Банк Англии (Governor and Company of the Bank of England) – это особый публично-правовой институт Великобритании, выполняющий функции центрального банка. Такое название осталось со времен, когда появилось Соединенное Королевство Великобритании.
Банк Англии через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Великобритания | |||
| 2. | Национальная валюта | Фунт стерлингов (британский фунт стерлингов) | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 826 | |||
| 4. | Тикер на форексе | GBP | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | Пенс | |||
| 6. | Банкноты валют | 5, 10, 20, 50 фунтов | |||
| 7. | Монеты | 1, 2, 5, 10, 20, 50 пенсов | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | CHAPS | |||
| 9. | Цели ЦБ | Поддержание финансовой стабильности. Контроль и обеспечение функционирования платежных систем. Сохранение покупательной способности национальной валюты. Регулирование финансового сектора. | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | Эмиссия денег и ценных бумаг. Обеспечение эффективности работы банковского сектора. Контроль над уровнем инфляции. Поддержание стабильности обменного курса. Выполнение функций расчетного банка для правительства и других государственных структур. | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Банком Англии управляет Совет директоров, в который входят управляющий, два его заместителя, 16 членов совета. Все они назначаются на должности королевским указом, однако королева просто утверждает решение, принятое парламентом. | |||
| 12. | Председатель ЦБ | Управляющим Банком Англии с 1 июля 2013 года является Марк Карни, срок его полномочий истекает 3- июня 2021 года. | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 310 тонн и $ 182,72 млрд. (декабрь 2019 года) | |||
| 14. | ВВП | $2,828 трлн - 6-место в мире (2019) | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 1,8% (2017), 1,4% (2018), 1% (2019) | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $45 741 (ППС), 20-е место в мире (2019) | |||
| 17. | Инфляция | 2,1% (2018), 1,7% (2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $1,6828 трлн. (2017) или 85,3% к ВВП | |||
| 19. | Бюджет | $716,58 млрд (2018) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | $ 32 млрд или 1,2% ВВП (2018) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | $3486 в месяц до удержания налогов или $2738 после выплаты налогов | |||
| 22. | Уровень безработицы | 3,8% (август 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 0,75% | |||
| 24. | Базовая депозитная ставка | 1,50% | |||
| 25. | Крупнейшие банки | HSBC Holdings, Barclays, Royal Bank of Scotland Group, Lloyds Banking Group, Standard Chartered, Virgin Money, Co-operative Bank, Santander UK и др. | |||
| 26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека – 4% - 5% (на 5 лет), 3% (на 2 года), потребительские кредиты 1,5% | |||
| 27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 1-2% годовых | |||
| 28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | АА, как у Франции, ОАЭ, Бельгии, Кувейта, Южной Кореи | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Moody's | Аа2, как у Гонконга, Южной Кореи, ОАЭ, Франции | |||
| 30. | Платежные системы | JCB Card, Mastercard, Visa, PayPal, ePayments, DotPay, American Express, Western Union, Scrill, Neteller, Diners Club International, Payoneer, TransferGo | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 31. | Фондовая биржа | Лондонская фондовая биржа LSE | |||
| 32. | Фондовые индексы | FTSE 100, FTSE 250 | |||
| 33. | Фондовый рынок | более 1500 обыкновенных акций, облигации, биржевые индексы, валютные пары, варранты, деривативы, ETF, опционы | |||
| 34. | Акции - голубые фишки | HSBC Hldgs, Royal Dutch Shell, BP, AstraZeneca, GlaxoSmithKline, British American Tobacco, Smith & Nephew, BAE Systems, Tesco, Standard Chartered, Barclays, Glencore, Lloyds Banking Group, Vodafone Group, Diageo, Unilever, Rio Tinto, Reckitt Benckiser Group, RELX Group | |||
| 35. | Товарные биржи | Лондонская биржа металлов (LME), Лондонская международная биржа финансовых фьючерсов и опционов LIFFE, Европейская климатическая биржа ECX, ICE Futures Europe ICE-FE, Международная биржа по торговле наноматериалами INSCX | |||
| 36. | Товарные фьючерсы | Экспорт услуги, нефть, природный газ, промышленные товары, бензол, этанол, этилен, метанол, полипропилен, машиностроение и транспорт стекло, текстиль, импорт товары с высокой добавочной стоимостью: продукция машиностроения, компьютеры, двигатели, автомобили, электронное оборудование, нефть, природный газ, лекарственные средства, драгоценные камни и металлы, медицинское и техническое оборудование, пластмассы, самолеты, продукция легкой промышленности, мебель. | |||
| 37. | Инвестиционные фонды | Murray International Trust, American Investment Co. Plc, Investment Trust Plc и др | |||
| 38. | Известные трейдеры | Ник Лисон, Том Хейз | |||
| 39. | Известные инвесторы | - | |||
| 40. | Основные валютные пары форекс | GBP USD, EUR GBP, GBP CHF, GBP AUD, GBP CAD, GBP NZD, GBP JPY, GBP SEK, GBP NOK | |||
| 41. | Брокеры форекс | FxPro, Swissquote Bank SA, Oanda, Dukascopy Bank SA, FOREX.com, Nord FX, FXCM, XM.com, ActivTrades, InstaForex, ORBEX, RoboForex, GKFX, Tickmill, FXOpen, HYCM, HotForex, Key to Markets, CapTrader, DF Markets, Pepperstone, ForexTime, EverFX, Hantec Markets, Markets.com, IG Markets, ICM Capital, Nordhill Capital, ETX Capital, Finotec, London FX, Blackwell Global, NSFX, OneTrade, Sucden Financial, Vantage FX | |||
| 42. | Криптовалюты | разрешены, имеют статус "иностранная валюта", спекуляция на рынке криптовалюты, обмен на фунты стерлингов или майнинг, не подлежат налогообложению, облагаются НДС криптобиржи/компании, предоставляющие услуги по криптовалютам. Наиболее популярные - BCH, XRP, BTC, ETH, EOS, LTC, BSV, NEO, OMG, DASH, ETC, XTZ, BNB, ADA, ZEC, IOT, TRX, NEM, DSH и др | |||
| 43. | Бинарные опционы | Binomo, IQ Option, FINMAX, World Forex, Olymp Trade, Unioption, CitiTrader, Binary.com, Dotoption, OptionsClick, Бинариум, MarketOptions | |||
| 44. | Финансовые регулятор | FCA | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 45. | Веб-сайт | www.bankofengland.co.uk | |||
Кредиты в коммерческих банках Великобритании
Банковские учреждения Великобритании выдают кредиты под:
- 3-5% - ипотека;
- 1,5% - потребительские кредиты.
Ипотечное кредитование является основным механизмом приобретения жилья в стране. До кризиса такие кредиты выдавались под 5-10%. Сейчас заемщику необходимо внести не менее 25-30% стоимости жилья собственными средствами, ипотечное кредитование рассчитано на 25-30 лет. Самые низкие ставки – по ипотеке с фиксированной доходностью на 5 лет. Плавающая ставка составляет 2-2,5%. Для нерезидентов максимальная сумма ипотечного кредита – 70% при покупке жилья, 60% - коммерческого объекта. Проще всего получить кредит тем иностранцам, которые заработали средства на первоначальный взнос за время работы в Великобритании.
Все депозиты в стране застрахованы на 75 000 фунтов. Иностранцам для открытия счета нужно подтвердить адрес своего проживания в стране и собственную личность. Документы должны быть на английском языке. Ставки для местных жителей и иностранцев одинаковы – 1-2%.
Лучшие и крупнейшие банки Великобритании
Банковская система Великобританиии – двухуровневая. Верхний уровень представляет Центральный банк, второй уровень – коммерческие банки. Они осуществляют обслуживание юридических и физлиц, оформляя кредиты, принимая средства на депозиты, выдавая платежные карты.
Ведущими и наиболее надежными банковскими учреждениями страны считаются:
- HSBC Holdings – первое место в стране по объему активов. Обслуживает свыше 125 миллионов клиентов по всему миру. Ориентируется на корпоративных клиентов, но предлагает широкий спектр услуг и для частных лиц. Сайт: www.hsbc.co.uk
- Barclays PLC – один из крупнейших банков Великобритании, имеет широкую сеть представительств в Европе, Азии, США. Считается системно значимым финансовым учреждением. Входит в число самых надежных банков мира. Сайт: www.barclays.co.uk
- Royal Bank of Scotland Group – британская холдинговая компания, специализируется на банковских и страховых услугах. Осуществляет эмиссию фунтов стерлингов в Северной Ирландии и Шотландии. Располагает филиальной сетью более чем из 700 подразделений. Сайт: www.rbs.com
Кредитный рейтинг Великобритании от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Великобритании от Standard Poor's – АА, как у Франции, ОАЭ, Бельгии, Кувейта, Южной Кореи.
- Выше с ААА находятся Германия, Австралия, Канада, Дания, Лихтенштейн, Нидерланды, Норвегия;
- Ниже с А Исландия, Литва, Латвия.
Отметим, что рейтинг АА относится к инвестиционному классу и обозначает высокую способность к полному и своевременному исполнению долговых обязательств.
Кредитный рейтинг Великобритании от Moody's
Кредитный рейтинг Великобритании от Moody's Аа2, как у Гонконга, Южной Кореи, ОАЭ, Франции.
- Более низкий рейтинг Аа3 – у Бельгии, Катара, Тайваня;
- Более высокий показатель Аа1 – у Австрии и Финляндии.
Рейтинги Аа1, Аа2, Аа3 означают очень низкую степень кредитного риска.
Сравнение ключевой ставки 1,5% Банка Англии с ЦБ других стран мира
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 2% - это "уровень" Хорватии и Польши (2.5%), ОАЭ, Гонконга и Чехии (2%), Канады и США (1.75%), Сингапура 1.63%.
Адрес Банка Англии
Веб-сайт - www.bankofengland.co.uk
Адрес: Threadneedle Street, London, EC2R 8AH
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
