Пенсия – регулярный платеж, начисляемый по завершению трудовой карьеры. Во многих случаях она – основной источник дохода граждан преклонного возраста. Различают солидарную и накопительную пенсионную систему.
Средняя пенсия по странам мира
| № | Государство | Национальная валюта (Тикер) | ЦБ | Средняя пенсия в $, 2018-2020 г.г. |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Австрия | Евро (EUR) | ЕЦБ | 1540 |
| 2 | Бельгия | 1280 | ||
| 3 | Германия | 849 | ||
| 4 | Греция | 768 | ||
| 5 | Ирландия | 1178 | ||
| 6 | Испания | 1099 | ||
| 7 | Италия | 1320 | ||
| 8 | Кипр | 815 | ||
| 9 | Латвия | 304 | ||
| 10 | Литва | 408 | ||
| 11 | Люксембург | 3350 | ||
| 12 | Мальта | 600 | ||
| 13 | Нидерланды | 1418 | ||
| 14 | Португалия | 600 | ||
| 15 | Словакия | 502 | ||
| 16 | Словения | 750 | ||
| 17 | Финляндия | 1780 | ||
| 18 | Франция | 1090 | ||
| 19 | Черногория | 320 | ||
| 20 | Эстония | 544 | ||
| 21 | Албания | Албанский лек (ALL) | Банк Албании | 164 |
| 22 | Беларусь | Белорусский рубль (BYN) | НББ | 199 |
| 23 | Болгария | Болгарский лев (BGN) | БНБ | 251 |
| 24 | Великобритания | фунт стерлингов (GBP) | Банк Англии | 685 |
| 25 | Венгрия | Венгерский форинт (HUF) | НБ Венгрии | 438 |
| 26 | Дания | Датская крона (DKK) | НБ Дании | 3087 |
| 27 | Исландия | Исландская крона (ISK) | ЦБ Исландии | 1550 |
| 28 | Молдова | Молдавский лей (MDL) | НБ Молдовы | 106 |
| 29 | Норвегия | Норвежская крона (NOK) | Норвежский банк | 1584 |
| 30 | Польша | Польский злотый (PLN) | НБ Польши | 538 |
| 31 | Румыния | Румынский лей (RON) | НБ Румынии | 190 |
| 32 | Россия | Российский рубль (RUB) | Банк России | 220 |
| 33 | Украина | Гривна (UAH) | НБУ | 124 |
| 34 | Чехия | Чешская крона (CZK) | НБ Чехии | 460 |
| 35 | Хорватия | Хорватская куна (HRK) | Хорватский НБ | 365 |
| 36 | Швеция | Шведская крона (SEK) | Банк Швеции | 1865 |
| 37 | Швейцария | Швейцарский франк (CHF) | НБ Швейцарии | 2046 |
| Океания | ||||
| 38 | Австралия | Австралийский доллар (AUD) | РБ Австралии | 327 |
| 39 | Новая Зеландия | Новозеландский доллар (NZD) | РБ НЗ | 385 |
| Азия | ||||
| 40 | Азербайджан | Азербайджанский манат (AZN) | ЦБ АР | 176 |
| 41 | Армения | Армянский драм (AMD) | ЦБ Армении | 84 |
| 42 | Вьетнам | Вьетнамский донг (VND) | ГБ Вьетнама | 165 |
| 43 | Гонконг | Гонконгский доллар (HKD) | УДО Гонконга | 315 |
| 44 | Грузия | Лари (GEL) | НБ Грузии | 75 |
| 45 | Израиль | Шекель (ILS) | Банк Израиля | 1532 |
| 46 | Индия | Индийская рупия (INR) | РБ Индии | 30 |
| 47 | Индонезия | Индонезийская рупия (IDR) | Банк Индонезии | 140 |
| 48 | Ирак | Иракский динар (IQD) | ЦБ Ирака | 80 |
| 49 | Иран | Иранский риал (IRR) | ЦБ Ирана | 191 |
| 50 | Казахстан | Тенге (KZT) | НБ РК | 212 |
| 51 | Киргизия | Сом (KGS) | НБ КР | 69 |
| 52 | Китай | Китайский юань (CNY) | НБ КНР | 170 |
| 53 | Кувейт | Кувейтский динар (KWD) | ЦБ Кувейта | 3000 |
| 54 | Малайзия | Малайзийский ринггит (MYR) | БНМ | н.д. |
| 55 | ОАЭ | Дирхам ОАЭ (AED) | ЦБ ОАЭ | 2776 |
| 56 | Пакистан | Пакистанская рупия (PKR) | ГБ Пакистана | н.д. |
| 57 | Республика Корея | Южнокорейская вона (KRW) | Банк Южной Кореи | 753 |
| 58 | Саудовская Аравия | Саудовский риял (SAR) | АДО СА | 2500 |
| 59 | Сингапур | Сингапурский доллар (SGD) | ДКУС | 431 |
| 60 | Таджикистан | Сомони (TJS) | НБ Таджикистана | 29 |
| 61 | Таиланд | Тайский бат (THB) | Банк Таиланда | 225 |
| 62 | Туркмения | Новый туркменский манат (TMT) | ЦБ Туркмении | 140 |
| 63 | Турция | Турецкая лира (TRY) | ЦБ ТР | 1329 |
| 64 | Узбекистан | Узбекский сум (UZS) | ЦБ РУ | 63 |
| 65 | Филиппины | Филиппинское песо (PHP) | ЦБ Филиппин | 30 |
| 66 | Шри-Ланка | Шри-ланкийская рупия (LKR) | ЦБ ШЛ | н.д. |
| 67 | Япония | Японская йена (JPY) | Банк Японии | 1700 |
| Северная Америка | ||||
| 68 | Доминиканская Республика | Доминиканское песо (DOP) | ЦБ ДР | н.д. |
| 69 | Канада | Канадский доллар (CAD) | Банк Канады | 505 |
| 70 | Куба | Кубинское песо (CUP) | ЦБ Кубы | 4 |
| 71 | Мексика | Мексиканский песо (MXN) | Банк Мексики | н.д. |
| 72 | Панама | Бальбоа (PAB) | НБ Панамы | н.д. |
| 73 | США | Доллар США (USD) | ФРС | 1503 |
| Южная Америка | ||||
| 74 | Аргентина | Аргентинское песо (ARS) | ЦБ АР | 400 |
| 75 | Бразилия | Бразильский реал (BRL) | ЦБ Бразилии | 278 |
| 76 | Чили | Чилийское песо (CLP) | ЦБ Чили | 198 |
| Африка | ||||
| 77 | Алжир | Алжирский динар (DZD) | Банк Алжира | н.д. |
| 78 | Египет | Египетский фунт (EGP) | ЦБ Египта | 50 |
| 79 | Марокко | Марокканский дирхам (MAD) | Банк Марокко | н.д. |
| 80 | Нигерия | Найра (NGN) | ЦБ Нигерии | 20 |
| 81 | Тунис | Тунисский динар (TND) | ЦБ Туниса | 150 |
| 82 | ЮАР | Южноафриканский рэнд (ZAR) | ЮАРБ | 70 |
Примечание: относитесь к данной таблице как общему ориентиру, т.к.
- В некоторых странах (Узбекистан, Таджикистан, Туркменистан и др.) курс твердых валют на "черном рынке" гораздо выше официального курса их Центробанков, поэтому размер пенсии, рассчитанный в эквиваленте официального курса, в реальности заметно ниже;
- В некоторых странах пенсию получают только некоторые категории государственных служащих, например, в Ираке, а остальные люди старшего поколения вынуждены работать до самой смерти или финансовая забота о них ложится на плечи детей, внуков и других родственников;
- В некоторых странах гибридная пенсионная система – часть пенсии выплачивает государство, часть люди получают из частных пенсионных фондов (чем больше за время работы перечислили в фонд, тем выше выплата, тогда как государственная пенсия, как правило, просто привязана в процентном соотношении к актуальной заработной плате).
Зачем нужны цифры средних пенсий экономистам, инвесторам, маркетологам и даже... трейдерам
Уровень пенсии наглядно показывает, насколько финансово стабильно государство, насколько грамотна его пенсионная политика. Пенсионеры – большая доля населения любой страны, и для экспертов маркетинга важно учитывать их платежеспособность при продвижении товаров и услуг на новом рынке.
Для чего важен размер средней пенсии:
- для правильного расчета сбыта товаров и услуг через оценку покупательской способности пенсионеров, а их доля, как мы отметили, достаточно высокая в любой стране. Например, в Украине по официальной статистике профильного министерства, на начало 2020 года доля пенсионеров составила 27%, такой же показатель в Беларуси и близкий – в РФ.
- оценки миграции населения – издавна люди мигрируют в поисках лучшей жизни. В свое время такой поиск привел к нескольким великим переселениям народов. Современная экономика в немалой степени зависит от трудовой миграции. Да даже взять такие экономически мощные государства как США, Канаду, Австралию – все они, в нынешнем виде, основаны мигрантами. Их можно назвать покорителями, завоевателями, но суть от этого не меняется – люди прибыли издалека в поисках лучшей жизни и пустили корни на новом месте.
- составления прогноза о смене (через дивергенцию) бычьего рынка акций, облигаций и других ценных бумаг, а также фондовых индексов и деривативов для стран с высокими (выше среднего) показателями "средней пенсии" и "средней зарплаты".
Прочитайте интересный авторский материал: Masterforex-V: пойдут ли ко дну акции "голубых фишек" Японии (Sony, Canon, Olympus, Panasonis) в ближайший мировой кризис? Ознакомьтесь (по приведенным ссылкам) с графиками котировок, и убедитесь, что высокая "средняя пенсия" и "средняя зарплата" (в данном случае Японии) ослабляет экспорт, замедляет рост ВВП, что оборачивается низкой привлекательностью для инвесторов. Как итог – девальвация национальной валюты и прочие экономические угрозы.
- для расчета форс-мажоров через рост протестных настроений в связи с низким социальным обеспечением, ведь размер пенсии актуален не только для людей старшего поколения, для работающих граждан это очень важный вопрос – не сейчас, так через 3, 5, 10… лет они тоже станут пенсионерами.
В декабре 2019 года в Париже произошла крупная забастовка, в которой приняли участие многие профсоюзы. Одна только железнодорожная компания SNCF, подконтрольная правительству, понесла убытки на 400 миллионов евро.
Думаете мало? А ведь бастовали не только железнодорожники. Сфера обслуживания Парижа теряла в тот период до 200 миллионов евро ежедневно (!) из-за забастовок и низкой активности туристов. И все из-за планов правительства подкорректировать пенсионную систему.
Заметьте: бастовали не пенсионеры, а рабочие – т.е. будущие пенсионеры. Вот так решения правительств разных стран по размеру пенсии, способу ее начисления и выплаты, изменению возраста выхода на пенсию и другие провоцируют наступление форс-мажорных обстоятельств в бизнесе.
Средняя пенсия простыми словами
Среднее – это … среднее.
Простой пример, 100 пенсионеров получают:
- пятеро – по 5 000 долл. США (максимальный размер пенсии);
- 10 – по 3 000;
- 10 – по 2 000;
- 25 – по 700;
- 50 – по 500 (минимально допустимый размер пенсии).
Итого на 100 человек – 117 500 долл. США. По официальной статистике (Пенсионного фонда РФ, Украины, Беларуси, Казахстана и др.) размер средней пенсии составит – 1 175 долл. США.
Еще раз смотрим на размер пенсий и что мы видим? А видим мы следующее – 75% пенсионеров получают выплаты меньше среднего значения. Более того, у половины вообще минимальная выплата, а она более чем в 2 раза меньше средней пенсии, о которой рапортует правительство!
На какую среднюю пенсию рассчитывать
По любой стране сложно заранее прогнозировать размер средней пенсии, поскольку он зависит от разных факторов. Другое дело – минимальная пенсия, она часто имеет фиксированный, устанавливаемый государством размер. Обычно он соответствует минимальному прожиточному минимуму, но так как его тоже устанавливает государство, не всегда официальный прожиточный минимум соответствует реальному, соответственно нередко пенсионеры с пенсией, далекой от среднего уровня, испытывают материальные трудности.
Простой пример – средняя пенсия на "Острове свободы", как называют Кубу, всего … 4 доллара! Как вы думаете, может ли такая сумма соответствовать реальному прожиточному минимуму, какими бы низкими не были цены?
Пенсионные системы:
- Государственная пенсия (солидарная пенсионная система).
- Из частных пенсионных фондов (накопительная пенсионная система).
- Гибридная – (государственная + накопительная).
Государственная пенсия, как правило, имеет размер, соответствующий текущей зарплате по бывшей специальности пенсионера. Это может быть 100% от зарплаты, но обычно меньше – 80%, 70%, 60%...
При накопительной системе размер пенсии соответствует отчислениям за время работы. Т.е., сколько каждый работник в свое время накопил на своем пенсионном счете, столько (согласно условиям пенсионного договора) он получит. Больше накопил – больше пенсия, меньше – меньше.
Но ведь так каждый может открыть счет, аккумулировать на нем деньги, а потом жить на проценты. Да, может. А может не накопить, потратив на дорогую недвижимость, автомобиль люкс класса, яхту, казино и прочие развлечения. Чтобы этого избежать, принимаются законы об обязательном отчислении определенной суммы с каждой зарплаты в пенсионный фонд.
При гибридной системе работник отчисляет с зарплаты и в государственный, и в частный пенсионный фонд, соответственно после выхода на пенсию получает ее сразу из двух источников.
Пенсионные фонды управляют огромными суммами, которые инвестируют для получения прибыли. Т.е. все они по факту – крупные инвестиционные фонды, работающие на фондовом, товарном и валютном рынке.
ТОП-5 пенсионных фондов мира по размеру привлеченных активов:
- Государственный пенсионный инвестиционный фонд (Government Pension Investment Fund), Япония - $1,529 трлн. (2017).
- Государственный пенсионный фонд Норвегии (Government Pension Fund of Norway) - $1,076 трлн. (2019).
- Национальная пенсионная служба Кореи (National Pension Service), Южная Корея - $580 млрд. (2017).
- Федеральный пенсионный инвестиционный совет (Federal Retirement Thrift Investment Board), США - $572,3 млрд. (2020).
- ABP, Нидерланды - $456 млрд. (2019).
ТОП-5 российских НПФ (негосударственный пенсионный фонд) по размеру активов на 1.07.2019 (руб.):
- НПФ Сбербанка – 537,5 млрд.
- "ГАЗФОНД пенсионные накопления" – 505,7 млрд.
- "Открытие" – 493 млрд.
- "Будущее" – 262,2 млрд.
- "ВТБ Пенсионный фонд" – 191,8 млрд.
ТОП стран по среднему размеру пенсии
Путешественники из постсоветских стран раньше (да и сейчас бывает) сильно удивлялись обилию пожилых туристов из Японии, США, Германии и некоторых других стран в Париже, Венеции, Риме, на курортах Египта, Турции, Греции, Мексики.
"Откуда деньги?", – звучал резонный вопрос.
А ларчик просто открывается – в указанных странах очень хорошее пенсионное обеспечение, и даже получатель средней пенсии может позволить себе путешествовать в любую страну мира, если только она не закрыта на "железный занавес", как в свое время СССР, как сейчас Северная Корея, или опасные для туристов Сирию, Сомали и ряд других.
ТОП-10 стран мира с самым высоким показателем средней пенсии (в $):
- Люксембург – 3350.
- Кувейт – 3000.
- ОАЭ – 2776.
- Саудовская Аравия – 2500.
- Швейцария – 2046.
- Швеция – 1865.
- Финляндия – 1780.
- Япония – 1700.
- Норвегия – 1584.
- Исландия – 1550.
С такой пенсией не только путешествовать – жить на многих недорогих курортах можно круглогодично. К слову, немало пенсионеров так и делают – накопив за трудовую деятельность приличную пенсию, переезжают жить в "теплые края" – Таиланд, Мексику, Эквадор и др.
Средняя пенсия в России
Россия не относится к странам с высоким уровнем пенсий, если говорить о размере выплат для большинства.
Согласно официальной информации Росстата, в январе 2020 года средняя пенсия россиян составила – 14 904 рубля, или $220,4 (см. курс USD RUB). Это почти в 3 раза меньше, чем в Великобритании ($685) и в 15,2 раза меньше, чем в стране-лидере Люксембурге ($3 350).
Средняя пенсия в России, динамика роста (руб.):
- 449 – 1999-й год;
- 1 023 – 2001-й;
- 1 637 – 2003-й;
- 2 364 – 2005-й;
- 3 115 – 2007-й;
- 5 191 – 2009-й;
- 10 400 – 2013-й;
- 14 904 – январь 2020-й.
Как видим, в национальной валюте средняя пенсия россиян с 1999-го по январь 2020-го года выросла в 33,2 раза.
Полную динамику в период 1999-2017 гг. смотрите на рисунке:
- Количество пенсионеров в РФ (получателей пенсии по старости) – 36,710 млн. (1.01.2020);
- Все население РФ – 146,745 млн. (1.01.2020);
- Доля пенсионеров в населении страны – 25,02%.
Средняя пенсия в Украине
Как и многие бывшие республики СССР, Украина не может похвастаться высокими пенсиями.
Средняя пенсия украинцев в январе 2020 года составила 3082,98 гривны, или эквивалент $124,8 (см. текущий курс по ссылке Онлайн график курса USD UAH ). Это в 1,76 раза меньше, чем в соседней РФ.
Средняя пенсия в Украине, динамика роста (грн.):
- 776 – 2008-й год;
- 934 – 2009-й;
- 1032 – 2010-й;
- 1 152 – 2011-й;
- 1 253 – 2012-й;
- 1 470 – 2013-й;
- 1 526 – 2014-й;
- 1 582 – 2015-й;
- 1 700 – 2016-й;
- 1 828 – 2017-й;
- 2 646 – 2018-й;
- 3 083 – январь 2020-й.
Средняя пенсия украинцев с 2008-го по январь 2020-го года в национальной валюте выросла в 3,97 раза.
- Количество пенсионеров в Украине – 11,3 млн. (1.01.2020);
- Все население Украины – 41,902 млн. (1.01.2020, без учета Крыма и ряда регионов на Востоке страны);
- Доля пенсионеров в населении страны – 26,97%.
Средняя пенсия в Беларуси
Средняя пенсия белорусов приближается к пенсиям россиян.
По официальным данным, в феврале 2020 года средняя пенсия по возрасту в Беларуси составила 446,73 бел. рубля, или почти $200 (см. текущий курс Онлайн график курса USD BYN на сегодня с историей с 2000 года).
- Количество пенсионеров в Беларуси – 2,532 млн. (конец 2019);
- Все население Беларуси – 9,475 млн. (2019);
- Доля пенсионеров в населении страны – 26,72%.
Средняя пенсия в Казахстане
Самые высокие пенсии на постсоветском пространстве (за исключением входящих в Евросоюз Литвы, Латвии и Эстонии) на начало 2020 года зафиксированы в Казахстане.
Согласно официальным данным, в январе 2020 года средняя пенсия казахов составила 90 502 тенге, или $240 (см. текущий курс USD KZT).
- Количество пенсионеров в Казахстане – 2,190 млн. (на 1.09.2019);
- Все население Казахстана – 18,632 млн. (на 1.01.2020);
- Доля пенсионеров в населении страны – 11,75%.
Средний доход трейдера
Готовь сани летом – обеспечь себе достойную пенсию смолоду!
Какой иметь доход после завершения трудовой карьеры, каждый решает самостоятельно. На государство надейся, но и сам его обеспечь. Существует множество способов повысить свой доход и выгодно вложить сбережения. Одни довольствуются процентами на сберегательном или депозитном счете в банке, другие конвертируют в твердую валюту и хранят "под матрасом". Не лучший способ, ведь дома на ваши сбережения могут покуситься разные нехорошие личности. Банк уже лучше – но предлагаемый ими процент не всегда покрывает инфляционные потери, а ставка в твердой валюте гораздо ниже.
В некоторых странах банки дают отрицательную ставку на сберегательные счета. Да-да, вы не ослышались – это не банк вам платит, а вы ему за то, что он, видите ли, понес затраты на хранение ваших кровных денежек.
Именно поэтому в мире растет популярность трейдинга. В Китае каждый десятый – инвестор фондового рынка, а в США – каждый второй!
Доход трейдеры получают от инвестирования в ETF, ПИФы, обыкновенные акции и префы, облигации, фьючерсы, опционы и прочие квазиденьги.
В России вовлеченность населения в фондовый рынок – не превышает нескольких процентов, хотя интерес высок. Запросы в Yandex, Google и другие поисковые ресурсы "как стать трейдером", "как заработать на форексе" находятся в ТОПе.
Доходность трейдеров определяют в процентах от капитала, которым они распоряжаются:
- 15-20% считается нормальным результатом, потому что это выше пассивного дохода от размещения денег на банковском депозите;
- 25-30% - это уже хороший показатель;
- 35-40% - а это просто отличный результат.
Тут уточним, что под доходностью мы подразумеваем показатель на длинной дистанции, поскольку "раз на раз не приходится" – в какой-то месяц профит выше, в какой-то меньше, а в иной период торги могут уйти в минус. Это нужно понимать.
Для успешной работы на финансовых рынках важно соблюдать несколько правил. Во-первых, работайте с надежными партнерами – брокерами, которые не сбегут с вашими деньгами и не скрывают истинный размер комиссионных сборов.
Для удобства трейдеров Академия Masterforex-V составила рейтинг надежности брокерских компаний.
| Название брокера | Год основания | Финансовые инструменты | Лицензии финансовых регуляторов | |
|---|---|---|---|---|
| 1. | NordFX | 2008 г. | валютные пары, товарные фьючерсы, фондовые индексы, криптовалюты, акции | CySEC, MiFID |
| 2. | Swissquote | 1996 г. | товарные фьючерсы, валютные пары, фьючерсы на фондовые индексы, криптовалюты, металлы, ETF, варранты, акции | FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA |
| 3. | Dukascopy | 1998 г. | фондовые индексы, товарные фьючерсы, валютные пары, акции, облигации, ETF | FINMA, FCMC |
| 4. | Alpari | 1998 г. | металлы, энергоносители, индексы, валютные пары, криптовалюты | АРФИН |
| 5. | FxPro | 2006 г. | индексы, товарные фьючерсы, акции, валютные пары | FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV |
| 6. | Interactive Brokers | 1977 г. | акции, облигации, деривативы, валютные пары, форвардные контракты, векселя, варранты, опционы, фондовые индексы, валютные и товарные фьючерсы | NFA, CFTC, FCA, IIROC |
| 7. | Oanda | 1996 г. | облигации, фондовые индексы, валютные пары, товарные фьючерсы | NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC |
| 8. | FXCM | 1999 г. | валютные пары, фондовые индексы, товарные фьючерсы, криптовалюты | FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA,SFC, ISA, ASIC, FSB |
| 9. | Saxo Bank | 1992 г. | валютные и товарные фьючерсы, фондовые индексы, валютные пары, ETF-фонды, акции, облигации, деривативы | Danish FSA, Consob, Czech National Bank, Bank of the Netherlands, ASIC, Monetary Authority of Singapore, FINMA, Bank of France, Central Bank of the UAE, Japanese Financial Services Agency, Securities and Futures Commission in Hong Kong. |
| 10. | FOREX.com | 1999 г. | валютные пары, акции, фондовые индексы, товарные фьючерсы,криптовалюты | NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC |
| 11. | FIBO Group | 1998 г. | металлы, энергоносители, валютные пары, товары, криптовалюты, индексы | CySEC |
| 12. | ФИНАМ ФОРЕКС | 1994 г. | валютные пары | Банк России |
Обучение трейдингу
Следующий важный фактор для успешной работы на финансовых рынках – качественное обучение. В Академии Masterforex-V опытные трейдеры с успешной торговой историей обучат всем азам биржевой торговли, научат определять и обходить подводные камни.
Некоторые авторские материалы в свободном доступе:
- Могут ли трейдеры Академии Masterforex-V зарабатывать 2000% в месяц (факты);
- Свопы (swap): как заработать, а не потерять 3000 долларов за год;
- Валюты форекс от трейдеров Masterforex-V: классика и ноу-хау;
- Masterforex-V: пойдут ли ко дну акции "голубых фишек" Японии (Sony, Canon, Olympus, Panasonis) в ближайший мировой кризис?
- В чем причины лидерства США и стабильности курса доллара?
Кликните на ссылку внизу и начните свой путь к финансовым вершинам мира прямо сейчас!
С уважением, wiki Masterforex-V - курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
