Централный банк Азербайджанской Республики (Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı) – это центральный банк и государственный орган страны, осуществляющий регулирование финансового сектора. Нацбанк учрежден указом Президента в 1992 году, а в 2009 году переименован в Центральный банк Азербайджанской Республики.
Центральный банк Азербайджана через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Азербайджанская Республика | |||
| 2. | Название валюты | Манат (Азербайджанский манат) | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 944 | |||
| 4. | Тикер на форексе | AZN | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | Гяпик | |||
| 6. | Банкноты | 1, 5, 10, 20, 50, 100 и 200 манатов | |||
| 7. | Монеты | 1, 3, 5, 10, 20 и 50 гяпиков | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | AZIPS, ICDC, КОМИС, ГЧП, БКМ | |||
| 9. | Цели ЦБ | Обеспечение стабильности цен в пределах полномочий, установленных законом. Обеспечение организации и работы платежных систем (межбанковских и нелицензионных). Поддержка стабильности банковского сектора. | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | Определение и реализация государственной курсовой и кредитно-денежной политики. Организация наличного обращения. Валютное регулирование и контроль. Эмиссия денег и ценных бумаг. Управление золотовалютными резервами. Составление статистики внешнего долга, международного инвестиционного баланса. | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Структура состоит из Совета директоров, центрального офиса, территориальных управлений. Центральный офис включает несколько подразделений, определенных Правлением. Члены Совета Центрального банка назначаются Национальным Собранием Азербайджана по рекомендации Президента страны, Председателем и его заместителями. | |||
| 12. | Председатель ЦБ | Председатель Совета Центрального банка назначается Президентом Азербайджана на 5 лет. С апреля 2015 года Председателем является д-р Эльан Сирак оглы Рустамов.. | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 100,66 тонны золота и $ 6,258 млрд. (1 января 2020 года) | |||
| 14. | ВВП | $45,6 млрд - 71-место в мире (2018) | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 0,1% (2017), 1,4% (2018), 2,7% (2019) | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $18800 (ППС), 2018 | |||
| 17. | Инфляция | 2,3% (2018), 3,2% (ноябрь 2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $17,41 млрд. (2017) или 38,2% к ВВП | |||
| 19. | Бюджет | $14,197 млрд (2019) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | $1,634 млрд, 3,3% ВВП (2019) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | $327,8 в месяц до удержания налогов | |||
| 22. | Уровень безработицы | 14% (октябрь 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 7,5% | |||
| 24. | Базовая депозитная ставка | 8,5% | |||
| 25. | Крупнейшие банки | Paşa Bank, Azer Turk Bank, ASB Bank, Bank of Baku, AccessBank, DemirBank, MuganBank, AFB Bank, Банк ВТБ (Азербайджан), Bank Avrasiya, Unibank и др. | |||
| 26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека – 7,1%, кредиты на развитие бизнеса - 5% (на льготной основе), 15% (без льгот), кредиты наличными – 24% | |||
| 27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 10,24% в манатах, 2,62% - в иностранной валюте | |||
| 28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | ВВ+, как у Багамских островов | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Moody's | Ва2, как у Бразилии, Кипра, Грузии, Хорватии | |||
| 30. | Платежные системы | Mastercard, RBK Money, Visa, МультиКарта, PayPal, UnionPay, DotPay, Яндекс.Деньги, Western Union, Рапида (Rapida), Scrill, Золотая Корона, Neteller, WebMoney, Worldpay, Payoneer, PerfectMoney, ChronoPay, TransferGo | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 31. | Фондовая биржа | Бакинская фондовая биржа (BSE) | |||
| 32. | Фондовые индексы | AZ index | |||
| 33. | Фондовый рынок | 952 обыкновенных акций, облигации, валютные пары, деривативы, опционы | |||
| 34. | Акции - голубые фишки | - | |||
| 35. | Товарные биржи | Республиканская товарно-сырьевая биржа | |||
| 36. | Товарные фьючерсы | Экспорт нефть, природный газ, фрукты, овощи, живой скот, хлопок, импорт сталь, медь, уголь (coal), техника, химикаты, бычки на откорме (feeder cattle), текстиль | |||
| 37. | Инвестиционные фонды | Paşa Kapital İ.Ş. QSC8, AzFinance İ.Ş. QSC, Xalq Kapital İ.Ş., İnvest -AZ İ.Ş., Unicapital İ.Ş. | |||
| 38. | Известные трейдеры | - | |||
| 39. | Известные инвесторы | - | |||
| 40. | Основные валютные пары форекс | USD AZN (курс маната к доллару США), EUR AZN (курс маната к евро), RUB AZN (манат к рублю), GBP AZN (манат к британскому фунту). | |||
| 41. | Брокеры форекс | Swissquote Bank SA, Saxo Bank, Dukascopy Bank SA, Nord FX, XM.com, InstaForex, Forex club, RoboForex, Tickmill, Forex4you, Альфа Форекс, LiteForex, NPBFX | |||
| 42. | Криптовалюты | Криптовалюты - не запрещены, облагаются 20% налогом на прибыль. Наиболее популярные - NEO, DASH, BTC, XRP, LTC, ETH, BCH, ETC, BNB, DSH, ZEC, NEM, TRX и др. | |||
| 43. | Бинарные опционы | IQ Option, Binomo, FINMAX, Olymp Trade, World Forex, Unioption, CitiTrader, Binary.com, Dotoption, OptionsClick, Бинариум, MarketOptions | |||
| 44. | Финансовые регулятор | ARFIN | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 45. | Веб-сайт | cbar.az | |||
Кредиты в коммерческих банках Азербайджана
Банковские учреждения Республик Азербайджан выдают кредиты конкурентные проценты. Так,
- Ипотека предоставляется под 7,1% при установленной максимальной ставке в 8%;
- Потребительские кредиты наличными деньгами выдаются под 24%;
- Кредитование на развитие бизнеса осуществляется под 5% по льготной госпрограмме развития бизнеса и под 15% без льгот.
С ноября 2019 года в Азербайджане введены ограничения в сфере кредитования. В частности, изменены правила отнесения займов к группам риска. Наиболее рискованными названы потребительские кредиты. Кредитование иностранцев осуществляется по особым правилам и с предоставлением определенного пакета документации.
В июле 2019 года в Азербайджане были снижены ставки по страхуемым депозитам. Для вкладов в национальной валюте они снизились с 15% до 10%, в иностранной – с 3% до 2,5%.
Лучшие и крупнейшие банки Азербайджана
Центральный банк Азербайджана достаточно жестко контролирует деятельность банков, критерии их деятельности, достаточность капитала и прочие нюансы. Поэтому в надежности банковских структур можно не сомневаться.
Наиболее надежными считаются:
- Kapital Bank – неоднократно признавался самым надежным банком страны, в том числе по версии авторитетных международных изданий. Банк располагает сотней филиалов и предоставляет обширный выбор финансовых услуг. Сайт: www.kapitalbank.az
- Международный банк Азербайджана – лидер по величине активов. Банк предлагает финансовые услуги частным лицам и организациям, занимается разработкой собственных инновационных продуктов, регулярно участвует в международных финансовых выставках. Сайт: www.ibar.az/ru/teklif-ve-sikayetler/
- PASHA Bank – предоставляет услуги цифрового, корпоративного, инвестиционного банка, работает с малым и средним бизнесом. Сайт: www.pashabank.az/
Сравнение ключевой ставки Азербайджана 7,5% с ЦБ других стран мира.
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 7,5% это уровень Украины (13,5%) , Беларуси (9,5%) и России (6,25%).
Кредитный рейтинг Азербайджана от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Азербайджана от Standard Poor's – ВВ+, как у Багамских островов
- Выше с ВВВ находятся Андорра, Италия, Португалия, Уругвай, Венгрия, Индонезия;
- Ниже с В Уганда, Суринам, Нигерия, Монголия, Шри-Ланка.
Отметим, что рейтинг ВВ+ относится к спекулятивному классу и означает отсутствие опасности в краткосрочной перспективе с повышенной чувствительностью к негативным переменам в экономических, финансовых, коммерческих условиях.
Кредитный рейтинг Азербайджана от Moody's
Кредитный рейтинг Азербайджана от Moody's Ва2, как у Бразилии, Кипра, Грузии, Хорватии.
- Более низкий рейтинг Ва3 – у Сенегала. Фиджи, Доминиканы, Боливии, Бангладеш;
- Более высокий показатель В2 – у Бахрейна, Аргентины, Египта.
Рейтинги Ва1, Ва2, Ва3 означают существенную степень кредитного риска.
Адрес Центрального банка Азербайджана
Веб-сайт - www.cbar.az
Адрес: 90, R. Behbudov Str.,
Baku, The Republic of Azerbaijan, AZ1014
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
