлингов (GBP) 0.75% 0.1% FCA
Гонконг Управление денежного обращения Гонконга гонконгский доллар (HKD) 2% 1% SFC
Евросоюз Европейский центральный банк евро (EUR) 0% -0.5% MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия)
Канада Банк Канады канадский доллар (CAD) 1.25% 0.25% IIROC
Китай Народный Банк Китая юань (CNY) 4.15% 2% CSRC, FinCom
Новая Зеландия Резервный Банк Новой Зеландии новозеландский доллар (NZD) 1% 0.1% FSCL
Сингапур Денежно-кредитное управление Сингапура сингапурский доллар (SGD) 1.63% 0.5% MAS
США Федеральная резервная система США доллар США (USD) 1.25% 0.5% NFA, CFTC, SEC
Швейцария НБ Швейцарии швейцарский франк (CHF) -0.75%   FINMA
Япония Банк Японии японская йена (JPY) -0.1%   JFSA
Другие валюты форекса в Европе
Албания Банк Албании албанский лек (ALL) 1% 0.1% FSC Албании
Беларусь НБ Республики Беларусь белорусский рубль (BYN) 8,75% 6% АРФИН
Болгария Болгарский народный банк болгарский лев (BGN) 0% -0.5% FSC Болгарии
Венгрия НБ Венгрии венгерский форинт (HUF) 0.9% 0.1% HFSA Hungary
Дания Национальный банк Дании Датская крона (DKK) 0.05% -0.5% DFSA Denmark
Исландия НБ Республики Беларусь белорусский рубль (BYN) 8,75%   АРФИН
Молдова Национальный банк Молдовы молдавский лей (MDL) 5.5% 3% Лицензионная палата
Норвегия Норвежский Банк Норвежская крона (NOK) 1.5% 0.5% NFSA
Польша Национальный банк Польши польский злотый (PLN) 1.5% 0.5% PFSA / KNF
Россия Банк России российский рубль (RUB) 6% 5% Банк России (до 2013г. ФСФР)
Румыния Национальный банк Румынии румынский лей (RON) 2.5% 1.5% ASF
Украина Национальный банк Украины украинская гривна (UAH) 11.0% 9% НКЦПФР
Хорватия Хорватский народный банк хорватская куна (HRK) 2.5% 1.5% HANFA
Чехия Национальный Банк Чехии чешская крона (CZK) 2% 1% CNB
Швеция Банк Швеции шведская крона (SEK) 0% -0.5% FI (FSA Sweden)
Валюты форекса в Азии
Азербайджан ЦБ Азербайджанской Республики азербайджанский манат (AZN) 7.5% 6% МБА
Армения ЦБ Республики Армения армянский драм (AMD) 5.5% 4% Минфин
Вьетнам ГБ Вьетнама вьетнамский донг (VND) 6% 4.5% SSC
Грузия НБ Грузии грузинский лари (GEL) 9% 7% НБ Грузии
Израиль Банк Израиля израильский шекель (ILS) 0.25% -0.5% ISA
Индия Резервный банк Индии индийская рупия (INR) 5.15% 4% SEBI
Казахстан Национальный банк Республики Казахстан казахстанский тенге (KZT) 9.25% 7.5% AFSA
Кыргызстан Национальный банк Кыргызской Республики киргизский сом (KGS) 4,25% 0.25% НБ Кыргызстана
Корея Банк Южной Кореи вон (KRW) 1.25%   FSC
Монголия Банк Монголии монгольский тугрик (MNT) 11% 8% Комитет по финансовому регулированию Монголии
ОАЭ Центральный Банк ОАЭ дирхам ОАЭ (AED) 2% 1% Dubai​ FSA
Таджикистан Национальный банк Таджикистана таджикский сомони (TJS) 12,75% 10.5% НБ Таджикистана
Таиланд Банк Таиланда тайский бат (THB) 1.25% 0.25% Bank of Thailand
Туркменистан Центральный банк Туркменистана туркменский манат (TMT) 5% 4% ЦБ Туркменистана
Турция ЦБ Турции турецкая лира (TRY) 12% 10% CMB
Узбекистан Центральный Банк Узбекистана узбекский сум (UZS) 16% 13% ЦБ Республики Узбекистан
Валюты форекса в Африке
Египет Центральный банк Египта египетский фунт (EGP) 12.25% 10% EFSA
Тунис Центральный банк Туниса тунисский динар (TND) 7.75% 6% Центральный банк Туниса
ЮАР Южно-Африканский резервный банк Южноафриканский рэнд (ZAR) 6.50% 5% FSCA
Валюты форекса в Латинской Америке
Аргентина ЦБ Аргентины аргентинское песо (ARS) 63% 55% CNV
Бразилия ЦБ Бразилии бразильский реал (BRL) 4.5% 3% CVM
Мексика Банк Мексики мексиканский песо (MXN) 7.25% 6% CNBV
Чили ЦБ Чили чилийское песо (CLP) 1.75% 0.5% SBIF

Депозитные ставки в коммерческих банках

Депозитные ставки для населения в коммерческих банках ВСЕГДА ниже размера базовой депозитной ставки ЦБ. Например, на 15.03.2020 г.

  • в РФ: до 5% Банки России платит за депозиты коммерческим банкам, которые берут у населения деньги на депозит до 4.5% годовых;
  • в Украине: до 9% депозитная ставка для коммерческих банков и до 7.5% для граждан страны;
  • в Беларуси: до 6% депозитная ставка для коммерческих банков и до 5% для населения.

Разумеется, это максимальные значения при долгосрочных вложениях. К примеру депозитные ставки для физических лиц Сбербанка РФ

  • до 4.5% на срок от 1 года без частичного снятия средств;
  • до 3.8% на тот же срок с правом частичного снятия средств;
  • до 3.67% пенсионный вклад на срок от 3 лет для получения пенсий с правом частичного снятия средств и его пополнения.

Подробности и изменения по депозитной ставке на официальном сайте Сбербанка www.sberbank.ru

Зависимость депозитных ставок и валютных свопов у брокеров форекс

Валютные свопы у брокеров форекс при маржинальной торговле - это ежедневное начисление или снятие с торгового счета инвестора или трейдера денежных средств за перенос ордеров buy или sell на следующие сутки. Логика очень простая: добавляются деньги за покупку той национальной валюты, чья депозитная (и учетная) ставка выше.

Так, если депозитная ставка у Национального банка Украины равна 9%, а у Европейского центрального банка (ЕЦБ) -0.5%, то

  • за покупку украинской гривны (sell по EUR UAH) вам будут каждый день начисляться средства;
  • за обратную транзакцию (buy EUR UAH) с трейдера брокер ежедневно будет снимать его деньги.

Так, ежедневно брокеры автоматически добавляет или снимает в 0 часов определенную сумму с вашего торгового счета по следующим валютным парам из-за разницы ключевой и депозитной ставок Нацбанков этих государств:

Основная статья: Свопы (swap): как заработать, а не потерять 3000 долларов за год

Зависимость депозитных ставок и свопов по фондовым индексам

На фондовом рынке аналогичная ситуация по начислению свопов при использовании трейдерами кредитного плеча у брокера или биржи. Так,

Список основных фондовых бирж и их индексов

Биржа Индекс Биржа Индекс
Северная Америка Ближний и Средний Восток
NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) Dow Jones 30, S&P 500 BIST (Стамбульская биржа) BIST 30, BIST 100
NASDAQ NASDAQ 100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index TASE (Тель-Авивская фондовая биржа) ТА 35
TSX (Фондовая биржа Торонто) S&P/TSX 60 QSE (Катарская фондовая биржа) QE index
BMV (Мексиканская фондовая биржа) S&P / BMV IPC, S&P / BMV INMEX ADX (Фондовая биржа Абу-Даби) ADI
    Tadawul (Саудовская фондовая биржа) TASI, SAR
Южная Америка    
Brasil Bolsa Balcao (Фондовая биржа Сан-Паулу) Ibovespa Европа
BCS (Фондовая биржа Сантьяго) IGPA, IPSA LSE (Лондонская фондовая биржа) FTSE 100
    Euronext Euronext 100, CAC 40, BEL 20, AEX 25, PSI 20, ISEQ 20
Азия FSE (Франкфуртская фондовая биржа) DAX 30, Euro Stoxx 50, MDAX, TecDAX
BSE (Бомбейская фондовая биржа) BSE SENSEX 30 BME (Мадридская фондовая биржа) IBEX 35, IGBM
NSE (Национальная фондовая биржа Индии) NIFTY 50, NIFTY Next 50, NIFTY 100 MOEX (Московская Биржа ММВБ-РТС) IMOEX, RTS, MOEXBC
KLSE (Малайзийская биржа) FTSE Bursa Malaysia KLCI SWX (Швейцарская фондовая биржа) SMI 20
TWSE (Тайваньская фондовая биржа) TAIEX WBAG (Венская фондовая биржа) ATX
KRX (Корейская фондовая биржа) KOSPI, KOSDAQ OSE (Фондовая биржа Осло) OBX25
HOSE (Фондовая биржа Хошимина) VN Index GPW (Варшавская фондовая биржа) WIG 20, WIG
TSE (Токийская фондовая биржа) NIKKEI 225, TOPIX Core 30    
SSE (Шанхайская фондовая биржа) SSE Composite, SSE 50 Австралия
SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа) SZI NZX (Новозеландская биржа) S&P/NZX 10, S&P/NZX 50
HKE (Гонконгская фондовая биржа) HSI ASX (Австралийская биржа ценных бумаг) S&P/ASX 200, S&P/ASX 20
SGX (Сингапурская биржа) STI    
PSE (Филиппинская фондовая биржа) PSEi Африка
SET (Фондовая биржа Таиланда) SET JSE (Йоханнесбургская фондовая биржа) JTOPI

Брокеры форекс с лучшими свопами на основе депозитных ставок

NordFx

Лучшие начисления свопов (почти пропорционально разнице депозитных ставок у ЦБ), согласно независимого рейтинга брокеров Форекс Академии Masterforex-V наши трейдеры отметили у брокерских компаний Nord FX, Dukascopy Bank SA, Alpari, Swissquote Bank SA, FIBO Group, Форекс Клуб, RoboForex, Forex4you, TeleTrade, MaxiMarkets, EXNESS, DF Markets, NPBFX, AMarkets, FreshForex, Grand Capita, Weltrade, Forex Optimum, World Forex, FXOpen, FinmaxFX, Tickmill, GKFX, IC Markets, X-Trade Brokers, Admiral Markets, IG Markets, E-XUN Asia, CapTrader, Real Trade, ActivTrades, HotForex, HYCM, Renesource Capital, Esplanade Market Solutions, FortFS, FXTM, 770capital, AMEGA, BlackBull Markets, Gerchik & Co, xDirect, AvaTrade, LBLV, ForexMart, EverFX, JustForex, Real-Forex.

Основные статьи по данной теме:

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"Банк" в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев