FCA: как лицензия Великобритании контролирует брокеров форекс?
FCA (Financial Conduct Authority) – Управление по Финансовому Регулированию и Надзору Великобритании, которое является негосударственным независимым органом, регулирующим деятельность инвестиционных, банковских и финансовых компаний, действует соответственно «Акту финансовых услуг и ринков 2000».
Так как компания ограничена финансированием со стороны фирм, которые контролирует, то является организацией, полностью независимой от британского правительства. Уставными целями Управления является поддержание высокой степени доверия к финансовым рынкам Великобритании, информирование общественности, укрепление и защита стабильности финансовой системы, защита потребительских прав и снижение преступности на финансовом рынке, а именно недопущение мошенничества, злоупотреблений и манипуляций. Что касается рынка форекс, FCA трактует эту деятельность как букмекерство, вводя довольно жёсткие ограничения на такие компании.
Основные принципы регулирования FCA
- Чтобы избежать ненужного вмешательства Управления в деятельность фирм, действует принцип – роль менеджмента. То есть высшее руководство компании отвечает за собственные действия и обеспечивает законность бизнеса. Соответственно, оно обязано управлять риском и контролировать внутреннюю деятельность, распределяя обязанности и ответственность. Таким образом, фирма сможет гарантировать, что её работа всегда может быть адекватно проверена и проконтролирована.
- Принцип пропорциональности подразумевает, что ограничения, наложенные на промышленность, пропорциональны выгодам, которые от них ожидаются. Когда FCA принимает такие решения, то во внимание принимаются цены потребительские и компаний. При этом тщательно анализируется прибыльность предложенных регулятивных требований.
- Чтобы чрезмерно не ограничивать участников рынка во время запуска новых финансовых сервисов и продуктов, FCA предоставляет простор для разных способов применения правовых норм. Тем самым приветствуются инновации в сфере регуляторной деятельности.
- Для сохранения конкурентоспособности Великобритании на международном рынке, деятельность FCA имеет международный характер. То есть Управление учитывает конкурентные позиции страны, а также глобальные аспекты финансового бизнеса. Так, FCA сотрудничает с управлениями других стран, чтобы согласовывать международные стандарты и проводить мониторинг эффективности мировых рынков и компаний.
- FCA выступает за минимизацию негативных последствий от конкуренции и за здоровую конкуренцию между фирмами. Поэтому Управление избегает лишних регулятивных барьеров для начала или расширения бизнеса. В вопросе анализа прибыльности конкуренция и инновации играют важнейшую роль.
- Экономичность и эффективность – принципы, которыми пользуется FCA при использовании ресурсов
- заключение/выполнение контрактов страхования;
- выпуск электронных денежных средств;
- принятие и управление вкладами;
- консультирование по вопросам вкладов;
- создание программ по операциям с недвижимостью;
- проведение операций на рынке страхования Ллойд;
- организация пенсионных программ;
- организация коллективных программ по инвестированию;
- проведение сделок в сфере капиталовложения.
Среди брокеров, имеющих лицензии FCA, следующие компании:
Все они занимают ведущие позиции в высшей лиге рейтинга брокеров и Дилинговых Центров, имея высокие результаты и по остальным 17 критериям оценки их деятельности.
Брокерская лицензия FCA, как и две другие авторитетнейшие в мире лицензии NFA и CFTC, в рейтинге брокеров форекс имеет наивысшие 70 баллов.
