Чешский Национальный банк (Česká národní banka) является центральным банком Чешской республики и выполняет функции надзора за финансовым рынком. Центробанк действует в соответствии с Конституцией и является юридическим лицом. Банк базируется в Праге, имеет офисы в нескольких городах страны.
Национальный банк Чехии через мониторинг трейдеров Masterforex-V
| Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | ЦБ страны | Чешская Республика | |||
| 2. | Название валюты | Чешская крона | |||
| 3. | Код ISO 4217 | 203 | |||
| 4. | Тикер на форексе | CZK | |||
| 5. | Разменная монета (1/100) | (1/100) геллер (выведен из обращения) | |||
| 6. | Банкноты | 100, 200, 500, 1000, 2000 и 5000 крон | |||
| 7. | Монеты | 1, 2, 5, 10, 20 и 50 крон | |||
| 8. | Платежная система ЦБ | CERTIS | |||
| 9. | Цели ЦБ | Поддержание ценовой стабильности, создание условий для устойчивого роста экономики, безопасного функционирования финансовой системы страны. | |||
| 10. | Деятельность ЦБ | Формирование макропруденциальной политики, выявление рисков для стабильности финансового сектора, поддержание экономической политики правительства, выполнение целей и задач Европейской системы центральных банков. | |||
| 11. | Органы управления ЦБ | Правление – коллегиальный орган, состоящий из Управляющего, двух вице-управлящих, четырех членов Правления. Каждого из них назначает Президент Чехии не более чем на два шестилетних срока. | |||
| 12. | Председатель ЦБ | Председатель назначается Президентом Чехии. Председателем ч 1 июля 2016 года является Иржи Руснок | |||
| Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
| 13. | Золотовалютные резервы | 7,99 тонн золота и $ 149,71 млрд. (декабрь 2019 года) | |||
| 14. | ВВП | $414,571 млрд - 45-место в мире, 2019 | |||
| 15. | Темпы роста ВВП | 4,3% (2017), 2,9% (2018), 2,8%, 2019 | |||
| 16. | ВВП на душу населения | $39 088 (ППС), 34-е место в мире, 2019 | |||
| 17. | Инфляция | 2,2% (2019) | |||
| 18. | Внешний долг | $190.58 (2019) или 45.9% к ВВП) | |||
| 19. | Бюджет | $0.45 млрд. (2019) | |||
| 20. | Бюджетный дефицит | $2,7 млрд, 1,4% ВВП (2019) | |||
| 21. | Средняя зарплата в стране | €1334,41 в месяц до удержания налогов или €1000,39 после выплаты налогов | |||
| 22. | Уровень безработицы | 2,2% (октябрь 2019) | |||
| Кредитная политика ЦБ | |||||
| 23. | Ключевая ставка ЦБ | 2% (с 20.11.2019) | |||
| 24. | Базовая депозитная ставка | 1% | |||
| 25. | Крупнейшие банки | CSOB, Ceska Sporitelna, Komercni Banka, UniCredit Bank CZ, Raiffeisenbank CZ, Moneta Money Bank, PPF Banka, Sberbank CZ, Fio Banka, CMZR Bank и др. | |||
| 26. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека – от 3% | |||
| 27. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | 0,1-1,3% в кронах, 0,5% в евро, 1% в долларах | |||
| 28. | Кредитный рейтинг Standard Poor's | АА-, как у Израиля, Катара, Словении, Тайваня | |||
| 29. | Кредитный рейтинг Moody's | А1, как у Китая, Японии, Эстонии, Саудовской Аравии | |||
| 30. | Платежные системы | Mastercard, Visa, PayPal, EasyPay, Xsolla, Payzoff, BitPay, PayIBAN, PayPro, Coinify, DaoPay, Wirecapital, Checkout.com, Worldpay, Braintree, ONPEX, tpay.com, Western Union, Scrill, Neteller, WebMoney, Payoneer, PerfectMoney, TransferGo | |||
| Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
| 31. | Фондовая биржа | PSE (Пражская фондовая биржа) | |||
| 32. | Фондовые индексы | PX Index; PX-GLOB | |||
| 33. | Фондовый рынок | 54 обыкновенных акций, 118 облигаций, 2 биржевых индекса, деривативы, варранты, опционы, 44 ETF | |||
| 34. | Акции - голубые фишки | Производитель антивирусов AVAST, энергетический конгломерат CEZ банки Erste Group, Komercni banka и Moneta Money Bank, телекомуникации O2 C.R. и табачная промышленность Philip Morris CR | |||
| 35. | Товарные биржи | Commodity Exchange Prague, The Czech Moravian Commodity Exchange Kladno (CMKBK) | |||
| 36. | Товарные фьючерсы | Медь, фрукты, картон, уголь (coal), live cattle, lean hogs, овощи, feeder cattle, стекло, железная руда, сталь, нефть, природный газ, медицинские приборы, литий, электрические машины, свинец, олово, цинк, пластмассы, фармацевтические препараты, мебель, постельные принадлежности | |||
| 37. | Инвестиционные фонды | AKRO IS, AXA investiční společnost a.s., Conseq Invest, Česká spořitelna, a. s., ČSOB Asset Management, a.s, ČSOB investiční spol., Erste Asset Management, pobočka Česká republika, Generali Investments CEE, IAD Investments, správ. spol., a.s., IKS KB, J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s., Pioneer, PROSPERITA, REICO | |||
| 38. | Известные трейдеры | - | |||
| 39. | Известные инвесторы | - | |||
| 40. | Основные валютные пары форекс | USD CZK (курс чешской кроны к доллару США), EUR CZK (курс чешской кроны к евро), RUB CZK (курс чешской кроны к рублю), CZK PLN (курс злотого к чешской кроне), GBP CZK (курс чешской кроны к британскому фунту), SEK CZK (курс чешской кроны к шведской кроне), BYN CZK (курс чешской кроны к белорусскому рублю), UAN CZK (курс чешской кроны к гривне). | |||
| 41. | Брокеры форекс | Orbex, Pepperstone, Saxo Bank, Admiral Markets, IG Markets, Tickmill, FortFS, X-Trade Brokers, eToro, Roboforex. | |||
| 42. | Криптовалюты | Операции с криптовалютами нt подлежат лицензированию ЦБ, а полученная прибыль (убыток) облагаются обычной ставкой налога на прибыль юр.лиц (19%) или частных предпринимателей и физ.лиц (15%). Наиболее популярные криптовалютами, кроме биткоина (BTC), являются - LTC, NEM, ETC, LINK BCH, DSH, XLM, XRP, OMG, ETH, NEO, IOT, DASH, BNB, DASH, NEM, TRX, ADA, ZEC, EOS, и др. | |||
| 43. | Бинарные опционы | ||||
| 44. | Финансовые регулятор | CNB | |||
| Адрес ЦБ | |||||
| 45. | Веб-сайт | cnb.cz/cs | |||
Кредиты в коммерческих банках Чехии
Ключевая ставка Национального банка Чехии всего 2%. Это дает возможность коммерческим банкам страны выдавать кредиты под привлекательные проценты, как для частных нужд, так и для бизнеса. Например,
- кредит наличными выдается под 3,67%-11% годовых;
- кредит на ипотеку сроком до 30 лет банки выдают на сумму до 90% стоимости недвижимости под 3.67%-5.9% годовых;
- кредит на развитие бизнеса под 3.16%-6% годовых. Срок выдачи до 5 лет, сумма до 400 тыс. чешских крон (заем до 50 тыс. CZK залогом не облагается, выше данной суммы выдается под залог недвижимости, авто и т.д.)
Кредиты в Чехии выдаются и для иностранцев. При этом
- Нужно иметь разрешение на постоянное проживание (trvalý pobyt) на территории Чехии.
- Разрешение на проживание должно превышать время выплаты кредита.
- Заемщик также должен иметь постоянный доход от чешского работодателя или доход от предпринимательства, минимальный возраст заемщика составляет 18 лет.
- Банк также может потребовать налоговую декларацию.
Подробности в статье: От чего зависит снижение или увеличение ключевой ставки ЦБ?
Депозиты в коммерческих банках Чехии
Депозиты в Чехии являются консервативными финансовыми продуктами и не превышают 2,8% годовых. Например,
- депозит в Expobank Чехии можно положить на 6 мес. под 0,4% годовых, в то же время депозит на 5 лет увеличивает эту процентную ставку до 2% годовых.
- Fio banka предлагает срочные вклады с процентными ставками от 0,56% годовых (для однонедельного депозита) до 0,85% годовых. Минимальный остаток на срочном депозите в Fio Bank составляет 3000 крон.
-
в Райффайзен Банк можно положить деньги на срочный депозит, начиная с суммы 10 000 чешских крон, с процентной ставкой 0,01% и комиссией за вывод средств в размере 2% от суммы снятия.
-
Sber bank предлагает срочный депозит с минимальной суммой вклада 30 тысяч крон. В дополнение к чешским кронам, вы можете внести деньги в евро, долларах США или российских рублях на срочный депозит, где процентная ставка составит уже 6,25% в год.
Лучшие и крупнейшие банки в Чешской Республике
Без банка жизнь в принципе невозможно представить. Все банки Чехии проходят специальные стресс-тесты, и жесткую процедуру отбора. Среди самых известных можно выделить:
- Fio banka
- Air Bank
- Equa bank
- mBank
- Moneta Money Bank
Сравнение ключевой ставки 2% НБ Чехии с ЦБ других стран мира
| Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
| Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
| Великобритания | Банк Англии | фунт (фунт стерлингов, GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
| Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
| Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
| Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
| Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
| Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
| Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
| США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
| Швейцария | Национальный банк Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
| Япония | Банк Японии | иена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
| Другие валюты форекса в Европе | |||||
| Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
| Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
| Венгрия | Венгерский Национальный банк | форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
| Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
| Молдова | Банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
| Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона(NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
| Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
| Россия | Банк России | рубль (RUB) | 6.25% | 16.12.2019 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
| Украина | Национальный банк Украины (НБУ) | гривна (украинская гривна, UAH) | 13.5% | 12.12.2019 | НКЦПФР |
| Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
| Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
| Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | FI (FSA Sweden) |
Как видно из таблицы ключевая процентная ставка 2% - это "уровень" Хорватии и Польши (2.5%), ОАЭ, Гонконга и Чехии (2%), Канады и США (1.75%), Сингапура 1.63%.
Кредитный рейтинг Чехии от Standard Poor's
Кредитный рейтинг Беларуси от Standard Poor's – В АА-, как у Израиля, Катара, Словении, Тайваня:
- Выше с АА находятся Великобритания, Франция, ОАЭ, Бельгия;
- Ниже с А и А+ Япония, Ирландия, Исландия, Ливта.
Отметим, что рейтинг АА означает высокую способность полностью и своевременно выполнять долговые обязательства.
Кредитный рейтинг Чехии от Moody's
Кредитный рейтинг Чехии от Moody's А1, Китая, Японии, Эстонии, Саудовской Аравии.
- Более низкий рейтинг А2 – у Ирландии, Ботсваны, Польши;
- Более высокий показатель АА3 – у Катара и Тайваня.
Рейтинги А1, А2, А3 означают низкую степень кредитного риска.
Адрес Чешского Национального банка
Веб-сайт - cnb.cz/cs
Адрес: Na Příkopě 864/28
115 03 Praha 1
IČO 48136450
Tel.: 224 411 111
