Финансовый регулятор

Финансовый регулятор - государственный орган, осуществляющий контроль и регулирование оборота финансовых средств и ценных бумаг на территории государства.

Функции финансовых регуляторов

Финансовые регуляторы разных стран имеют разные полномочия, суть которых сводится к контролю над

  • работой фондовых, товарных и валютных бирж на территории государства, а так же внебиржевых рынков, включая форекс;
  • эмиссией и эмитентами ценных бумаг (акции, облигации и деривативы, депозитарные расписки и форвардные контракты, варранты и казначейские векселя, опционы, свопы, депозитные и сберегательные сертификаты и т.д. на бирже или на внебиржевом рынке);
  • контроль над банками и обменными пунктами по регулированию курса национальной валюты по отношению к доллару США и другим ведущим валютам мира
  • всеми игроками на финансовых рынках, включая финансовые и инвестиционные холдинги, биржевые ETF фонды, инвестиционные банки, брокеры, маркет-мейкеры, маклеры, дилинговые центры и т.д.;
  • инвесторами и успешными трейдерами финансовых рынков;
  • повышением финансовой грамотности населения;
  • профилактикой правонарушений и борьбой с финансовыми преступлениями;
  • разработкой законов, правил, нормативов финансовых рынков для недопущения финансовой рецессии и кризиса в экономике государства ;
  • обучение специалистов, консультацией инвесторов, защите их прав и т.д.

Финансовые регуляторы США

В США действуют сразу 3 финансовых регулятора: SEC, CFTC и NFA (National Futures Association).

1. SEC (The United States Securities and Exchange Commission) регулирует и контролирует

CFTC (Commodity Futures Trading Committee) контролирует фьючерсные , валютные и товарные рынки, в т.ч. Чикагскую товарную биржу (СМЕ), Нью-Йоркскую товарную биржу (NYMEX), Чикагскую торговую палату (CBOT), Биржу Флетт (FEX,Джерси-Сити, США), Биржу Хьюстон-стрит (HSE, Нью-Гемпшир, США), Межконтинентальную биржу (ICE, Атланта, США), Канзасскую торговую палату (KCBT, Канзас-Сити, США), Мемфисскую биржу хлопка (MCE) и др.

NFA (National Futures Association) - это не правительственная фьючерсная ассоциация, подчиняющая госрегулятору CFTC, специализирующаяся на защите прав инвесторов и на выдаче лицензий на брокерскую деятельность на территории США. В частности ее лицензии брокеров форекс получили: OANDA, FOREX.com, FXCM, Interactive Brokers и др.

Финансовый регулятор РФ

Единственным государственным регулятором РФ является Центральный банк России в чьем ведении находятся:

  • все ценные бумаги Московской биржи MOEX (от акций голубых фишек до "Индекса МосБиржи" и Индекс РТС);
  • все ее эмитенты (Газпром, ЛУКОЙЛ, Роснефть, Сбербанк, Новатэк, Татнефть, НЛМК, Яндекс и т.д.) и маркетмейкеры ( "Райффайзенбанк", ВТБ Капитал, "Газпромбанк" , РОСБАНК, "Совкомбанк", "Банк Кредит Свисс", "Банк Финсервис", Инвестиционный Банк "ВЕСТА", "Инвестиционная компания "ФИНАМ") и т.д.
  • банки, страховые, инвестиционные, кредитные и др. финансовые организации, включая ПИФы.
  • регулирование на валютном рынке, в т.ч. курсов рубля к американскому доллару (USD), евро (EUR), британскому фунту (GBP), швейцарскому франку (CHF), иене (JPY) канадскому доллару (CAD), казахстанскому тенге (KZT), доллару Гонконга (HKD), белорусскому рублю (BYR), китайскому юаню (CNY), турецкой лире и др.
  • выдача лицензии брокерам форекс (она есть лишь у ВТБ Капитал Форекс, ПСБ Форекс, Финам Форекс, Альфа-Форекс);
  • отзыв лицензий. Так, в декабре 2018г. ЦБ России отозвал лицензии у «Альпари Форекс»,«Телетрейда Групп», «Трастфорекс», «Фикс Трейд», «Форекс Клуба».

Официальный сайт Банка России: cbr.ru

IIROC - финансовый регулятор Канады

Финансовым регулятором Канады является Investment Industry Regulatory Organization of Canada, IIROC (Организация по регулированию инвестиционной отрасли Канады) – некоммерческая саморегулируемая организация. Дата основания – 1 июня 2008 год.

Полномочия:

  • установление нормативных и инвестиционных стандартов;
  • карательные функции: право приостановки и исключения, наложение штрафов;
  • надзор за фондовыми и долговыми рынками, инвестиционными дилерами.

IIROC регулирует работу Фондовой биржи Торонто (TMX).

Лицензию IIROC имеет форекс брокер Interactive Brokers.

Официальный сайт: iiroc.ca

FSA - финансовый регулятор Великобритании

Финансовым регулятором Великобритании является FSA - Financial Services Authority (до апреля 2013г. - Financial Conduct Authority, FCA (Управление финансового поведения) – независимая от правительства структура, наделенная немалыми полномочиями, сокращенными в результате реформы 2013 года.

Дата основания – 1 апреля 2013 года.

FSA – влиятельная британская организация, в поле зрения которой около 60 тысяч компаний со штатом сотрудников 2,2 миллиона человек. В зоне ее ответственности: платежные системы, банки, финансовые и инвестиционные консультанты, Лондонская фондовая биржа (LSE) и ее финансовые инструменты – акции, облигации, биржевые продукты и т.д.

Лицензию BaFin получили форекс брокеры FxPro, ActivTrades, Interactive Brokers, Saxo Bank, FXCM, Admiral Markets, GKFX, HY Capital Markets, eToro, FXTM, X-Trade Brokers, Nordhill Capital, FOREX.com , XTrade, Hantec UFXMarkets и др.

Официальный сайт: fca.org.uk

BaFin - финансовый регулятор Германии

Государственным регулятором финансового рынка Германии является BaFin (нем.), The Federal Financial Supervisory Authority (англ.), Федеральное управление финансового надзора Германии. BaFin – часть федерального правительства ФРГ. Дата основания – 1 мая 2002 год.

Это очень влиятельная организация, регулирующая и контролирующая работу:

  • банков;
  • страховых компаний;
  • пенсионных фондов;
  • финансово-консультационных институтов;
  • финансовых фондов;
  • инвестиционных компаний;
  • фондовых рынков, включая одну из ведущих бирж мира Франкфуртскую фондовую биржу.
  • лицензию BaFin имеют форекс брокеры EXNESS, GKFX, Orbex, ForexMart, Tickmill и др.

Официальный сайт: bafin.de

FINMA - финансовый регулятор Швейцарии

Государственным финансовым регулятором Швейцарии является FINMA (Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии). Регулятор независим от других федеральных структур. Дата основания – 2007 год.

В поле зрения FINMA:

Официальный сайт регулятора: finma.ch

JSDA - финансовый регулятор Японии

Финансовым регулятором Японии является Japan Securities Dealers Association, JSDA (Ассоциация дилеров по ценным бумагам Японии).

В поле зрения JSDA:

  • внебиржевые операции с акциями и облигациями;
  • операции с иностранными ценными бумагами;
  • ответственное хранение ценных бумаг;
  • деловое поведение ответственных лиц;
  • деятельность по привлечению инвестиций;
  • фондовые биржи: Токийская, Осакская и др.;
  • рассмотрение споров;
  • выработка единых стандартов.
  • лицензию JSDA имеет Dukascopy Bank SA, Saxo Bank,

Официальный сайт: jsda.or.jp/en/

CSRC - финансовый регулятор Китая

Финансовым регулятором Китая (за исключением Гонконга) является China Securities Regulatory Commission, CSRC (Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая). Это часть Государственного Совета КНР в ранге министерства. Дата основания: 1992 год.

Зона ответственности:

  • эмитенты ценных бумаг;
  • листинг;
  • надзор за всеми операциями с ценными бумагами (выпуск, перемещение, хранение, расчеты);
  • инвестиционные фонды;
  • Шанхайская и Шэнчьженьская фондовые биржи.

Официальный сайт: CSRC.gov.cn

Регулятором Гонконгской фондовой биржи является Securities and Futures Commission, SFC (Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга).

Официальный сайт: sfc.hk/web/EN/index.html

FSC - финансовый регулятор Кореи

Государственным финансовым регулятором Южной Кореи является Korea's Financial Services Commission, FSC (Комиссия по финансовым услугам Кореи). Она объединила в себе полномочия разрозненных регуляторов, и сегодня имеет большое влияние на финансовый рынок страны. Дата основания – 3 марта 2008 года.

Полномочия:

  • проведение финансовой политики;
  • банки;
  • другие финансовые организации;
  • инвестиционные компании;
  • страховой сектор;
  • эмитенты кредитных карт;
  • надзор за рынком капитала;
  • надзор за бухгалтерским учетом;
  • весь первичный и вторичный рынок ценных бумаг, включая единственную в стране Корейскую фондовую биржу.

Официальный сайт: fsc.go.kr/eng

Негосударственная, некоммерческая саморегуляруемая Корейская ассоциация финансовых инвестиций, Korea Financial Investment Association, KOFIA.

У нее 5 основных функций:

  • саморегулирование;
  • управление рынком;
  • развитие рынка инвестиций;
  • подготовка специалистов;
  • формирование здоровой инвестиционной культуры.

Официальный сайт: eng.kofia.or.kr/index.do

ASIC - финансовый регулятор Австралии

Регулятором финансового рынка Австралии является ASIC - Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии. Дата основания – 1 июля 1998 года.

Зона ответственности:

  • эмитенты ценных бумаг и все операции с ценными бумагами (акции, бонды, деривативы, ETF и ETP фонды, фондовые индексы и др.) на Австралийской бирже ценных бумаг;
  • банковский сектор (депозиты, кредиты, инвестиции и др.)
  • инвестиционные и депозитные компании, пенсионные фонды;
  • страховые компании;
  • выдача финансовых лицензий;
  • предотвращение и борьба с финансовыми нарушениями;
  • развитие финансовой грамотности среди австралийцев.

Брокерские компании, которые получили форекс - лицензию от ASIC - OANDA, FXCM, eToro, Saxo Bank, XM.com, FOREX.com, Admiral Markets, IG Markets, Pepperstone., IC Markets , AvaFX.

Официальный сайт: asic.gov.au

IFSC - финансовый регулятор Белиза

Государственным финансовым регулятором Белиза является International Financial Services Commission, IFSC (Международная комиссия по финансовым услугам). Дата основания – 1 января 1999 года.

Зона ответственности:

  • регулирование всего финансового рынка, кроме банков;
  • выдача лицензий (валютные брокеры, брокеры рынка форекс, торговля ценными бумагами - акции, облигации, деривативы и др., денежные переводы, международное кредитование, консультационные услуги и др.).

Всего 34 брокерских компании (на 25 мая 2019) получили лицезию IFSC, в том числе RoboForex, Gerchik&Co, FBS Markets, Admiral Markets, Х трейд, 24option, TenkoFX, JustForex, XM.com, X-Trade Brokers, Nordhill Capital, eToro, XTrade, Fort Financial Services,

Forexite, SuperFin, Windsor Brokers (BZ) и др.

Официальный сайт: ifsc.gov.bz

FSC - финансовый регулятор Маврикия

Государственным финансовым регулятором Маврикия является Financial Services Commission, FSC (Комиссия по финансовым услугам Маврикия).

Зона ответственности:

  • брокеры, фондовые биржи и все, что связано с инвестициями, страхование, весь финансовый рынок, кроме банков;
  • формирование политики, направленной на создание прозрачных условий и повышения инвестиционной привлекательности Маврикия;
  • борьба с мошенничеством и финансовыми преступлениями;
  • просветительская работа;
  • выдача лицензий и контроль соответствия.

В частности, лицензию от FSC Маврикия получили следующие брокеры форекс: FXOpen, NordFX, Forex4you, YouTradeFx, Расценки форекс лицензий очень демократичные ($1 тыс. - $1.5 тыс. в год) на разные виды деятельности.

Официальный сайт: fscmauritius.org/en

NSSMC - финансовый регулятор Украины

Государственным регулятором финансового рынка Украины является Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, NSSMC.

Зона ответственности:

  • регулирует финансовые рынки;
  • выдает лицензии;
  • регистрирует эмиссию ценных бумаг;
  • осуществляет финансовый мониторинг и пруденциальный надзор;
  • стратифицирует специалистов.

Регулятор осуществляет контроль и надзор за работой Украинской биржи, в частности, согласовывает ее руководителей.

Официальный сайт: nssmc.gov.ua

AIFC - финансовый регулятор Казахстана

Финансовым регулятором Казахстана является Astana International Financial Centre, AIFC (Международный финансовый центр «Астана»). Дата основания – 2018 год.

Сфера деятельности - регулирование всего финансового рынка Казахстана, включая Казахстанскую фондовую биржу. О влиянии AIFC говорит такой факт: председателем совета управления является президент Казахстана.

Помимо регулирования рынка, Международный финансовый центр «Астана» занимается вопросами продвижения Казахстана на мировой арене, повышением финансовой грамотности населения и подготовкой специалистов.

Официальный сайт: aifc.kz/ru

АРФИН - финансовый регулятор Республики Беларусь

В Беларуси нет единого финансового регулятора.

Регулятором белорусского рынка форекс является Ассоциация развития финансового рынка (АРФИН).

Дата создания – 2013 год.

Функции:

  • разрабатывает и внедряет правила рынка;
  • контролирует соблюдение правил;
  • защищает членов Ассоциации;
  • консультирует;
  • координирует работу брокеров.

Официальный сайт: arfin.by

  • Регулятором денежного обращения и банков является Национальный банк Республики Беларусь;
  • Регулятором рынка ценных бумаг, включая Белорусскую валютно-фондовую биржу (БВФБ), является Министерство финансов.

CNV - финансовый регулятор Аргентины

Государственным регулятором финансового рынка Аргентины является Comisión Nacional de Valores, CNV (Национальная комиссия по ценным бумагам). Является частью Министерства финансов, но имеет полную автономию в работе. Состоит из 5 членов, назначаемых на 5-летний срок Национальной исполнительной властью. Дата основания – 16 июля 1968 год.

CNV занимается контролем всех субъектов публичного размещения ценных бумаг и надзором над ними, в том числе контролирует работу третьей крупнейшей в Южной Америке Фондовой биржи Буэнос-Айреса (BCBA);

В ведении СNV также:

  • публичная оферта;
  • обеспечение прозрачного функционирования рынка;
  • контроль ценообразования;
  • защита прав инвесторов.

Официальный сайт: cnv.gov.ar

SCB - финансовый регулятор Багам

Регулятором финансового рынка Багамских островов является Securities Commission of The Bahamas, SCB (Комиссия по ценным бумагам Багамских островов).

Полномочия SCB:

  • Установление правил для финансовых рынков;
  • Расследование нарушений законов и нормативных документов;
  • Проверка документов;
  • Конфискация активов;
  • Приостановка или отмена регистрации;
  • Приостановка или запрет торгов;
  • Карательные меры против участников рынка, действующих вне правового поля, в частности, имеет право ареста до двух лет или наложения штрафа до $300 тысяч.

SCB:

  • Содействует росту и процветанию рынка финансовых услуг;
  • Обеспечивает конкурентоспособную среду;
  • Разрабатывает грамотную нормативную базу;
  • Повышает доверие инвесторов.

Официальный сайт: scb.gov.bs

CBB - финансовый регулятор Бахрейна

Финансовым регулятором Бахрейна является Central Bank of Bahrain, CBB (Центральный банк Бахрейна.). Дата основания: 7 сентября 2006 года.

Имеет все полномочия регулятора финансового рынка и рынка ценных бумаг – лицензирование, разработка правил игры, наказание, обеспечение равных условий, защита инвесторов и т.д. В том числе регулирует деятельность Бахрейнской фондовой биржи (BSE).

Официальный сайт: cbb.gov.bh

FSMA - финансовый регулятор Бельгии

Финансовым регулятором Бельгии является Financial Services and Markets Authority, FSMA (Управление финансовых услуг и рынков) – интегрированный финансовый регулятор, созданный по так называемой модели «Твин Пикс» в рамках разделения финансовой ответственности Центробанка Бельгии. Дата основания: 1 апреля 2011 года.

Задачи:

  • Обеспечение честного и справедливого отношения к потребителям финансовых услуг;
  • Обеспечение целостности финансовых рынков;
  • Создание прозрачных условий деятельности;
  • Контроль достоверности финансовой информации, распространяемой компаниями;
  • Контроль финансовых продуктов и их поставщиков.

В частности, FSMA контролирует бельгийский фондовый рынок объединенной европейской биржи Euronext – крупнейшей в Европе и шестой в мире.

FSMA – гарантия доверия к финансовой системе Бельгии.

Официальный сайт: fsma.be/en

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, товарных и криптовалютных биржах.

Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?

Хочу подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации:

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!
ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ
Советы опытных трейдеров. БЕСПЛАТНО!

Правая колонка

"Финансовый регулятор" в новостях


Что обсуждают трейдеры
Инвестпортфели - инвестируй вместе с нами
20 последних комментариев