ЛУЧШИЙ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЙ БРОКЕР 2017
В чем отличия институционального брокера от обычной компании, предоставляющей услуги на рынке Форекс? Какие требования они выдвигают для своих клиентов? Какие преимущества в торговле валютами и прочими финансовыми инструментами гарантируют? Эти и другие вопросы не раз возникали у трейдеров. Само понятие институциональности предполагает некую эксклюзивность сотрудничества. С другой стороны, обычный участник торгов, особенно новичок, порой даже не рассматривает перспективы работы в таких компаниях, считая, что у него для этого, например, не хватит денег. Правы ли он?
Каких брокеров Форекс называют институциональными?
Считается, что институционалы – это элита брокерских компаний. Брокер должен предоставлять не просто хороший сервис, а обеспечивать самый высокий уровень услуг, чтобы его могли удостоить такого звания. Сравнение с большинством конкурентов – всегда в его пользу. Такую компанию отличает безусловная надежность, она является лидером в рейтингах, как минимум, занимает высокую позицию и может успешно конкурировать на мировом рынке.
Когда речь идет о брокерах, работающих на крупных биржах, особые условия возникают и для институциональных клиентов. Однако биржевой рынок и Форекс – не одно и то же. Хоть между ними немало общего, онлайновый валютный рынок мягче относится к трейдерам и инвесторам. Есть отличия в требованиях к институциональным клиентам брокеров на мировом рынке Форекс и в России.
Так, в Соединенных Штатах, чтобы стать клиентом институциональной компании, необходимо вложить минимум 20 тыс., а лучше – 50 тысяч долларов. Мало у кого из отечественных трейдеров имеется настолько крупный объем свободных средств. Поэтому стоимость «входного билета» для жителей СНГ обычно снижают. А в некоторых случаях преимуществами сотрудничества с институцинальным брокером могут воспользоваться и обычные граждане, готовые вложить в торговый депозит лишь небольшую сумму.
Впрочем, либеральное отношение к размерам капитала клиентов проявляют далеко не все институционалы. Кроме жестких финансовых условий отличительными чертами институционального брокера являются:
- Наличие лицензий на предоставление брокерских услуг, в т.ч. банковских, постоянный контроль со стороны регуляторов.
- Выгодные условия торговли, квалифицированная поддержка клиентов.
- Максимальные гарантии безопасности.
Отметим, что институциональные брокеры обеспечивают все это не только на словах, но и на деле. Поэтому возможностью выгодно и безопасно вкладывать крупные капиталы пользуются такие клиенты, как инвестиционные, паевые и пенсионные фонды, страховые компании, кредитные союзы и т.д. Если вы – физическое лицо, готовое вложить в дело несколько десятков тысяч долларов, вам тоже сюда.
Какие еще преимущества институциональных брокеров?
Конкурируя друг с другом, дилинговые центры пытаются предлагать уникальные возможности в решении тех или иных проблем работы на Форексе. Любая серьезная компания желает стать лидером хотя бы в одном-двух рейтингов, чтобы стать заметной на рынке. На большее у обычного ДЦ сил, как правило, не хватает. Институциональному брокеру приходится постоянно подтверждать, что он первый во всем. Иначе он может потерять столь высокое звание.
Обращаясь к институциональному брокеру, трейдер или инвестор вправе рассчитывать, что он в одном месте найдет все те преимущества, которые готовы предложить в разных просто хороших компаниях. А именно:
- низкие спреды;
- небольшие комиссии или их полное отсутствие;
- высокую скорость исполнения ордеров;
- исключительно рыночные котировки по валютным парам, фьючерсам, индексам, опционам, металлам и всем остальным инструментам, выбор которых будет максимально широк;
- прямой доступ к неограниченной ликвидности;
- отсутствие малейших проскальзываний и реквот;
- абсолютные гарантии сохранности средств;
- комфортные условия пополнения и снятия денег с депозита;
- возможность пользоваться эффективными и проверенными инновационными технологиями;
- высокое качество услуг при индивидуальном подходе на уровне, близком к VIP-сервису;
- полное исключение каких-либо несанкционированных вмешательств со стороны персонала, злоупотреблений и прочих бед, с которыми в последние годы не раз сталкивались клиенты обычных компаний;
- другие преимущества, позволяющие вести прибыльный бизнес на Форексе.
Одним словом, институциональный брокер должен представлять из себя такую компанию, переманить из которой клиента невозможно или почти невозможно.
Зачем брокеру становиться институционалом?
И правда, зачем? Ведь для того, чтобы войти в этот элитный клуб, нужно очень-очень постараться. Эксперты спорят о том, что легче: привлечь 10 тысяч клиентов с капиталом по 100 долларов или 100 клиентов с капиталом по 10 тысяч? И в первом, и во втором случае Вы получаете в сумме миллион.
Но если банкротится хотя бы несколько трейдеров с крупными депозитами, это станет серьезным ударом по финансовому состоянию Вашей компании. Найти им замену будет труднее, чем в результате хорошо проведенной рекламе привлечь еще пару сотен или тысяч мелких игроков. Они, к тому же, не будут так же требовательны к Вам, как институциональные инвесторы. Однако работать с крупными клиентами брокеру все же выгоднее, так как:
- Институциональные инвесторы и трейдеры всегда ответственно относятся к торговле на Форексе. Возможно, для кого-то сотню долларов потерять не жалко. Но рисковать десятками тысяч, бросая их в авантюрные операции, решатся не многие.
- Их квалификация выше, чем у среднестатистических участников торгов. А если и необходимо обучение, то брокер потратит на него меньше времени, сил и денег, чем на просветительскую работу среди массы мелких новичков.
- По данным статистики, в мире именно институционалы обеспечивают примерно половину всех оборотов на биржах. И это несмотря на значительное упрощение доступа к торгам, произошедшее за последние десятилетия.
- Как бы ни были требовательны клиенты, обеспечить надлежащее обслуживание десятков легче, чем десятков тысяч. Качественный сервис и профессиональное сопровождение – это еще одна гарантия финансовой стабильности брокера.
Что предлагают институциональные форекс-брокеры в России и СНГ?
В Академии Masterforex-V составили рейтинг лучших институциональных брокеров, участниками которого стали всего 13 компаний, работающих на отечественном рынке Форекс. Каждый их номинантов получил положительную оценку экспертов Masterforex-V. Рассмотрим условия сотрудничества с тем из них, которые получили от специалистов наибольшее количество баллов.
1. Требования к объему вложенных средств:
- Interactive Brokers Group Inc устанавливает минимальный объем сделки в размере одного стандартного лота.
- HY Capital Markets – минимальный размер сделки составляет 0,01 лота.
- В компании Oanda можно начать торговлю всего с 1 доллара.
- Saxo Bank устанавливает минимальный объем капитала для начала торговли в размере 10 тыс. долларов.
- Минимальный стандартный счет в компании FXCM (Forex Capital Markets Ltd.) требует вложения 2 тыс. долларов, микро-счет – 50 долларов.
Как видим, стать клиентом институционального брокера могут не только трейдеры и инвесторы, располагающие крупными свободными средствами.
2. Стабильность, опыт работы на рынке. Компании основаны:
- Interactive Brokers Group Inc – в 1977 г.
- HY Capital Markets – в 1989 г.
- Oanda – в 1996 г.
- Saxo Bank – в 1992 г.
- FXCM – в 1999 г.
На Форексе эти брокеры работают от 17-ти до 39 лет.
3. Лицензирование институциональных брокеров, контроль со стороны регуляторов.
Ни одна из пяти компаний, получивших самые высокие оценки Masterforex-V, не зарегистрирована в офшорных зонах. Компании легально работают в Европейском Союзе или Америке, имеют надежные лицензии на осуществление брокерской и финансовой деятельности, открыты офисы и представительства в мировых столицах:
- Interactive Brokers Group Inc регулируется Financial Services Authority (FSA). Центральный офис – в Лондоне, также брокер зарегистрирован в США.
- HY Capital Markets работает по правилам Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании – тот самый FSA. Кроме того, в качестве регулятора выступает DFSA (Дубаи).
- Oanda зарегистрирована в США. Центральный офис – в Нью-Йорке. Работают филиалы в Цюрихе и Торонто. Регуляторы: Commodity Futures Trading Commission (CFTC) и National Futures Association (NFA).
- Saxo Bank имеет банковскую лицензию ЕС, регулируется Датским управлением по надзору за финансовой деятельностью.
- FXCM имеет лицензии NFA (США), CFTC (США), SFC (Гонконг), ASIC (Австралия), CONSOB (Италия), FSA (Великобритания), DGCX (Дубаи), BaFIN (Германия), APC (Франция) и др. Центральный офис расположен в Нью-Йорке.
Более подробную информацию об этих и других институциональных брокеров можно найти, клинув мышью на логотип компаний, представленных в таблице рейтинга Академии Masterforex-V. При этом откроется страница с данными выбранного брокера, на которой можно ознакомиться с отзывами трейдеров и инвесторов, а также оставить свой комментарий.
Зачем Академия Masterforex-V составляет рейтинг институциональных форекс-брокеров?
Академия Masterforex-V составляет рейтинги брокеров по различным номинациям, пытаясь на основе экспертных оценок и открытого голосования трейдеров и инвесторов рынка Форекс определить лучших из них. Сравнение качества предоставляемого сервиса помогает участникам торгов выбрать компанию, наиболее подходящую для открытия торгового счета и вложения капитала. Особенно важен рейтинг для новичков, которым из-за нехватки опыта трудно разобраться в разнообразии предложений на Форексе.
Экспертные оценки специалисты Академии Masterforex-V дали еще при определении номинантов рейтинга. Они остаются неизменными в отличие от количества баллов, которое участники соревнования набирают с течением времени в зависимости от голосования участников торгов. Победителем рейтинга станет компания с наибольшим числом баллов в конце декабря. Она же получит звание Лучшего институционального брокера 2017 года по версии Академии Masterforex-V.
Отметим, что общая сумма баллов складывается из оценки экспертов (данные во второй графе таблицы), голосов «за» трейдеров и инвесторов (третья графа) за вычетом голосов «против» (четвертая графа). Для того, чтобы результаты голосования были объективными, организаторы рейтинга установили ограничение, по которому с одного ІР-адреса можно отдать только один голос «за» или «против» брокера.
Принять участие в голосовании может каждый участник торгов на рынке Форекс. Для этого нужно лишь пройти несложную процедуру регистрации на сайте Masterforex-V, зайти на страницу рейтинга и кликнуть мышью на соответствующую кнопку напротив брокера. Тем не менее, в Академии Masterforex-V призывают делать осознанный выбор, голосовать только после того, как Вы сравните условия, предлагаемые различными брокерами, а еще лучше – исходя из собственного опыта сотрудничества с компанией. Чем больше объективных оценок удастся получить к концу года, тем больше шансов, что заслуги каждого брокера будут оценены по достоинству. Пожалуйста, голосуйте!