Национальный банк Польши (Narodowy Bank Polski) - это Центральный банк Польши, осуществляющий руководство и контроль над финансовым рынком страны.
Национальный банк Польши через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Польша | |||
| 2. | Название валюты | злотый (польский злотый) | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 985 | |||
| 4. | Тикер на форексе | PLN | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | Грош | |||
| 6. | Банкноты | 10, 20, 50, 100, 200 и 500 злотых | |||
| 7. | Монеты | 1, 2, 5, 10, 20 и 50 грошей | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | SORBNET2 с 2013г. | |||
| 9. | Цели ЦБ | "поддержание ценовой стабильности банковской системы", "содействие экономической политике правительства Польши" | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | эмиссия польского злотого, управление валютными резервами, банковские услуги для государственного бюджета, мониторинг и контроль, составление финансовой и банковской статистики, платёжного баланса и международной инвестиционной позиции | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Председатель Национального банка, Совет по денежно-кредитной политике и Управляющий совет | |||
| 12. | Председатель ЦБ | назначается на 6 лет и снимается с должности парламентом (Сеймом) Польши по представлению Президента страны. Является единоличным руководителем Национальным банком Польши, возглавляет его Совет по денежно-кредитной политике и Управляющий совет Национального банка, представляет Польшу во всех международных финансовых организациях и банковских институтах.С 21.06.2016 Президентом Национального банка Польши работает Адам Глапиньский. | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 229 тонн золота и $128.41 млрд.(декабрь 2019) | |||
| 14. | ВВП | $593,295 млрд, 21-место в мире, 2019 | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 4,8 % (2017), 5 % (2018), 3,7 % (2019) | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $33 747 (ППС), 43-е место в мире, 2019 | |||
| 17. | Инфляция | 1.6% (2018), 1.96% (2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $241 млрд. (2017) или 40.6% к ВВП | |||
| 19. | Бюджет | $207,5 млрд (2017) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | 2,2 % (ВВП, 2019) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | $1351 в месяц до удержания налогов или $958 после выплаты налогов | |||
| 22. | Уровень безработицы | 3.2% (октябрь 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 2.5% с ноября 2019г. | |||
| 24. | Базовая депозитная ставка | 1% | |||
| 25. | Крупнейшие банки | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski, MBANK, Pekao Bank, Millennium (Миллениум), Raiffeisen Polbank (Райффайзен), Idea Bank (Идея банк), Alior Bank и др. | |||
| 26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | ипотека: 3.5%-5.5% в год, кредит на развитие бизнеса - 3.16%-6%, кредит наличными 8%-10% годовых | |||
| 27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 0.1%-0.8% годовых | |||
| 28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | A- , такой же, как у Испании, Мальты, Саудовской Аравии, Малайзии | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Moody's | A2 , как у Ирландии и Словакии | |||
| 30. | Платежные системы | Mastercard, Visa, PayPal, DotPay, Western Union, Scrill, Neteller, WebMoney, Payoneer, PerfectMoney, TransferGo | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 31. | Фондовая биржа | GPW (Варшавская фондовая биржа) | |||
| 32. | Фондовые индексы | WIG 20, WIG | |||
| 33. | Фондовый рынок | 460 обыкновенных акций (410 польских и 50 иностранных компаний), облигации, биржевые индексы (4), валютные пары (4), деривативы, варранты, опционы, ETF (4) | |||
| 34. | Акции - голубые фишки | банк Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski, нефтяной гигант Polski Koncern Naftowy Orlen, финансовая корпорация Powszechny Zaklad Ubezpieczen, газовая компания Polskie Gornictwo Naftowe i Gazownictwo, горнодобывающая компания KGHM Polska Miedz | |||
| 35. | Товарные биржи | - | |||
| 36. | Товарные фьючерсы | - | |||
| 37. | Инвестиционные фонды | PKO Skarbowy, Aviva Investors Depozyt Plus, Skarbiec Depozytowy, Investor Gold Otwarty, Allianz Selektywny и др. | |||
| 38. | Известные трейдеры | - | |||
| 39. | Известные инвесторы | - | |||
| 40. | Основные валютные пары форекс | USD PLN (курс злотого к доллару США), EUR PLN, RUB PLN (злотый к рублю), CZK PLN (злотый к чешской кроне), GBP PLN (злотый к британскому фунту), SEK PLN (злотый к шведской кроне), BYN PLN (злотый к белорусскому рублю), UAN PLN (злотый к гривне). | |||
| 41. | Брокеры форекс | Swissquote Bank SA, Dukascopy Bank SA, Nord FX, FXPro, XM.com, FreshForex, InstaForex, Forex club, RoboForex, TeleTrade, Pepperstone, Admiral Markets, IG Markets, Tickmill | |||
| 42. | Криптовалюты | разрешены, облагаются 19% налогом при обмене на фиатные деньги. Наиболее популярные - BTC, ETH, BCH, XRP, LTC, ETC, BNB, NEO, DASH, ZEC, NEM, DSH, TRX и др. | |||
| 43. | Бинарные опционы | брокеры Binary.com, Olymp Trade, FinmaxFX, AMarkets, | |||
| 44. | Финансовые регулятор | PFSA / KNF | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 45. | веб-сайт | www.nbp.pl | |||
Кредиты в коммерческих банках Польши
Ключевая ставка Национального банка Польши всего в 2.5% позволила коммерческим банкам выдавать кредиты под довольно низкие проценты. Например,
- кредит наличными выдается под 8%-10% годовых;
- кредит на ипотеку сроком до 30 лет банки выдают на сумму до 95% стоимости недвижимости под 3.5%-5.5% годовых;
- кредит на развитие бизнеса под 3.16%-6% годовых. Срок выдачи до 5 лет, сумма до 400 тыс. злотых (заем до 50 тыс. PLN залогом не облагается, выше данной суммы выдается под залог недвижимости, авто и т.д.)
Кредиты в польских банках могут получить иностранцы, предоставив
- свидетельство о регистрации или рабочий контракт;
- справку о доходах;
- справку об отсутствии налоговой задолженности;
- по ипотеке еще разрешение профильного министерства на покупку недвижимости.
Подробности в статье: От чего зависит снижение или увеличение ключевой ставки ЦБ?
Депозиты в коммерческих банках Польши
Низкие проценты по депозитам в банках Польши являются обратной стороной низкой ключевой ставки в 2.5% Национального банка Польши. Например,
- ING Bank предлагает инвесторам положить деньги на депозит под 0.7% годовых в злотых, 0.1% годовых в долларах и 0.01% годовых в евро;
- mBank - 0.5% PLN, 0.8% в USD, 0.1% EUR.
Для крупных клиентов от 5 тыс. евро банки предлагают "индивидуальные условия обслуживания", но не более 0.8% при открытии депозита (Национальный банк Польши принимает депозиты до 1% годовых)
Лучшие и крупнейшие банки Польши
По большому счету все коммерческие банки Польши надежны, т.к. находятся под жесточайшим контролем НБ Польши. Не надежны "кооперативные банки" - попросту "кассы взаимопомощи", которые создаются крупными промышленными и сельскохозяйственными предприятиями для своих наемных рабочих (именно два таких "кооперативных банка" обанкротились в 2015г., еще два были выкуплены коммерческими банками).
Самыми надежными банками Польши считаются
- PKO Bank Polski SA - самый известный и крупный банк Польши, входящий в список Forbes 2000 Global крупнейших компаний мира. Активы 167 млрд PLN, 1300 отделений по стране, более 3000 банкоматов. Сайт pkobp.pl
- Bank Millennium - второй по капитализации крупный банк Польши. Учрежден в 1989г., имеет более 2 млн. клиентов, 360 отделений, его банкоматы легко найти в любом населенном пункте Польши, активы банка - 91 млрд PLN. Сайт банка bankmillennium.pL
- mBank - третий по величине банк Польши. Учрежден в 1989г., имеет активы - 90 млрд PLN. Сайт банка mbank.pl
Сравнение ключевой ставки 2.5% НБ Польши с ЦБ других стран мира
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 2.5% - это "уровень" Хорватии (2.5%), ОАЭ, Гонконга и Чехии (2%), Канады и США (1.75%), Сингапура 1.63%.
Кредитный рейтинг Польши от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Польши от Standard Poor's A- , такой же, как у Испании, Мальты, Саудовской Аравии, Малайзии
- выше с рейтингом А находятся Ирландия, Литва, Латвия, и А+ у Японии, Китая, Ирландии,
- ниже с рейтингом BBB+ расположились Италия, Португалия, Венгрия, Филиппины, Перу, Панама,
Напомним, рейтинг A+, A и A- характеризуют страны с умеренно-высокой способностью погашать свою задолженность надежности кредитоспособности их банков.
Кредитный рейтинг Польши от Moody's
Кредитный рейтинг Польши от Moody's - A2 , как у Ирландии и Словакии
- выше рейтинг A1 у Японии, Чехии, Израиля, Китая, Саудовской Аравии, Чили, Коста-Рики,
- ниже рейтинг А3 у Исландии, Литвы, Мальты, Латвии, Малайзии, Перу
Рейтинг A1, A2 и A3 характеризуют страны с уровнем надежности выше среднего, а кредитные риски, как низкие.
Адрес Национального банка Польши
Веб-сайт - www.nbp.pl
Адрес: ul. Swietokrzyska 11/21 00-919 Warszawa
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
